Vous n’avez pas besoin d’investir beaucoup d’argent en bourse pour commencer à créer de la richesse. Un investissement unique de 500 $ dans une action présentant un potentiel de croissance à long terme peut devenir une somme beaucoup plus importante au fil du temps grâce au pouvoir des intérêts composés.
Actions Fintech Robinhood Markets (capot 1,73%) est un exemple d’entreprise qui a le potentiel de transformer un investissement initial modeste en rendements significatifs à long terme grâce à une croissance constante, des fondamentaux solides et une présence sur le marché.
Le cours de l’action de la société est au milieu d’une longue correction, mais ses fondamentaux sont solides. Les revenus continuent de croître et le segment de marché des prédictions de Robinhood pourrait connaître un essor important dans les années à venir.
Robinhood établit plusieurs records en 2025
L’année dernière a été une autre année exceptionnelle pour les sociétés de technologie financière. Malgré les vents contraires liés à la cryptographie, les revenus en 2025 ont atteint 4,5 milliards de dollars. Les revenus ont augmenté de 27 % d’une année sur l’autre au quatrième trimestre, en grande partie grâce au trading d’actions et d’options.
Les changements d’aujourd’hui
(-1,73%) -1,21$
prix actuel
68,90 $
Points de données clés
Capitalisation boursière
62 milliards de dollars
autonomie quotidienne
65,57 $ – 70,15 $
Gamme de 52 semaines
29,66 $ – 153,86 $
volume
23M
volume moyen
29M
bénéfice brut
94,96%
Les clients de Robinhood sont également de plus en plus actifs. La société a déclaré des dépôts nets de 16 milliards de dollars au quatrième trimestre, ce qui a donné lieu à un nouveau record de 68 milliards de dollars de dépôts nets jusqu’en 2025. Cette activité a été tirée par une augmentation de 16 % d’une année sur l’autre du revenu moyen par utilisateur, à 191 dollars.
Ce genre de record montre que Robinhood gagne encore des parts de marché. Il connaît également une croissance rapide. Les sociétés financières matures ont souvent des taux de croissance de leurs revenus à un chiffre, mais les taux de croissance de Robinhood sont beaucoup plus élevés. Les revenus des options et des actions ont augmenté respectivement de 41 % et 54 % d’une année sur l’autre.
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Les marchés de prédiction continuent de croître rapidement
Robinhood a lancé son marché de prédiction en octobre 2024, mais les contrats de football professionnel et universitaire récemment introduits ont été un grand catalyseur pour son apparition fin 2025.
Le segment « Autres revenus commerciaux » a augmenté de plus de 300 % d’une année sur l’autre. La principale raison en est les marchés de prédiction, Robinhood ayant facilité plus de 12 milliards de transactions de contrats événementiels l’année dernière. Plus de 8 milliards de ces transactions ont eu lieu au quatrième trimestre.
Les clients de Robinhood ont rapidement adopté les marchés de prédiction, ce qui pourrait suffire à attirer davantage d’utilisateurs. La direction a déclaré lors de la conférence téléphonique sur les résultats que les marchés de prédiction servent à la fois d’engagement renforcé avec les investisseurs existants et d’entonnoir pour acquérir de nouveaux clients, avec un fort potentiel de vente croisée pour les produits d’investissement traditionnels.
L’industrie de la prévision en est encore à ses balbutiements. Grandview Research prédit que l’industrie connaîtra un TCAC de 66,7 % d’ici 2033. Le segment « Autres revenus de transactions » représente plus de 10 % de l’activité de Robinhood. Si le TCAC à l’échelle du secteur se maintient, il n’est pas surprenant que les marchés de prédiction deviendront une part importante des revenus totaux de Robinhood.
La crypto-monnaie ne restera pas éternellement en déclin
En particulier, le ralentissement du marché de la cryptographie a pesé sur les résultats de Robinhood, la société signalant une baisse de 38 % d’une année sur l’autre des revenus de la cryptographie au quatrième trimestre.
Le Bitcoin est en baisse d’environ 50 % par rapport à son sommet historique, mais s’est stabilisé au cours du dernier mois et demi. Bien que les crypto-monnaies soient des actifs très volatils, ces mouvements de prix peuvent entraîner une augmentation des volumes de transactions à mesure que la classe d’actifs retrouve son élan. Un rapide coup d’œil au graphique sur cinq ans du Bitcoin montre qu’une fois qu’il fait chaud, il peut évoluer rapidement.
Robinhood ne compte pas sur la reprise du Bitcoin pour générer des rendements accrus pour les investisseurs. Cependant, une fois que les crypto-monnaies sortiront de leur mauvaise passe, ce sera une évolution bienvenue.
