Quatre ETF de produits pour investir en 2025

Les fonds de commerce d’échange de matières premières (ETF) fournissent une exposition aux métaux, à l’énergie et aux produits agricoles sans les tracas de la propriété directe. L’or et l’argent peuvent être stockés, mais des produits tels que le pétrole, le gaz naturel et le blé sont difficiles à tenir. Les FNB de produits sont une solution pratique.

Ces ETF, comme certains fonds indiciels populaires, offrent une diversification grâce à leur faible corrélation avec les actions et les obligations, et il y a une couverture contre l’inflation, car les produits augmentent souvent en valeur lorsque les prix augmentent. Cependant, ils sont également assez volatils et sont touchés par l’offre et la demande, les événements géopolitiques et les conditions économiques.

Options populaires pour suivre l’or, le pétrole brut et le gaz naturel rendent les FNB de produits de base faciles à investir dans cette classe d’actifs dynamiques. C’est ce que vous devez savoir.

ETF de produits à investir en 2025

Quatre ETF de produits pour investir en 2025

Lorsque vous investissez dans des FNB de produits de base, il est important de choisir des fonds qui fournissent une grande variété de diversification dans plusieurs secteurs tels que les métaux, l’énergie et l’agriculture, tout en offrant une grande variété de diversification tout en faisant baisser les coûts.

Cette liste a dépisté des FNB qui exposaient une large gamme de produits, plutôt que de se concentrer sur un seul actif tel que l’or ou l’huile.

Nous avons également priorisé les fonds qui ne nécessitent pas de formulaires fiscaux K-1 couramment émis par les FNB de structure de partenariat. Le K-1 peut compliquer les déclarations fiscales et provoquer des retards par rapport au formulaire standard 1099, ce qui le rend moins pratique pour les investisseurs individuels.

Investco Optimum Rende diversifié stratégie de produit no K-1 ETF (PDBC)

Investco Optimum Rende diversifié stratégie de produit no K-1 ETF (PDBC)

Investco Optimum a une stratégie de produit diversifiée sans K-1 ETF (Pdbc 1,56%) Suivre l’indice de produits diversifié de DBIQ Optimum donne un rendement excédentaire et expose à 14 marchandises fréquemment échangées à travers l’énergie, les métaux précieux, les métaux industriels et l’agriculture. Le fonds comprend l’essence, le brut Brent, le port de New York, le brut WTI, le gaz naturel, l’or, le maïs, le soja, le blé, le sucre, le zinc, l’aluminium, le cuivre et les futurs en argent.

Ce qui distingue cet ETF Invesco, c’est sa stratégie de rendement optimale et vous aide à gérer votre rendement en rouleau. C’est l’impact du remplacement des contrats à terme expirés par de nouveaux. En choisissant des contrats avec le meilleur positionnement de la courbe de prix, le fonds vise à réduire l’impact négatif de Contango. Contango est plus cher que les contrats à court terme à court terme dans la période ultérieure et sont érodés au fil du temps.

Le ratio de coûts est de 0,59%, donc ce fonds est assez abordable pour les ETF de produits. Cependant, ce n’est pas le choix le plus économe en fiscalité car il a tendance à payer une grande distribution de gains en capital en décembre, ce qui pourrait conduire à des passifs fiscaux inattendus pour les investisseurs imposables.

Direxion Auspice Broad Commodity Strategy ETF (COM)

Direxion Auspice Broad Commodity Strategy ETF (COM)

Les produits sont connus pour leur volatilité et les prix augmentent souvent des mouvements nets ou y restent pendant une longue période. Cela rend le marché des matières premières très cyclique, suivi d’une récession soudaine après une croissance à long terme, créant des défis pour acheter et détenir des investisseurs.

Direxion Auspice Broad Commodity Strategy ETF (com 0,62%) Il est conçu pour gérer cette volatilité en suivant 12 produits clés à travers l’agriculture, l’énergie et les métaux. Le fonds contient du maïs, du coton, du soja, du sucre, du blé, de la lumière rugueuse, de l’huile de chauffage, du gaz naturel, de l’essence RBOB, de l’or, du cuivre et de l’argent.

Ce qui rend ce Fonds Direxion différent de la plupart des ETF de produits, c’est qu’elle ne se limite pas aux stratégies à long terme. Si la tendance est défavorable, le fonds devient stable en détenant des projets de loi de la trésorerie plutôt qu’en investissant dans la baisse des contrats à terme sur les matières premières. Cette approche dynamique vise à améliorer les rendements ajustés au risque en réduisant les rabatts pendant les effondrements du produit.

À un ratio de dépenses de 0,70%, ce FNB est légèrement plus cher que certains pairs, mais sa stratégie a fourni de solides performances avec un taux de retour annuel de 10,81% au cours des cinq dernières années.

Teucrium Agricultural Strategy No K-1 ETF (Till)

Teucrium Agricultural Strategy No K-1 ETF (Till)

En général, les produits peuvent être divisés en quatre catégories principales: les métaux précieux (or, argent, platine), énergie (pétrole brut, gaz naturel, essence), métaux de base (cuivre, aluminium, zinc) et produits agricoles (maïs, blé, soja, sucre).

Pour les investisseurs qui souhaitent se concentrer sur l’agriculture, la stratégie agricole Techlium n ° K-1 ETF (jusqu’à 2,0%) Fournit une exposition approfondie aux produits à base de cultures. Le fonds a adopté une approche de longue date avec des positions également pondérées dans les contrats à terme sur le maïs, le blé, le soja et le sucre, recalibrant chaque mois dans un contrat par marché.

Contrairement aux métaux et à l’énergie motivés par la demande industrielle et les tendances macroéconomiques, les prix des produits agricoles sont influencés par les conditions météorologiques, les rendements des cultures, les perturbations de la chaîne d’approvisionnement et les politiques gouvernementales concernant le commerce et les subventions. Ces facteurs créent un type de volatilité différent par rapport aux autres produits.

Cet ETF agricole a un ratio de dépenses de 0,97% et, comme de nombreux fonds de matières premières, il aura une distribution annuelle en décembre, et les investisseurs devraient le considérer pour la planification fiscale.

Abrdn Physical Precious Metals Basket partage ETF (GLTR)

Abrdn Physical Precious Metals Basket partage ETF (GLTR)

Abrdn Physical Precious Metals Basket partage le FNB (gltr 2,4%) Le seul ETF de matières premières à non-propriété sur cette liste. Plutôt que d’utiliser des contrats dérivés, ils conservent physiquement l’or, l’argent, le platine et les lingots de palladium.

L’or et l’argent sont bien connus pour leur utilisation dans les pierres précieuses et les investissements, mais le platine et le palladium jouent un rôle important dans les applications industrielles, en particulier les convertisseurs autocatalytiques, l’électronique et même les dispositifs médicaux.

L’ETF est titulaire de Londres et est inspecté deux fois par an par Inspectorate International. Les métaux sont alloués. Cela signifie que chaque barre est spécifiquement allouée au fonds, répondant aux normes de livraison strictes établies par les marchés de London Platinum et Palladium (LPPM) et la London Bullion Market Association (LBMA) pour assurer la fiabilité et la qualité.

Avec un ratio de coûts de 0,60%, le fonds est un moyen rentable d’obtenir une exposition diversifiée aux métaux précieux. Il n’a pas non plus de distribution et est considéré comme plus efficace d’impôt que les ETF de produits, qui paient des bénéfices chaque année.

Sujets d’investissement connexes

Dois-je investir?

Dois-je investir dans un FNB de produits?

Les FNB de matières premières peuvent être de précieux outils de portefeuille, mais s’ils vous conviennent dépend de votre approche d’investissement. Il existe deux façons principales de les utiliser.

Le premier est en tant qu’outil de trading qui dénache activement les mouvements des prix des produits. Cela nécessite une surveillance quotidienne et une forte compréhension du cycle du produit, car les prix peuvent être très instables. Les commerçants utilisent souvent des ETF basés sur l’effet de levier pour capturer des fluctuations de prix à court terme, mais celles-ci nécessitent une gestion minutieuse des risques.

La seconde est destinée à la diversification – nous allouons environ 20% de notre portefeuille aux produits et recalibrons régulièrement. Les produits de base ont une faible corrélation entre les actions et les obligations, ce qui aide à stabiliser votre portefeuille, en particulier pendant les périodes d’inflation ou de crise du marché. Par exemple, en 2022, les matières premières ont augmenté et sont devenues des haies efficaces tandis que les actions et les obligations ont diminué.

Cependant, si les tendances reviennent, comme l’effondrement des prix du pétrole pendant la pandémie Covid-19, les marchandises pourraient subir des pertes soudaines. En outre, bon nombre de ces ETF s’appuient sur des contrats à terme, conduisant à une distribution de gain en capital de fin d’année, créant des inefficacités fiscales pour les investisseurs dans des comptes imposables.

Pour ceux qui comprennent les risques, les implications fiscales et les moteurs du marché, les FNB de produits peuvent être un outil puissant, mais ils doivent être soigneusement pris en considération avant de les ajouter à votre portefeuille.

FAQ