Envahir les jeux VC
L’industrie fintech évolue rapidement, transformant les services financiers par le biais de la banque numérique, des paiements, des prêts et de l’innovation de la blockchain. Le capital-risque stimule bon nombre de ces avancées, mais la garantie de financement reste un défi essentiel pour les startups à un stade précoce. Les investisseurs ne recherchent pas seulement des idées révolutionnaires. Ils veulent une startup avec un fort potentiel de marché, un modèle commercial évolutif et des équipes expérimentées.
Pour obtenir un capital-risque avec succès, vous avez besoin de plus qu’un bon pitch. Vous avez besoin de stratégies claires, de preuve de remorquage et de la possibilité de vous connecter avec les bons investisseurs.
Ce que les investisseurs recherchent dans les startups fintech
Avant de s’engager dans un investissement, les capital-risqueurs évaluent plusieurs facteurs importants. Ils évaluent les opportunités de marché et garantissent que les startups ciblent de grands secteurs en expansion ayant une croissance significative. Une proposition de valeur forte est tout aussi importante car les investisseurs recherchent des startups qui offrent quelque chose d’unique, comme leur propre technologie, une meilleure expérience utilisateur et des avantages réglementaires.
L’évolutivité est une autre considération importante. Les investisseurs préfèrent les modèles commerciaux qui leur permettent de croître efficacement sans coûts excessifs. Compte tenu de la nature réglementaire des fintechs, les startups doivent également faire connaître les exigences de conformité. Enfin, la force de l’équipe fondatrice est l’un des facteurs les plus importants, car les investisseurs soutiennent les équipes ayant une expertise financière, technique et entrepreneuriale.
Développement d’un modèle commercial viable
Les capital-risqueurs n’investissent pas uniquement dans les idées. Ils doivent examiner un modèle commercial avec un potentiel de revenus clair. De nombreuses startups fintech génèrent des revenus via des services basés sur l’abonnement, des frais de transaction, des modèles de prêt ou des accords de licence.
Au-delà de la génération de revenus, les investisseurs analysent les stratégies d’acquisition des clients, les plans de rétention et les structures de coûts. Ils veulent également voir des prévisions financières qui décrivent la trajectoire de croissance de la startup et le chemin de la rentabilité. Les startups qui peuvent clairement expliquer comment se développer et maintenir une croissance à long terme, se distinguent par les investisseurs.
Démonstration de la vérification du marché à l’aide de MVP
La plupart des investisseurs hésitent à financer des startups qui n’existent que comme concepts. Développer un produit minimum viable (MVP) est une étape importante pour prouver que votre produit fonctionne et en demande. Les MVP doivent présenter les fonctionnalités de base qui mettent en évidence la valeur des startups tout en mettant en évidence la rentabilité.
Il est tout aussi important de démontrer la traction au-delà du développement de produits. Les investisseurs veulent voir la croissance des utilisateurs, un fort engagement, des revenus précoces ou des partenariats qui valident la demande du marché. Même si l’entreprise ne réalise pas encore les bénéfices, l’adoption précoce et les commentaires positifs indiquent un potentiel à long terme.
Identifier les bons investisseurs
Tous les investisseurs ne sont pas les mêmes, et cibler les bons investisseurs peut considérablement améliorer le succès de la collecte de fonds de la startup. Certains investisseurs tels que La capitale d’Oxforden se concentrant sur les entreprises à un stade précoce, tandis que d’autres sociétés se spécialisent dans le financement en stade avancé. De même, certains ont une expertise approfondie en fintech, tandis que d’autres ont une orientation plus large.
Les startups doivent rechercher soigneusement les investisseurs pour assurer la cohérence en termes de stades d’investissement, d’intérêts du secteur et d’attentes de croissance. Au-delà des sociétés de capital-risque, des sources de financement alternatives comprennent les investisseurs providentiels, les incubateurs, les accélérateurs et les plateformes de financement participatif.
Les accélérateurs et les incubateurs permettent un financement ainsi que le mentorat, les opportunités de réseautage et l’exposition à l’industrie. La plate-forme de financement participatif permet aux startups de lever des capitaux à partir d’un large réseau d’investisseurs individuels. L’exploration de plusieurs options de financement augmente vos chances d’obtenir votre investissement.
Créer un deck de pitch convaincant
Un puissant deck de pitch est l’un des outils les plus importants pour attirer le capital-risque. Il devrait clairement communiquer les opportunités commerciales, la traction et les possibilités d’investissement d’une manière attrayante.
Un deck de pitch bien construit commence par une explication claire du problème que le démarrage résout, puis commence par une introduction de produit et comment traiter ce problème. Les investisseurs voudront montrer le potentiel de croissance des startups et voir une rupture des opportunités de marché.
Pour plus d’informations sur le modèle d’entreprise, vous devez décrire comment l’entreprise génère des revenus. Si votre startup a une traction, vous devez inclure des données sur l’acquisition de clients, l’engagement ou les performances financières. Une analyse compétitive doit être incluse. Cela devrait expliquer comment l’entreprise se différencie des autres acteurs du marché.
Comme la fintech opère dans un environnement réglementé, les investisseurs espèrent voir une stratégie de conformité. Les prévisions financières doivent fournir une feuille de route à la rentabilité, et les terrasses doivent se terminer par des demandes de financement et spécifier le montant du capital et comment il sera alloué.
Établir des relations avec les investisseurs
Le capital-risque est une industrie axée sur les relations et garantir une référence chaleureuse est beaucoup plus efficace que la sensibilisation du froid. Les fondateurs doivent se concentrer sur le réseautage et la construction avec des investisseurs via divers canaux.
Les conférences de l’industrie, les événements de réseautage fintech et les compétitions de terrains de démarrage offrent des opportunités de rencontrer des investisseurs en personne. L’engagement des experts de l’industrie par le biais de plateformes et de communautés en ligne peut également vous aider à établir la confiance. De plus, les références des investisseurs, mentors ou conseillers existants peuvent considérablement augmenter vos chances d’obtenir des réunions avec des sociétés de capital-risque.
Se préparer à la diligence raisonnable
Une fois que les investisseurs expriment des intérêts, ils provoquent une diligence raisonnable pour évaluer les facteurs financiers, opérationnels et de risque de la startup. Les startups doivent être prêtes à fournir des états financiers, des mesures de croissance, des données clients et des documents juridiques.
Les sociétés fintech opèrent dans des espaces réglementés, donc les investisseurs évaluent également leurs stratégies de conformité. La transparence est importante tout au long de ce processus. Les investisseurs veulent voir une équipe de sensibilisation au risque organisée qui comprend à la fois les environnements financiers et réglementaires.
Réflexions finales
L’achat de capital-risque est difficile, mais les startups fintech avec des modèles commerciaux évolutives, une forte traction, une préparation réglementaire et une équipe fondatrice compétente sont beaucoup plus susceptibles de réussir.
En développant un MVP, en démontrant la demande du marché, en ciblant les bons investisseurs, en créant des emplacements persuasifs et en tirant parti d’un réseau professionnel, les startups fintech peuvent améliorer considérablement leurs chances d’obtenir un financement pour leur premier tour. Les bons investisseurs pourraient être une référence unique. Il est donc temps de commencer à établir des connexions et à préparer le terrain.
