En ce qui concerne la fintech, il ne fait aucun doute que Singapour joue un rôle important dans les grandes ligues. La Singapore Monetary Authority (MAS) a récemment publié son dernier rapport annuel. Dans cette page se trouvent des initiatives financières finch et numériques qui façonnent l’avenir de la finance dans les pays (et dans certains mouvements).
De tester la sécurité quantique à la gestion des expositions cryptographiques, ce rapport décrit le développement dans toutes les couches des systèmes financiers et fintech de Singapour.
Que vous soyez un fondateur fintech, une piste de conformité ou tout simplement un observateur curieux, il s’agit du renommée du développement fintech dans le rapport annuel du MAS 2024/2025.
# 1 centre financier robuste et résilient
Dans ce segment de son rapport annuel, MAS met en évidence les efforts déployés pour assurer la technologie et la cyber-résilience, le secteur bancaire et d’assurance et l’engagement international.
Renforcement de l’éducation à la cyber-risque Genai
En juillet 2024, MAS a publié un document d’information pour vous aider à mieux comprendre les cyber-risques liés au Genai, y compris les impacts des risques et les mesures d’atténuation.
Protéger l’informatique quantique contre les cyber-menaces
Ensuite, pour empêcher les menaces liées au quantique, MAS a signé DBS, HSBC, OCBC, UOB et MOU avec des sociétés de haute technologie SPTEL et Speqtral pour étudier l’utilisation de la distribution de clés quantiques (QKD) dans les services financiers. L’objectif est d’améliorer la protection des échanges de clés cryptographiques et de traiter les risques de cybersécurité futurs qui pourraient être soulevés par l’informatique quantique.
Surveillance de l’IA et capital cryptographique radar de masse
MAS a effectué une revue de thème sur la façon dont certaines banques gèrent les risques associés à l’IA et au Genai. MAS a depuis publié un document d’information qui partage les meilleures pratiques sur la façon dont les institutions financières gèrent et garantissent une surveillance appropriée lors du développement, des tests et de l’utilisation des modèles Genai et AI.
Ensuite, MAS a également lancé des consultations publiques sur le traitement prudentiel des crypto-évaluateurs et des expositions aux possibilités cryptographiques, et a proposé une approche basée sur le risque qui nécessite un tampon de capital plus élevé par les banques pour les titres de cryptographie risqués.
Formation de fintech mondiales à travers des alliances stratégiques
Tout au long de 2024, le MAS a approfondi la coopération internationale par le dialogue avec le Royaume-Uni, la Malaisie, la Chine et la Suisse, en se concentrant sur les finances durables, les fintech, les paiements transfrontaliers et l’IA. Ces initiatives, ainsi que la participation active à des forums mondiaux tels que le Fonds monétaire international et le réseau pour orienter le système financier dans l’environnement, renforçant le rôle de Singapour en tant que centre financier collaboratif et futur.
# 2 Responsabilité et centre financier fiable
Dans ce segment particulier, MAS a déployé plusieurs initiatives pour lutter contre la fraude en ligne.
Premièrement, en juillet 2024, MAS et la Bankers Association of Singapore (ABS) ont annoncé que les grandes banques de détail élimineraient les mots de passe ponctuels (OTP) pour les connexions de compte entre les utilisateurs de jetons numériques, ce qui rend difficile pour les fraudeurs d’accéder à des comptes frauduleux.
J’ai ensuite commencé Singpass Face Verification (SFV) pour la configuration des jetons numériques, empêchant les escrocs de détourner les jetons numériques des clients en utilisant des informations d’identification volées, permettant uniquement aux propriétaires légitimes de l’activer avec des analyses faciales.
Cadre de responsabilité partagée pour les institutions financières et les compagnies de téléphone
Pour renforcer davantage la responsabilité, MAS et l’InfoComm Media Development Authority (IMDA) ont lancé le cadre de responsabilité partagée (SRF) en octobre 2024, exprimant des attentes claires pour les banques et les compagnies de téléphone pour prévenir la fraude au phishing. Cela permettra aux victimes de fraude affectées de fournir un paiement en cas de déchéance.
Le fournisseur de wallet e-wallet s’effondre également par le biais du Financial Industry Disfues Resolution Center (FIDREC) pour permettre aux consommateurs d’accéder aux canaux de secours indépendants au-delà des cas spécifiques au SRF.
Conseil des médias conjoints pour conserver les informations publiques sur les variantes d’escroqueries
Pendant ce temps, MAS et le service de police de Singapour continuent d’émettre des alertes régulières sur l’évolution des tactiques de fraude, de l’identité de fonctionnaires de fonctionnaires et d’institutions financières à la fraude du portefeuille numérique.
# 3 Centre financier innovant et inclusif
Dans le cadre de ce segment, MAS a mis en place des fonds, des innovations de paiement et des initiatives liées aux actifs numériques et à la tokenisation des actifs, entre autres.
Renforcement la capacité financière des segments quantiques et IA
En juillet 2024, MAS a commis 100 millions de dollars supplémentaires dans le cadre du programme de subventions sur la technologie du secteur financier et l’innovation (FSTI 3.0) pour accélérer le développement et l’adoption des technologies quantiques et d’IA dans les services financiers.
Cela aide les institutions financières à approfondir leurs capacités, de l’infrastructure de sécurité en matière de sécurité quantique aux applications avancées d’IA.
Paiements électroniques différés pour passer des chèques d’ici 2026
Pour soutenir un passage des chèques, la Bankers Association of Singapour (ABS) prévoit de déployer deux nouvelles solutions de paiement, les paiements électroniques différés (EDP) et EDP + d’ici la mi-2025. Ces alternatives sont conçues pour les post-paiements et les transactions qui nécessitent une grande certitude de règlement.
MAS et la banque ont prolongé la date limite progressive pour la caisse des entreprises jusqu’au 31 décembre 2026, augmentant le temps de passer aux entreprises.
Renforcer la gouvernance du programme de paiement national de Singapour
MAS et ABS établiront de nouvelles entités qui superviseront et géreront les principaux régimes de paiement nationaux du pays, tels que Fast, Giro, Paynow et SGQR, ouvrant la voie à la prochaine étape de la croissance.
Les nouvelles entités amélioreront la coordination et la prise de décision dans tout le programme, aidant les institutions financières et les fournisseurs de paiement à profiter des possibilités de paiement mondial pour stimuler l’innovation. Nous travaillerons également en étroite collaboration avec MAS pour former la stratégie nationale de paiement de Singapour pour assurer un écosystème sûr, efficace et futur.
Mise à l’échelle de la tokenisation des actifs pour les services financiers
MAS a renforcé ses efforts pour étendre la tokenisation des actifs entre les services financiers en s’associant à des organisations industrielles mondiales et à des institutions financières afin de promouvoir des normes communes dans des domaines clés tels que les obligations, les changes étrangères, les actifs et la gestion de la patrimoine.
En collaboration avec les acteurs internationaux, MAS vise à terminer la première phase de l’initiative Global Layer One (GL1), puis à développer les normes, les pratiques de marché et les principes de gouvernance pour l’infrastructure numérique sous-jacente qui soutiennent les actifs tokenisés.
MAS a également annoncé son intention d’augmenter la tokenisation des services financiers, notamment la création de réseaux commerciaux pour approfondir la liquidité des actifs tokenisés.
# 4 Génération du système financier
MAS intègre les considérations environnementales et climatiques à travers les capacités de base de ce segment. Cela comprend travailler avec des institutions financières pour améliorer la résilience des risques climatiques, promouvoir un financement durable pour soutenir la transition verte en Asie, prendre en considération les risques climatiques dans les stratégies de contrôle préliminaires et réduire leur propre empreinte carbone en fonction des objectifs climatiques nationaux.
Prêts de partenariat de transition asiatique (Fast-P)
L’un des principaux développements est le Fast-P. Il s’agit d’une initiative de financement de mélange conçue pour mobiliser jusqu’à 5 milliards USD pour les transitions des risques et du financement et des projets verts légèrement bancables à travers l’Asie.
Le programme rassemble des banques de développement multilatérales, des partenaires souverains, des organismes de bienfaisance et des acteurs du secteur privé pour accélérer la décarbonisation, une fermeture régionale des finances vertes et soutenir la croissance économique et la résilience climatique durable.
Le gouvernement de Singapour a promis un capital de concession pouvant aller jusqu’à 500 millions de dollars et a égalé des dons de dollars d’autres partenaires.
Fast-P se compose de trois partenariats cibles: le partenariat de la transition énergétique accélérée (ETAF), Green Investment Partnership (GIP) et le programme de transformation industrielle (ITP).
Project Viridis ouvre la voie à la surveillance des risques climatiques en finance
Le 12 juin 2024, le Hub Innovation Innovation Hub et MAS international Bank Bank (BIS) ont annoncé le projet VIRIDIS, un plan pour une plate-forme à risque climatique conçu pour soutenir les autorités financières.
La plate-forme vise à intégrer les réglementations et les données climatiques pour permettre une identification, une surveillance et une gestion plus efficaces des risques liés au climat au sein du système financier.
Échelle de l’innovation, de la sécurité et de la préparation financière
MAS a lancé un programme Pathfinder pour soutenir les institutions financières aux premiers stades de l’adoption de l’IA. En tant que première des quatre initiatives prévues, Pathfinder relie les institutions participantes aux pairs, échange des cas d’utilisation réel, partage des informations de mise en œuvre et apprend des expériences du monde réel.
Les trois initiatives restantes se concentreront sur la création de fortes capacités d’IA à Singapour, le développement et l’élargissement des cas d’utilisation sur les marchés régionaux et la préparation de la main-d’œuvre du secteur financier pour les rôles transformés en AI.
Deuxièmement, aux côtés de l’innovation, MAS continue de promouvoir l’importance des confiance numériques. Dans le cadre de la bataille en cours avec la fraude de Singapour, le directeur général du MAS, Chia Der Juun, a souligné que le pays devait prioriser la sécurité par rapport à la commodité.
Il a ajouté qu’une sauvegarde plus forte pourrait apporter des frictions aux utilisateurs, mais c’est le compromis nécessaire pour protéger le public contre la menace d’une fraude sophistiquée.
Dans l’ensemble, le rapport annuel de MAS 2024/2025 reflète la mission plus large de MAS. Il s’agit de créer un système financier innovant, résilient, inclusif et plus que tout, fiable et prêt pour l’avenir.
Images en vedette: Édité par Fintech News Singapour, basé sur des images MAS
