La société de lecture de cartes basée à Londres, SUMUP, explore la possibilité d’obtenir une licence bancaire sur le marché du Royaume-Uni à domicile et dans l’UE alors qu’elle continue de s’étendre pour « perturber » les services bancaires d’entreprise.
SumUp devrait être en mesure de demander une licence qui s’étend sur le marché européen dès l’année prochaine, les demandes de l’UE qui devraient être les premières.
Fintech vise à devenir une banque challenger européenne dans les 12 à 18 mois suivant sa demande de licence bancaire au Brésil plus tôt cette année, a déclaré Luke Griffith, directeur commercial de la société, au banquier.
« Nous le regardons maintenant », a-t-il déclaré. Fintech a déclaré qu’il devait cibler les licences bancaires de l’UE avant de tourner les yeux sur le marché britannique « très compétitif ».
SumUp dessert plus de 4 millions de marchands dans le monde, offrant des services tels que l’acceptation des paiements et les comptes commerciaux aux petits mondes microbiens sur 36 marchés.
FinTech a des licences en argent électronique au Royaume-Uni, en Irlande et en Lituanie, et vous pouvez les passer pour traverser le continent.
D’autres fintechs britanniques visent également des segments de petites entreprises légèrement mal desservis, comme Allica Bank.
Les challengers britanniques et les banques expertes ont représenté les deux tiers des PME l’année dernière, dépassant les prêts de cinq plus grandes banques pour la quatrième année consécutive.
Les prêteurs traditionnels n’ont pas pu investir de manière adéquate dans les banques de petites entreprises depuis de nombreuses années, a déclaré Griffith.
« Nous voyons en fait une énorme opportunité de perturber les banques de PME en fournissant plus de ces produits et services (tels que des prêts), et nous voyons que cela devient une offre de produit de base au cœur de notre relation avec le supt des autres marchands », a-t-il ajouté.
«De toute évidence, beaucoup de nos commerçants utilisent certaines des banques traditionnelles aujourd’hui.
La société continue de manipuler les préparatifs de son premier appel public à public et « nous surveillerons le marché », a déclaré Griffith, a refusé de fournir des détails sur le moment et la situation.
Griffiths est un ancien cadre de Klarna et a précédemment supervisé l’introduction des achats. Ils ont payé leurs produits post-UK et ont remporté la fintech suédoise de quelques marchands à plus de 12 000 personnes.
SUMUP a jusqu’à présent choisi de ne pas s’associer à des banques dans la détente de la banque, essayant plutôt de « perturber » le secteur bancaire et de construire un produit qui peut mieux servir les marchands.
Selon le dernier dossier, les revenus en 2023 ont dépassé 160 millions de livres sterling et le bénéfice net était de 310 000 £.
Sumup Pay, une application mobile lancée en 2022, a désormais des fonctionnalités comparables à Challenger Bank et à l’époque deviendrait une « banque de consommation », a déclaré Griffith.
« Ce que nous n’avons pas aujourd’hui, c’est de gérer les dépôts, de gérer les prêts au consommateur … Je pense que c’est une opportunité pour nous de construire au cours des prochains mois et années », a-t-il ajouté.
« Il y a une excellente occasion pour nous d’utiliser (du traitement des paiements de SumUp) à prendre des décisions de prêts plus éclairées et à fournir un accès plus rapide aux prêts. »
Tout comme le marché britannique, où le supt a des « grandes ambitions » comme l’UE, Griffiths voit des opportunités en Europe du Sud et de l’Est, avec une attention particulière à l’Espagne, à l’Italie et à la Pologne.
« Il s’agit de s’établir et de voir comment nous pouvons être encore plus confus », a déclaré Griffith.
