Il s’agit de la deuxième tentative de PB FinTech pour entrer dans le secteur des fonds communs de placement. Le premier, sorti en 2019, est entré par effraction dans une autre société appelée Zfunds, dirigée par le PDG Manish Kothari, qui travaillait auparavant à Paisabazaar.
« Cela a très bien fonctionné, mais il y a eu un conflit avec l’équipe de direction car le groupe a quitté une autre entreprise et l’a établi. Je suis un petit investisseur dans l’entreprise. Dahiya a moins de 3% dans ZFunds, £Quand je faisais partie de PB Fintech, c’était 1 000 crore à AUM.
Jeudi soir, PB Fintech a annoncé une augmentation de 41% du bénéfice net de l’année précédente £Q1FY26 85 crores, augmentation de 33% des revenus £1 348 crores. Les actions de la société ont été ouvertes £La journée a été fermée vendredi à 1 816,50. £1 780, une diminution de 1,76%.
Sous l’argent de PB
Dahiya a déclaré que l’entreprise en était à ses débuts et est toujours une petite partie de la fintech PB. Il peut être ajouté au conseil financier personnel de l’entreprise via PB Money. « Il est trop tôt pour dire comment les modèles évoluent », a-t-il ajouté.
La nouvelle entreprise fera partie de PB Money, une partie de PB Money, sous Paisabazaar, une filiale en propriété exclusive de PB FinTech. PB Money sera publié en mars et est dirigé par le PDG de Paisabazaar, Santosh Agarwal. Ils proposent déjà d’autres cours d’actifs tels que des dépôts fixes et des obligations.
«Les fonds communs de placement sont une partie importante de l’épargne des ménages indiens aujourd’hui et nous donnent confiance que nous devrions être dans ce domaine. L’argent PB est désormais une entreprise beaucoup plus mature et nous sommes mieux placés pour parler de l’épargne comme une vraie solution.
«Nous n’avons pas encore toutes les réponses sur ce qui nous donne le droit de gagner, mais je pense qu’il y a de l’espace dans ce domaine pour un autre joueur puissant.
Industrie chaude rouge
Les actifs gérés de l’industrie du fonds commun de placement (AUM) sont passés à 23% £65,7 billions pour FY25 £Le rapport a été signalé en mai, selon un rapport conjoint de l’Indian Mutual Funds Association et un rapport conjoint de Christile Intelligence.
Le rapport indique que la pénétration du fonds commun de placement de l’Inde (MF AUM au PIB) a atteint un sommet de 19,9% de tous les temps fin mars, mais était inférieur à celle de nombreux pays développés. « Cela montre qu’il existe un éventail important de croissance dans l’industrie du milieu de terrain national », a-t-il déclaré.
En juin, Franklin Templeton India Mutual Fund a déclaré qu’il avait abordé l’AUM dans l’industrie du fonds commun de placement £72,2 billions de yens par rapport au mois précédent. Les secteurs devraient toucher £Selon le rapport Capital Axe de février 2030, d’ici 2030, il y aura 100 billions de yens à l’AUM.
La gestion des fonds SBI est le leader du marché £En décembre 2024, les 11,14 billions d’AUMs, ICICI Prudential, HDFC Asset Management Company (AMC) et Kotak Mahindra AMC sont suivis. Les nouveaux arrivants dans ce secteur comprennent Grow AMC, Zerodha AMC, Bajaj Finserv AMC et plus récemment JioBlackRock.
Préoccupations de croissance des analystes
PB Fintech exploite le marché numérique des produits d’assurance et de crédit via PolicyBazaar et Paisabazaar. De plus, PB Partners, une plate-forme d’agrégateur d’agent, compte 350 000 conseillers.
Les primes totales ont augmenté de 36% en glissement annuel £Le premier trimestre est dirigé par un crore de 6 616, une augmentation de 65% de la nouvelle assurance maladie en ligne. Les revenus d’assurance de base ont augmenté de 37% en glissement annuel, tandis que les revenus de crédit ont chuté de 22%. Cependant, les analystes ont déclaré qu’il est peu probable que le marché de l’assurance continue de croître à plus de 30% et qu’il est peu probable que le segment global se développe à environ 15%.
« Nous pensons qu’à mesure que nous grandissons, nous aidons à développer le marché lui-même », a déclaré Dahiya. « L’assurance numérique devient un modèle commercial plus viable et durable avec une meilleure structure de coûts par rapport à certains des segments hors ligne traditionnels, et pourrait faire face à des problèmes d’échelle à venir. »
Expansion des EAU et autres initiatives
PB Fintech cherche à étendre son activité d’assurance aux EAU. Il vise à élargir l’argent de la PB pour les entreprises clients, les représentants commerciaux (POSP) des services commerciaux et les finances personnelles en vertu de PB pour PB.
« Les Émirats arabes unis sont rentables et ajoutent aux marges, mais nos entreprises des EAU et des entreprises sont largement compensées les uns par les autres. Ils sont sur le point d’éclater. En attendant, les entreprises POSP se développent avec des marges améliorées motivées par une meilleure qualité d’activité et un transfert vers des partenaires plus efficaces », a déclaré Dahiya.
Il a déclaré que PB Fintech espère que les nouvelles initiatives atteindront le seuil de rentabilité d’ici l’année prochaine. « Mais nous voulons des parts de marché et ne pensons pas que nous nous retenir en raison de nos objectifs de livraison à court terme. Nous faisons toujours ce que nous pensons être le mieux pour la force à long terme de notre entreprise », a-t-il ajouté.
En mai, Dahiya a créé un titre pour lancer le PB Healthcare Services Pvt. Ltd., High-Tech First, écosystème de santé intégré. La société a investi 62 millions de dollars auprès de PB Fintech pour une participation de 26% et a levé 50 millions de dollars de General Catalyst à 20,57%, créant un réseau hospitalier de 1 000 lits dans la région métropolitaine. PB Fintech est impliqué en tant qu’incubateur, tandis que PB Healthcare est une autre entité.
