Les Américains se sacrifient beaucoup pour qu’ils puissent se permettre un toit au-dessus de leur tête.
Une récente enquête REDFIN a révélé que plus de 44% des propriétaires et des locataires américains peuvent se permettre des hypothèques et des paiements de loyer. C’est pourquoi ils ont été obligés de manger dans les restaurants et de prendre des congés.
Mais ce qui est encore plus surprenant, c’est qu’ils retardent les étapes majeures de la vie, comme se marier et avoir des enfants. C’est selon une enquête de la Commission Redfin menée par IPSOS en mai pour plus de 4 000 propriétaires et locataires américains. Cela sera réduit dans les rapports précédents de la fortune montrant comment les logements et autres dépenses de vie ont été forcés par Z et les milléniaux pour ralentir les rêves américains.
« Nous faisons la lumière sur (ces propriétaires et locataires) parce qu’ils parlent de la durée des gens pour payer leurs maisons », explique Redfin.
Avoir un animal de compagnie est devenu une nouvelle tendance parmi les Z et les milléniaux qui savaient qu’ils ne pouvaient pas se permettre d’avoir des enfants humains, mais cela semble être trop cher en plus des frais de logement. Certaines personnes rapportent qu’ils restent dans le mariage ou les relations parce qu’ils ne pouvaient pas se permettre de vivre seuls en plus du logement.
Selon un rapport de Redfin, ce qui suit est les sacrifices que les Américains ont faits pour acheter une maison:
J’ai déménagé avec mes parents qui ont déménagé avec d’autres familles qui ont déménagé avec mon partenaire romantique. Même si mon enfant a été inscrit avec des enfants élargies, (Ren) a enregistré un enfant avec divorce ou séparation reportée, et même si mon enfant a enregistré mes enfants, j’ai dû abandonner ou réduire mon animal de compagnie.
Et cela est montré dans plus de données: le marché du logement est devenu si incontrôlable pour ZZ et la génération Y, le nombre d’acheteurs de maison pour la première fois se rétrécissant à des niveaux bas historiques. Les données NAR ont partagé avec Fortune mardi juillet, a montré qu’en 2004, le nombre d’acheteurs de maison pour la première fois était de près de 3,2 millions. Au second semestre 2024, ce nombre avait chuté à seulement 1,14 million.
« Nous voyons un remodelage des échelles à la maison », a déclaré auparavant Fortune, courtier immobilier du groupe de Corcoran, Alexandra Gupta. L’entreprise a été fondée par Shark Tank Star, investisseur et légende de l’immobilier Barbara Corcoran.
« Certains acheteurs pour la première fois s’appuient sur des locations à long terme et des modèles de comes, car l’idée de posséder une maison est tellement hors de portée », a ajouté Gupta, mais d’autres dépendent du soutien familial.
Pendant ce temps, les Américains continuent de lutter pour payer leurs maisons, car le rythme de la croissance des salaires n’est pas conforme à la croissance des prix du logement. Les prix des maisons aux États-Unis sont supérieurs à 50% qu’avant la pandémie, mais les revenus n’ont pas suffisamment augmenté.
Pour lutter contre ce défi, de nombreux jeunes acheteurs envisagent d’acheter (ou de continuer à louer) avec des amis et de la famille.
« Les jeunes acheteurs sont par nécessité et de détermination. Ils sont prêts à faire tout ce qu’il faut pour construire des capitaux propres et de la stabilité, même si cela signifie se rapprocher de la propriété d’une manière que leurs parents n’ont jamais considéré. » Le Parti communiste reflète à la fois les contraintes du marché et l’ingéniosité de cette génération. »
