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Citigroup a remporté 81TN sur les comptes des clients s’ils étaient destinés à envoyer seulement 280 $. Il s’agit d’une erreur qui pourrait entraver les tentatives de la banque de persuader les régulateurs qu’elle a résolu un problème opérationnel à long terme.
Le transfert interne erroné précédemment non signalé qui s’est produit en avril dernier et a été négligé par le deuxième fonctionnaire affecté à la transaction avant son approuvé pour être traité au début de l’entreprise le lendemain.
Un troisième employé a détecté un problème avec le solde du compte bancaire et a attrapé le paiement 90 minutes après sa publication. Les paiements ont été annulés quelques heures plus tard, selon un compte interne de l’événement vu par le Financial Times et ceux vus par les deux qui connaissent l’événement.
D’autres connaissances de l’affaire ont déclaré que les fonds ont révélé des « erreurs étroites » aux bureaux de la Réserve fédérale et en devises.
La banque a déclaré que « le contrôle du détective a rapidement identifié les erreurs d’entrée entre deux comptes Citi Ledger et a inversé les entrées » et que ces mécanismes « arrêtent les fonds qui quittent la banque ».
« Bien que cela n’ait eu aucun impact sur les banques ou les clients, cet épisode met en évidence les efforts en cours pour éliminer les processus manuels et automatiser le contrôle. »
Selon un rapport interne observé par le FT, un total de 10 mèches proches – si la banque gère le mauvais montant mais peut finalement récupérer les fonds, il a entraîné une grande partie de plus d’un milliard de dollars l’année dernière. Les chiffres sont légèrement tombés par rapport à 13 l’année précédente. City a refusé de commenter l’événement plus large.
Aucune erreur plus proche ne doit être signalée aux régulateurs. Cela signifie qu’il n’y a pas de données publiques complètes sur la fréquence à laquelle ces incidents se produisent entre les secteurs. Plusieurs anciens régulateurs et gestionnaires des risques bancaires ont déclaré que près des manquements au-dessus d’un milliard de dollars étaient rares dans le secteur bancaire américain.
Une série de quasi-accidents de la ville met en évidence la banque de Wall Street a du mal à résoudre les problèmes opérationnels près de cinq ans plus tard après avoir envoyé à tort 900 millions de dollars aux créanciers qui se sont engagés dans une bataille controversée contre la dette du groupe des cosmétiques LeBron.
Les faux paiements de City LeBron ont conduit à l’expulsion de l’exécutif de l’époque, Michael Corbat, une amende majeure, et l’imposition d’une ordonnance de consentement réglementaire exigeant que le problème soit résolu.
Jane Fraser, qui a pris la direction de la meilleure direction de City à Corbat en 2021, explique qu’elle a corrigé les problèmes de réglementation de la ville comme sa « première priorité ». Pourtant, le groupe a été condamné à une amende de 136 millions de dollars l’année dernière par l’OCC et la Réserve fédérale pour ne pas avoir résolu les problèmes de gestion des risques et des données.
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Selon toute personne connaissant l’incident, l’erreur d’avril de la ville près de 81TN était due à un système de sauvegarde avec des erreurs d’entrée et à une interface utilisateur encombrante. À la mi-mars, quatre transactions totalisant 280 $ pour les comptes d’entiercement des clients brésiliens ont été bloqués par les écrans capturant les paiements, une violation potentielle des sanctions.
Le paiement a été effectué rapidement, mais est resté coincé dans le système de la banque et n’a pas pu le terminer avec succès.
L’équipe technologique de Citi a informé les employés qui ont traité le paiement pour saisir manuellement les transactions dans un écran de sauvegarde rarement utilisé. Une bizarrerie de ce programme était que le champ du montant était pré-rempli de 15 zéros.
