Hank Boughner est PDG de Dynamo Software, une plate-forme cloud de bout en bout pour un écosystème alternatif.
Alors que le monde des investissements alternatifs subit une transformation du tremblement de terre, la fintech joue un rôle central dans la rupture des barrières et la conduite de l’accessibilité à l’échelle mondiale. Le capital-investissement (PE), le capital-risque (VC), les fonds spéculatifs (HFS) et l’immobilier (Re) sont traditionnellement exploités dans des espaces de niche.
Mais aujourd’hui, grâce aux progrès technologiques, ces classes d’actifs sont en train de devenir des opportunités dynamiques pour les investisseurs du monde entier. Alors que les marchés alternatifs l’emportent sur les 20 billions de dollars gérés (AUM), la confluence de la demande accrue, du raffinement du marché et de l’innovation continue de faire avancer cet écosystème.
ACCESSIBILITÉ DE SHIFT GLOBAL
Au cours des 20 dernières années, les marchés alternatifs ont considérablement augmenté. Alors qu’ils se concentraient dans des régions spécifiques et ont accédé à des investisseurs principalement de classe d’élite, le marché privé a atteint une croissance révolutionnaire à la fois à la portée géographique et à la diversité des investisseurs. La diversification stratégique et les revenus toujours compétitifs par rapport aux marchés publics ont entraîné une augmentation des intérêts et des flux de capitaux.
La technologie est un catalyseur clé de cette croissance, ouvrant la voie à une innovation sans précédent dans la gestion des actifs. Au-delà de son rôle dans l’augmentation de l’efficacité opérationnelle du gestionnaire de fonds, la fintech a démocratisé l’accès aux opportunités dans le monde. Bien que les marchés émergents aient désormais les outils et les plateformes nécessaires pour attirer des investissements étrangers, les institutions basées sur des pôles financiers traditionnellement dominants ont bénéficié d’un meilleur accès aux opportunités mondiales.
L’impact positif de ces tendances est large. Plus de capitaux se déroulent à la fois sur les marchés établis et en développement, soutenant le commerce audacieux, la création d’entreprises et la croissance économique régionale. Cela encourage l’échange d’idées et d’innovations à l’échelle mondiale.
Échelle et complexité avec des solutions fintech
La croissance des marchés alternatifs présente des opportunités incommensurables, mais aussi des défis, en particulier en ce qui concerne les opérations de mise à l’échelle. Une mise à l’échelle réussie ne consiste pas seulement à augmenter l’AUM ou à en expansion. Les entreprises doivent mettre en œuvre des systèmes robustes pour gérer la complexité croissante des opérations mondiales, des données et des partenariats. Sans les bons outils, la mise à l’échelle peut rapidement être déplacée vers le «chaos de croissance».
C’est là que la technologie financière s’est avérée changer la donne. La plate-forme fintech peut améliorer les partenaires généraux (GPS) et les partenaires limités (LPS) en fournissant des solutions évolutives et adaptables pour l’efficacité opérationnelle. En particulier, les technologies configurables sont de plus en plus préférées aux versions de logiciels sur mesure. pourquoi ? Les systèmes standard adaptés aux besoins spécifiques au client doivent généralement permettre un déploiement rapide, des mises à jour faciles et une innovation cohérente.
Le logiciel basé sur le cloud est devenu une technologie incontournable pour les gestionnaires d’actifs et les allocateurs. Ces outils offrent une flexibilité, centralisent les opérations et prennent en charge les flux de travail mondiaux. L’intégration aux processus existants permettra aux entreprises de se développer rapidement, tout en minimisant les inefficacités.
Accélérer la productivité grâce à l’optimisation du flux de travail
Fintech transforme également les flux de travail quotidiens et remplace les processus manuels obsolètes par des systèmes conviviaux conçus pour l’efficacité. Par exemple, obtenez la collecte de données et de documents. Jusqu’à récemment, l’obtention d’informations financières signifiait passer un appel, attendre une livraison de documents pour le jour au lendemain et effectuer une saisie manuelle. La technologie d’aujourd’hui élimine cette friction, présente des données critiques en temps réel, permettant la prise de décision basée sur les données.
Les plates-formes évolutives répondent également à la nécessité d’un certain niveau de normalisation du processus sans éliminer la liberté opérationnelle. Par exemple, les employés des entreprises alternatifs travaillent souvent dans des environnements non structurés tels que des feuilles de calcul, mais les solutions de fintech modernes laisseront vos données facilement accessibles, cohérentes et en toute sécurité. Le flux de travail amélioré est équipé d’équipes pour rassembler de manière transparente des informations, qu’ils se préparent à des réunions de pipeline, à des examens de diligence raisonnable ou à des mises à jour de portefeuille.
Construisez l’alignement culturel à travers l’équipe mondiale
L’une des moindres discussions mais des contributions importantes de la fintech est sa capacité à promouvoir l’intégrité culturelle parmi les équipes internationales. La mondialisation rapide des investissements alternatifs a réuni un groupe diversifié d’experts. FinTech aide à combler ces divisions.
Les plates-formes multilingues, les interfaces utilisateur configurables et les outils de simulation de risque adaptés aux paramètres locaux ne sont que quelques façons dont la technologie peut améliorer la collaboration. Les fonctionnalités avancées telles que les aperçus automatisés des réunions et le suivi des tâches permettent aux équipes transfrontalières de s’aligner sans compétition ni malentendus. En soutenant les interactions cohésives, FinTech permet aux entreprises de débloquer le plein potentiel de leur talent mondial.
Améliorer l’intelligence humaine à travers l’IA
L’IA est un autre domaine où les fintechs restructurent leurs investissements alternatifs. Certaines personnes s’inquiètent de la possibilité que l’IA émettra des emplois, mais son rôle principal est d’améliorer l’intelligence humaine. En améliorant la prise de décision humaine, les outils qui stimulent l’IA en prenant des décisions humaines fournissent aux experts en investissement un niveau de performance plus élevé.
Par exemple, les outils d’intelligence relationnelle peuvent analyser l’historique des communications pour identifier les connexions potentielles et mettre en évidence des opportunités bénéfiques. À l’avenir, les agents d’IA avancés peuvent gérer des demandes et des flux de travail complexes et générer des réponses sophistiquées à partir des ressources de données sous-jacentes.
Les utilisateurs peuvent également utiliser des algorithmes avancés pour suivre les modèles de marché, signaler les risques potentiels et prédire des scénarios sophistiqués grâce à une « analyse de choc » du portefeuille.
Permet l’avenir des investissements alternatifs
À l’avenir, l’avenir de la fintech dans des investissements alternatifs dépend de sa capacité à combler les lacunes mondiales sans perdre de vue les nuances locales. Des outils sécurisés et flexibles continueront de jouer un rôle central pour garantir que tous les participants ont accès au marché personnel, quelle que soit la géographie. L’échelle compatible dans les nuages, l’optimisation du flux de travail et l’alignement culturel sont des facteurs clés du succès.
Dans le cas des écosystèmes alternatifs, les intérêts n’augmentent pas. D’ici 2026, l’AUM mondial alternatif devrait approcher 23,21 billions de dollars. Pour réaliser pleinement leur potentiel, les médecins généralistes et le LPS doivent s’appuyer sur les Fintech pour continuer à innover, à naviguer dans les défis de la mondialisation. Le but ultime? Créez une communauté d’investissement alternative florissante et interconnectée qui offre un alpha significatif tout en faisant avancer les principaux marchés privés du monde entier.
En tant que partenaire de confiance, le prochain chapitre des investissements alternatifs promet non seulement d’être plus grand que jamais, mais plus intelligent et plus inclusif.
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