Si vous suivez les gros titres de l’actualité, vous savez que l’or est entré dans l’histoire. En 2025, les prix de l’or ont battu tous les records précédents en raison de l’incertitude mondiale, des préoccupations liées à l’inflation et de la ruée vers les actifs refuges. Les Singapouriens ont également profité de la vague, avec une demande d’investissement locale en lingots et en pièces d’or qui a grimpé de près de 50 %, atteignant un niveau record malgré la flambée des prix.
Mais l’histoire de Gold ne s’arrête pas là. Après leur envolée, les prix de l’or ont fortement chuté, chutant de plus de 3 % dans un contexte de récente volatilité des marchés, alors que le dollar américain se raffermit et que les attentes de taux d’intérêt stables s’enracinent. Mais aujourd’hui, alors que vous vous promenez dans les magasins de détail d’or de Singapour, la foule n’a pas diminué.
En effet, les négociants en lingots, les bijoutiers et les prêteurs sur gages augmentent leurs stocks pour répondre à une forte demande, d’autant plus que la crise au Moyen-Orient continue de se développer et que les investisseurs chevronnés et un nombre croissant de jeunes acheteurs se tournent vers l’or comme bouclier contre les tensions géopolitiques persistantes.
Que vous croyiez depuis longtemps à l’or ou que vous cherchiez simplement à explorer vos options dans un marché volatil, ce guide détaille les principales façons d’investir dans l’or à Singapour. Ainsi, quels que soient les gros titres, vous pouvez prendre une décision éclairée.
1. Comment investir dans l’or à Singapour ?
Il existe plusieurs façons principales pour les Singapouriens d’investir dans l’or.
acheter de l’or physique
L’or physique est généralement vendu aux investisseurs sous forme de lingots ou de pièces d’or. Le butin brillant doit être conservé à la maison ou dans un coffre-fort bancaire. Toute forme d’or physique convient. Par conséquent, si le prix de l’or augmente, la chaîne en or autour du cou du voisin Ah Baek bénéficiera également d’une augmentation de valeur.
Bien que nous voyons souvent des gens porter de l’or comme bijoux, il n’est pas nécessaire de se rendre dans une bijouterie pour acheter de l’or comme investissement. Vous pouvez acheter de l’or physique auprès des banques à des fins d’investissement. Par exemple, vous pouvez acheter des lingots d’or et des pièces d’investissement en or chez UOB. Achetez simplement en ligne et prenez rendez-vous pour récupérer votre or dans les 10 jours ouvrables. Les lingots d’or font simplement référence à l’or physique détenu par les investisseurs comme protection contre l’inflation et l’incertitude économique.
acheter un billet d’or
L’achat de certificats d’or est similaire à l’achat d’or physique, sauf que vous n’avez pas besoin de transporter les lingots d’or chez vous dans votre panier. Au lieu de cela, vous recevez généralement un certificat qui peut être échangé à tout moment contre de l’argent ou de l’or physique.
Chez UOB, vous pouvez acheter des certificats Gold pour 5 $ (les prix sont avant TPS), ainsi que des frais de service annuels de 72 $ par kilobar. Chaque certificat vend de l’or en kilobars et chacun peut contenir jusqu’à 30 kilogrammes d’or. De plus, ces certificats n’ont pas de date d’expiration et peuvent être échangés contre de l’argent liquide ou de l’or physique si vous souhaitez obtenir de l’argent réel.
Achetez de l’or en utilisant un compte d’épargne en or
Certaines banques offrent la possibilité d’ouvrir un compte d’épargne en or. Cela vous permet d’acheter et de vendre de l’or sans en prendre physiquement livraison.
Semblables aux Gold Tickets, les comptes d’épargne Gold vous permettent d’acheter et de vendre de l’or sans avoir à contrôler physiquement l’objet physique. Les dépôts d’or ne seront reflétés que dans le solde de votre compte.
OCBC propose un compte de métaux précieux qui vous permet d’acheter de l’or de manière transparente via l’application numérique OCBC sans avoir à détenir physiquement l’or. Le compte Gold de CIMB et le compte d’épargne Gold de l’UOB fonctionnent de la même manière. Les prix et autres détails sont ci-dessous.
Frais et charges du compte d’épargne Or Solde minimum Frais de service du compte d’épargne Or UOB (soumis à la TPS), selon le montant le plus élevé des deux :
– 0,12 gramme d’or chaque mois. ou
– 0,25% par an sur le solde d’or le plus élevé enregistré sur le compte au cours d’un mois. Compte de métaux précieux OCBC d’or de 5 grammes Pas de frais de vente Pas de frais de stockage Comptes CIMB Gold Pas de frais de maintenance ni de frais de transaction
Toutes les banques ne proposent pas de « comptes or » spécifiquement pour l’investissement dans l’or. Par exemple, ne vous laissez pas tromper par le nom. Le compte d’épargne Citigold de Citibank offre jusqu’à 7,51 % d’intérêt annuel, mais il n’est pas destiné à investir dans l’or.
Achetez des ETF liés à l’or et d’autres types de fonds
Cela fonctionne à peu près de la même manière que l’investissement dans des actions et d’autres produits via des fonds négociés en bourse (ETF). Vous n’avez pas à gérer l’or sous forme physique lorsque vous achetez et vendez des actions via des maisons de courtage et des plateformes en ligne.
Ce sont d’excellentes maisons de courtage en ligne, mais consultez les avis sur les maisons de courtage en investissement de Singapour pour décider laquelle vous convient le mieux.
Webull est actuellement l’une des options les moins chères des actions de Singapour.
Moomoo est une option abordable pour les actions américaines, qui facture un montant forfaitaire de 0,99 $ par commande et sans frais.
Certains ETF multi-actifs disponibles à l’achat sur le robot-conseiller StashAway incluent également l’or comme l’une de leurs classes d’actifs, ainsi que d’autres classes d’actifs telles que les actions et les obligations.
Acheter des actions dans les secteurs liés à l’or
Bien qu’investir dans les industries liées à l’or ne soit pas exactement la même chose qu’investir dans le métal précieux lui-même, la fortune de ces industries reflète souvent le prix de l’or. Lorsque le prix de l’or augmente, les cours des actions des industries liées à l’or augmentent également. L’inverse est également vrai.
Les sociétés liées à l’or comprennent les sociétés impliquées dans l’exploitation aurifère, l’exploration et la production d’or.
Négocier des contrats à terme, des options, des matières premières et des changes
Si vous souhaitez gagner rapidement de l’argent en négociant de l’or plutôt que de le conserver comme investissement à long terme, vous pouvez négocier de l’or sur les marchés à terme, d’options, de matières premières et de change. Par exemple, un cambiste peut suivre le prix de l’or par rapport au dollar américain ou à d’autres devises.
Cependant, si vous n’êtes pas un trader expérimenté, vous ne devriez probablement pas envisager cette option. Le trading est plus risqué que l’investissement dans des ETF liés à l’or.
2. Pourquoi investir dans l’or ?
Il existe de bonnes raisons d’ajouter de l’or à votre portefeuille, même si vous détenez d’autres investissements tels que des actions. En effet, l’or est traditionnellement considéré comme une « valeur refuge » lors des crises économiques, comme la situation actuelle au Moyen-Orient, qui a conduit à des troubles économiques mondiaux.
En période de bouleversements et d’incertitude, on peut s’attendre à une baisse des prix des actions et de l’immobilier. Les prix de l’or, en revanche, ont tendance à augmenter en période d’incertitude économique et politique. Par conséquent, détenir de l’or peut être un moyen de se protéger contre les ralentissements économiques.
De plus, le pouvoir d’achat de l’or reste à peu près constant sur de longues périodes, d’où le terme « constante dorée ». En revanche, il y a 30 ans, vous pouviez acheter beaucoup moins de SGD qu’aujourd’hui. Investir dans l’or est donc un bon moyen de se couvrir contre le risque de change. Si une monnaie s’effondre et brûle, l’argent peut perdre toute valeur, mais l’or conserve sa valeur.
Enfin, investir dans l’or ajoute une autre classe d’actifs à votre portefeuille. C’est parfait si vous souhaitez diversifier davantage vos investissements pour répartir vos risques.
3. Comment étaient les prix de l’or dans le passé ?
Alors, comment l’or en tant qu’investissement s’est-il réellement comporté au cours des dernières décennies ? Voici les prix historiques de l’or au cours des 30 dernières années.
Prix annuel (USD/oz) Taux de variation1994384,26,76 pour cent1995384,1-0,03 pour cent1996387,90,99 pour cent1997331,3-14,59 pour cent1998294,1-11,23 pour cent1999278,6-5,28 pour cent cents2000279,10,19 pour cent 2001271.0-2.89 Pourcentage 2002309.714.26 Pourcentage 2003363.317.32 Pourcentage 2004409.212.62 Pourcentage 2005444.58.62 Pourcentage 2006603.835.85 Pourcentage Cent 2007695.415.17 Pourcentage 2008872.025.39 Pourcentage 2009972.411.51 Pourcentage 20101224.525.93 Pourcentage 20111571.528.34 Pourcentage 20121669.06.20 Pourcentage Pourcentage 20131411.2-15.44 Pourcentage 20141266,4-10,26 Pour cent 20151160,1-8,40 Pour cent 20161250,87,82 Pour cent 20171257,20,51 Pour cent 20181268,50,90 Pour cent Pour cent 20191392,69,78 Pour cent 20201769.627.07 Pourcentage 20211798.61.64 Pourcentage20221800.10.08 Pourcentage20231940.57.80 Pourcentage20242386.222.97 Pourcentage Cent20253431.543.81 Pourcentage
Le prix de l’or a augmenté, surtout au cours des deux dernières années, mais si vous le regardez d’une année sur l’autre, vous pouvez constater que le prix de l’or n’augmente pas chaque année. Mais si vous effectuez un zoom arrière et observez les variations de prix plus importantes au cours des 30 dernières années, l’or est en hausse dans tous les domaines.
Nous présentons les données sous forme de graphique afin que vous puissiez voir plus clairement les mouvements de prix.
Comme le montre le graphique sur 20 ans, les prix de l’or sont en hausse depuis la fin des années 2010, atteignant de nouveaux sommets en 2025 et 2026. Ce qui est encore plus intéressant si l’on regarde l’évolution des prix de l’or de 1970 à aujourd’hui.
Il est clairement visible que les prix de l’or ont commencé à augmenter rapidement au moment de la crise financière mondiale de 2007/2008. Ceux qui ont été gravement touchés par la crise financière auraient peut-être préféré ajouter de l’or à leur portefeuille plus tôt.
4. Quels sont les scénarios d’investissement dans l’or ?
Au moment d’écrire ces lignes, le prix de l’or est de 4 857,23 $ en USD/oz.
Si vous aviez acheté 10 onces d’or en 1995, vous auriez payé environ 384,10 $ x 10 = 3 841 $.
Ces 10 onces valent actuellement 48 572,30 $. Donc, si vous aviez détenu cet or jusqu’à aujourd’hui, votre retour sur investissement sur 30 ans aurait été de 44 731,30 $.
Maintenant, disons que vous avez acheté 10 onces d’or il y a 10 ans en 2015 et que vous les avez conservés jusqu’à aujourd’hui. Vous paierez 11 601 $. Ces 10 onces valent actuellement 48 572,30 $. Votre investissement générera donc 36 971,30 $ sur environ 10 ans.
Cependant, il est important de noter que l’exemple réel ci-dessus est uniquement basé sur le prix de l’or lui-même. En réalité, les bénéfices seront légèrement réduits par les frais payés aux banques, courtiers, plateformes de trading ou autres prestataires de services.
Investir dans l’or n’est pas plus difficile que d’investir dans d’autres ETF ou fonds. Il s’agit également d’une classe d’actifs d’investissement éprouvée à considérer si vous souhaitez couvrir le risque de votre portefeuille.
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