Les investisseurs dont les portefeuilles sont mis à l’échelle d’une certaine taille cherchent souvent à se diversifier à l’étranger en raison de l’exposition aux actions et en devises. Si c’est aussi prometteur que l’Inde, il est préférable d’avoir une exposition de base au marché intérieur, mais vous pouvez trouver des opportunités sectorielles sur d’autres marchés qui ne sont pas représentés en Inde. Parfois, les évaluations d’autres marchés sont plus raisonnables pour certains secteurs et stocks que pour l’Inde.
Donc, si vous cherchez à vous diversifier à l’étranger, quelles voies sont disponibles? Voici une liste des coûts associés à chacun:
Comprendre le cadre réglementaire
Les résidents indiens peuvent investir sur des marchés étrangers par le biais de régimes de fonds libéralisés (LRSS), qui permettent des investissements dans des actions étrangères, des fonds communs de placement, des ETF et des biens immobiliers. Cela permet à une personne de transférer jusqu’à 250 000 $ au cours de l’exercice pour une transaction autorisée. À partir du 1er avril, les seuils fiscaux perçus à la retenue (TCS) sur les envois de fonds en vertu des LR ont été soumis à 20% de TC et à 20% de TC sur des montants supérieurs à 10 £ à des fins d’investissement et à d’autres fins.
Lors de l’achat d’actions internationales, les investisseurs doivent reconnaître deux frais clés. Frais de conversion de devises et frais de société en valeurs mobilières. Les banques perçoivent les frais de traitement lorsqu’ils se propagent pour la conversion de devises. Par exemple, Kotak Bank facture des frais de traitement de 200 £ et une propagation de 0,5%. Les frais de courtier varient entre les courtiers, les courtiers interactifs (IBKR) étant facturés entre 0,0005 $ et 0,0035 $ par action. Les investisseurs doivent également effectuer des procédures KYC et se conformer aux exigences réglementaires lors de l’ouverture d’un compte.
Routes d’investissement pour les investisseurs en Inde
Route du fonds commun de placement domestique: Bien que pratique, cette réussite fait face à des contraintes réglementaires dans quelques-uns des 74 régimes ouverts aux abonnements à tout moment. Il est difficile de suivre les fonds disponibles pour les investissements. Vous pouvez succomber à l’opportunité de faire la moyenne de vos avoirs au fil du temps pour profiter des chutes du marché. En février 2022, SEBI a ordonné aux sociétés de fonds communs de placement nationaux de mettre fin aux investissements dans des actions étrangères et de prévenir plus de 7 milliards de dollars d’investissements dans des titres et des fonds étrangers à travers la banque industrielle indienne. Il existe actuellement des fonds ouverts aux abonnements.
Plateforme de trading en ligne de la nouvelle ère: plates-formes telles que l’appréciation, l’inventaire, l’inventaire, l’indice, l’indice, etc. Investissement international simplifié pour les résidents indiens. En partenariat avec des courtiers étrangers tels que Drivewealth, ces services offrent des fonctionnalités innovantes telles que la possession d’actions fractionnaires, la conversion INR transparente à l’USD, la planification systématique des investissements (SIP) et les ressources éducatives. Ils permettent des investissements à partir de seulement 1 £ à des actions fractionnaires.
Ces plateformes ont traditionnellement rationalisé les processus complexes, ce qui le rend plus accessible à l’ouvrir des comptes, à transférer des devises et à exécuter des transactions. La structure des prix est très différente maintenant, car elle se concentre principalement sur les actions américaines. Par exemple, accrédité facture des frais de titres de 0,25% sur le montant de l’échange, mais merci appliquez des frais de 0,05% ou 5 £, selon la plus haute, selon la plus haute.
Gift City International Exchange: Gift City agit comme un centre international des services financiers (IFSC) offrant aux investisseurs indiens accès au marché mondial.
BSE International Exchange propose des solutions d’investissement complètes grâce à sa plate-forme mondiale sur le marché des valeurs mobilières (GSM). Les investisseurs peuvent ouvrir des comptes via la plate-forme d’accès Global INX de BSE ou plus de 100 courtiers ancrés, notamment Anand Rathi, Stock Holding et Geojit Financial Services. Cet échange permet aux investisseurs indiens d’échanger des FNB (à l’exclusion des ETF crypto) avec des actions répertoriées dans plus de 33 pays en Europe, aux États-Unis et en Asie. La plate-forme propose des conversions transparentes de l’INR à 22 autres devises. Lorsque les investisseurs achètent des actions, ils sont acheminés vers chaque courtier étranger du pays dans lequel ils souhaitent investir, et le stock est détenu par les gestionnaires de ces pays. Aucun compte d’ouverture, de maintenance et de dépositaire.
NSE IX de Gift City offre actuellement une exposition uniquement aux meilleures sociétés américaines cotées sur les bourses américaines. Les titres sont fournis en tant que reçus de dépôt non déposés (UDR) plutôt que par actions. Une fois qu’un investisseur a commencé une commande d’achat, la banque gardienne américaine crée une unité UDR à partir du stock, la transfère à la banque gardienne à Gift City et la transfère à l’Indian International Deposit IFSC Limited (IIDI), un dépôt établi dans Gift City. Le NSE prévoit d’ajouter 70 actions et ETF américains bientôt. Les investisseurs peuvent se négocier par des courtiers tels que Indmoney et CMC.
Les deux permettent des investissements fractionnaires. Les normes LRS s’appliquent.
Les courtiers indiens avec des partenariats étrangers: plusieurs courtiers nationaux ont formé des partenariats avec des homologues internationaux pour donner accès au marché mondial. Des courtiers tels que HDFC Securities et Angel One travaillent avec acquis, mais ICICI est un partenaire direct avec IBKR, permettant des investissements dans les actions et les ETF américains. La plupart permettent d’accès uniquement au marché américain.
Les avantages sociaux comprennent des interfaces familières, le support client national, l’intégration avec les comptes de trading existants et la conformité réglementaire simplifiée gérée par les courtiers. Cependant, la sélection limitée des actions et les frais supplémentaires sont des inconvénients.
Route directe des courtiers étrangers: des sociétés de valeurs mobilières telles que IBKR et Charles Schwab permettent aux investissements internationaux avec des outils de négociation avancés et des ressources de recherche complètes. Il nécessite une gestion indépendante de la conformité et donne accès à un large éventail de marchés mondiaux et de produits financiers. Par exemple, IBKR vous permet d’échanger plus de 160 marchés de 36 pays, notamment l’Europe, l’Asie et l’Australie. Charles Schwab propose des services étendus tels que le trading 24 heures sur 24 de titres soigneusement sélectionnés. Cette voie peut convenir aux investisseurs expérimentés qui gèrent tous les processus et ont une connaissance équitable du marché boursier mondial.
Outre la compréhension des macros du marché étranger, les investisseurs doivent naviguer dans la situation inconnue du système fiscal étranger et des exigences de KYC. De la Securities and Exchange Commission aux coûts de conversion des devises, il est essentiel de comprendre la structure des frais complètes.
Sorti le 26 avril 2025
