Voici la façon la plus intelligente d’investir dans le S&P 500 en décembre

Lorsque les traders et les investisseurs parlent du « marché », ils font généralement référence au S&P 500. (^GSPC +0,19%). Pour ceux qui cherchent à investir sur le « marché », le moyen le plus simple est d’investir dans un fonds négocié en bourse (ETF) S&P 500. En fait, c’est exactement ce que Warren Buffett, investisseur de renommée mondiale, recommande à la plupart des investisseurs.

Il y a juste un problème. Il existe plusieurs façons d’investir dans le S&P 500. Étant donné que l’indice S&P 500 se situe actuellement près de ses plus hauts historiques, vous souhaiterez peut-être envisager des alternatives qui tiennent mieux compte des valorisations élevées. Alors que décembre commence, voici quelques-uns des choix les plus intelligents que vous puissiez faire.

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Nous ferons de notre mieux, mais s’il vous plaît, gardez-le bon marché.

Le S&P 500 est une liste d’environ 500 sociétés américaines sélectionnées par un comité. Les actions sélectionnées sont généralement importantes et économiquement importantes. L’objectif réel de l’indice n’est pas de suivre le marché, mais d’être représentatif de l’économie américaine dans son ensemble.

Les actions composant l’indice sont pondérées par capitalisation boursière, de sorte que les plus grandes entreprises ont le plus grand impact sur la performance. Cela est logique, car c’est ainsi que fonctionnent généralement les économies.

Les changements d’aujourd’hui

(0,19%) 1,18 $

prix actuel

630,48 $

Dans l’ensemble, l’indice S&P 500 est assez bien construit. Cependant, tous les ETF ou fonds communs de placement qui suivent directement un indice font exactement la même chose. Par conséquent, vous devez vous concentrer sur l’achat de l’option la moins chère avec la plus grande flexibilité d’investissement. Le meilleur choix sera probablement l’ETF Vanguard S&P 500. (VOO +0,19%)a un ratio de frais très faible de seulement 0,03 % et se négocie tout au long de la journée (les fonds communs de placement ne peuvent être négociés qu’en fin de journée).

biaiser ses propres valeurs

Comme mentionné précédemment, le S&P 500 se négocie près de ses plus hauts historiques. Certains investisseurs peuvent s’inquiéter de la valorisation de l’indice, et c’est compréhensible. Une solution de compromis pour ces investisseurs est l’ETF iShares S&P 500 Value. (IVE 0,10%). Ce fonds négocié en bourse utilise des ratios valeur comptable/prix, bénéfices/prix et ventes/prix pour sélectionner des actions dans la liste complète des actions du S&P 500. L’objectif, comme son nom l’indique, est d’acheter des actions relativement bon marché.

Étant donné que les valeurs technologiques à croissance rapide constituent actuellement le principal moteur de la performance du S&P 500, une approche axée sur la valeur pourrait séduire les investisseurs les plus conservateurs. Cet ETF a un ratio de dépenses de 0,18 %, vous paierez donc un peu plus. Cependant, si vous êtes préoccupé par la rotation de la croissance vers la valeur, cela pourrait être un choix judicieux.

iShares Trust – FNB iShares S&P 500 Value

Les changements d’aujourd’hui

(-0,10%) -0,21$

prix actuel

211,96 $

changer radicalement les choses

Les investisseurs préoccupés par le poids des valeurs technologiques dans l’indice S&P 500, qui représente actuellement environ 36 % de l’indice, ont une autre option. Vous pouvez acheter l’ETF Invesco S&P 500 Equal Weight (RSP +0,23%). Alors que les deux autres ETF ici sont pondérés en fonction de la capitalisation boursière, l’ETF Invesco S&P 500 Equal Weight donne à chacun des composants du S&P 500 une position de taille égale dans le portefeuille. Cela signifie que chaque action a le même impact sur la performance.

Il y a deux points majeurs. Premièrement, les pondérations sectorielles changeront considérablement. Les valeurs technologiques ne représentent que 14 % du portefeuille, le secteur étant à peu près égal aux valeurs industrielles, financières et de santé.

Deuxièmement, et c’est tout aussi important, aucun titre n’a à lui seul un impact significatif sur la performance. Le titre le plus important du S&P 500 est Nvidia, représentant près de 8,5 % du portefeuille. La position la plus importante dans l’ETF Invesco S&P 500 Equal Weight est Warner Bros. Discovery à seulement 0,37 % de l’ETF. Même si la technologie plonge, l’ETF Invesco S&P 500 Equal Weight vous évitera une partie de la douleur.

FNB à pondération égale Invesco S&P 500

Les changements d’aujourd’hui

(0,23%) 0,45$

prix actuel

192,00 $

Bien que cela puisse constituer un choix judicieux pour les investisseurs plus conservateurs, il existe un facteur supplémentaire à prendre en compte. Le ratio de dépenses est ici le plus élevé à 0,20 %. Ce n’est pas exagéré, mais vous finirez par payer plus pour le travail supplémentaire nécessaire à la création et au maintien d’un portefeuille à pondération unique.

Choisissez la méthode qui vous semble la plus judicieuse

Il n’y a pas de bonne ou de mauvaise façon d’investir. Vous avez juste besoin de la méthode qui correspond le mieux à votre constitution intellectuelle et émotionnelle unique. L’ETF Vanguard S&P 500, l’ETF iShares S&P 500 Value et l’ETF Invesco S&P 500 Equal Weight sont tous des moyens intelligents d’investir dans le S&P 500 en décembre. Mais le plus intelligent sera finalement celui qui vous semblera le plus logique.