Jusqu’à présent, 2025, l’indice Nifty 50 offre un rendement absolu de 5,7%.
L’indice Nifty Midcap 150 et l’indice Nifty SmallCap 250 ont enregistré des rendements de 2,6% et -2,6%. En d’autres termes, l’index est déçu.
Cela étant dit, les rendements à long terme sont attrayants car les petites bouchons l’emportent sur les tasses à bagages.
Rs 10 000 investis dans les grandes grandescap
Source: Ace MF
Récemment, le marché boursier indien a été volatile. Deux raisons sont l’incertitude en raison de la politique tarifaire du président Donald Trump et des tensions géopolitiques.
De plus, l’évaluation globale du marché et certaines actions sont des préoccupations.
Tous ces effets peuvent également être observés dans les rendements de divers fonds communs de placement. Tous les fonds communs de placement en actions ne conviennent pas actuellement. Vous devez faire des choix réfléchis.
Dans cet éditorial, nous trouverons les meilleures sous-catégories de fonds communs de placement à considérer en 2025.
Voici la liste …
# 1 Fonds de grande capitalisation
Les fonds à grande échelle sont principalement investis dans les 100 principales sociétés en termes de capitalisation boursière.
Ce sont généralement des sociétés de Blueship bien établies avec d’excellentes finances. Ce sont également des leaders du marché avec des douves économiques et gérés par une gestion efficace et éthique.
Dans un marché surchauffé, et en cas de volatilité élevée, investir dans une telle entreprise est sage.
Alors que le marché boursier indien a le potentiel d’augmenter encore plus, le segment Largecap offre une meilleure marge de sécurité.
Les fonds de grande plafond sont des options significatives pour obtenir une exposition diversifiée aux sociétés de Blueship.
Vous pouvez bénéficier d’une croissance constante du capital à long terme sans être exposé à des risques extrêmement élevés. Lorsque vous investissez dans de grands fonds, il est important de maintenir une période d’au moins trois ans.
Des exemples de fonds de grande capitalisation comprennent le Fonds Aditya Birla Sun Life Front Equity, le Fonds SBI Bluechip, le Fonds ICICI Prudential Bluechip, le Fonds HDFC à grande capitalisation et le Fonds d’actions Top 100 DSP.
Fonds de valeur # 2
Ces fonds suivent une stratégie d’investissement de valeur et devraient maintenir un minimum de 65% d’investissement dans les actions et les produits liés aux actions.
Les investissements peuvent se faire à travers la capitalisation boursière et le secteur tant que le style d’investissement de valeur est respecté.
Les fonds de valeur visent à choisir des actions sous-évaluées, à savoir les actions dont les prix actuels du marché sont inférieurs à leur valeur essentielle / juste avec des fondations solides et un potentiel de croissance.
Les gestionnaires de fonds utilisent généralement des mesures d’évaluation telles que le ratio PE, le ratio PB et les ratios de rentabilité tels que ROCE, ROE, ROA pour déterminer le potentiel futur des actions, entre autres.
Dans cet esprit, les fonds de valeur sont bien positionnés dans une perspective risquée. Ils peuvent être plus faibles au stade ours que dans le milieu de la capitalisation ou les petits fonds communs de placement, et ils peuvent également bien faire dans la phase taureau.
À une époque d’incertitude, ces fonds sont un bon choix pour investir à long terme, en maintenant une période d’au moins cinq ans.
Des exemples de fonds de valeur comprennent le Fonds de découverte de valeur ICICI Prudential, le Templeton India Value Fund, le HDFC Value Fund et le Quantum Value Fund.
# 3 Fonds Flexy Cap
Ces fonds communs de placement en actions ont une obligation d’investissement polyvalente. Ils suivent une stratégie d’investissement dynamique et investissent dans Largecup, Midcap et Smallcap.
Selon les perspectives de ces segments de capitalisation boursière, les gestionnaires de fonds ont la flexibilité de fonctionner entre les actions LargeCap, MidCap et SmallCap, sans restrictions, jusqu’à 65% de leurs actifs totaux sont des actions et des produits liés aux actions.
Cette flexibilité nous aide à tirer parti de l’évolution de la dynamique du marché et à surpasser les indices de référence.
Sur les marchés d’aujourd’hui, il peut y avoir des possibilités de création de richesse à travers le segment de capitalisation boursière. Les fonds Flexi-Cap sont un excellent moyen de diversifier votre portefeuille de fonds communs de placement.
Si le marché est révisé, une allocation plus élevée aux grands plafonds de fonds Flexi Cap pourrait augmenter la stabilité. Pendant ce temps, si le marché augmente et que les moyennes et les petits pass augmentent plus rapidement, cela pourrait vous récompenser avec des bénéfices plus élevés en fonction de votre allocation aux petites entreprises.
Les fonds Flexi-Cap devraient être considérés comme au moins cinq ans d’horizon.
Des exemples de fonds Flexi Cap comprennent le fonds Parag Parikh Flexi CAP, le fonds JM Flexi Cap, le fonds ICICI Prudential Flexi Cap, le HDFC Flexi Cap Fund et le Fonds Investco Flexi Cap.
# 4 Fonds hybride agressif
Ce sont des fonds hybrides qui investissent la partie principale de l’actif total de l’action (65% à 85%) et les autres (20% à 35%) dans les produits de dette et de marché monétaire restants.
L’objectif est de générer des gains en capital à long terme et des revenus actuels des portefeuilles investis dans des actions et des titres liés aux actions et des titres à revenu fixe.
Dans les environnements de marché incertains où il peut y avoir une volatilité, un financement agressif peut fournir un certain équilibre.
En période de taux d’intérêt plus bas, la partie de la dette des portefeuilles de ces fonds devrait fonctionner. Cela est dû à la relation inverse entre les taux d’intérêt et les prix des obligations. Lorsque les taux d’intérêt baissent, les prix des obligations et donc le fonds de la dette naviguent.
Si vous avez un appétit à risque moyen à élevé et une période d’investissement de 3 à 5 ans, vous pouvez envisager un fonds hybride agressif.
Des exemples de fonds hybrides offensifs comprennent le Fonds ICICI Prudential Equity & Debt, le Fonds hybride agressif UTI, le HDFC Hybrid Equity Fund, le Tata Hybrid Equity Fund et le SBI Equity Hybrid Fund.
# 5 Fonds d’allocation multi-actifs
Ces fonds sont à nouveau hybrides, investissant dans au moins trois classes d’actifs (actions, passifs, or), chacune avec au moins 10% d’allocation.
Certains fonds d’allocation multi-actifs sont également exposés à l’argent, aux dérivés, aux FPI et aux invitations et aux actions à l’étranger.
Les gestionnaires de fonds ont la flexibilité d’allouer dynamiquement les investissements aux combinaisons de classes d’actifs, selon leurs perspectives.
En règle générale, il existe une faible corrélation directe entre l’équité, la responsabilité et l’or. Ainsi, les fonds d’allocation multi-actifs pourraient potentiellement protéger le risque secondaire négatif.
L’approche équilibrée adoptée avec ces fonds a du sens dans les moments incertains et instables où nous vivons. Vous pouvez obtenir des rendements optimaux en même temps en exposant plusieurs actifs.
Si vous recherchez une augmentation du capital à long terme, vous pouvez envisager un fonds d’allocation multi-actifs, avoir un appétit modérément risqué et passer 3 à 5 ans.
Des exemples de fonds d’allocation multi-actifs incluent le fonds ICICI Prudential Multi Asset, le Fonds HDFC Multi-Asset, le fonds d’arlocation Axe Multi Asset, le Fonds SBI Multi Asset Arlocation et le Fonds UTI Multi Asset Arlocation Fund.
Performance de catégorie de fonds
* Les rendements moyens de la catégorie pour tous les schémas de chaque catégorie sont pris en compte.
Les rendements pour les périodes de roulement sont calculés à l’aide de l’option de planification directe. Les rendements annuels sont combinés pour correspondre à l’année.
Le retour ici est un retour historique.
Le ratio de risque est calculé sur une période de trois ans, en supposant un taux sans risque de 6% PA.
Les performances passées ne sont pas un indicateur des rendements futurs.
La liste des schémas n’est pas exhaustive.
Les titres cités sont uniquement des illustrations et ne sont pas recommandés.
Veuillez consulter votre conseiller en placement pour une aide supplémentaire avant d’investir.
Les investissements des fonds communs de placement sont soumis à un risque de marché. Veuillez lire attentivement tous les documents liés au régime.
Source: Ace MF
Conclusion
Ces fonds peuvent être appropriés pour le moment.
Cependant, choisissez soigneusement un schéma particulier.
Il est également préférable d’investir de manière stupéfiante, plutôt que de faire un investissement temporaire unique.
Si vous planifiez des objectifs financiers à long terme spécifiques, la prise de l’itinéraire SIP (Planification d’investissement basée sur le système) est une option sage.
Être un investisseur réfléchi.
Bonne investissement!
Avertissement: Cet article est à des fins d’information et ne constitue pas des conseils d’investissement ou des recommandations pour acheter et vendre des fonds. Les rendements répertoriés ici ne sont pas des garanties ni des promesses de rendements futurs. En tant qu’investisseur, vous devez choisir le bon fonds pour atteindre vos objectifs financiers. Si vous n’êtes pas sûr de votre appétit des risques, consultez votre consultant / conseiller en investissement. Les investissements des fonds communs de placement sont soumis à un risque de marché et lisent attentivement tous les documents liés au régime. L’inscription accordée par SEBI, les membres de BASL et la certification du NISM ne sont pas un moyen de garantir la performance de l’intermédiaire ou de fournir une garantie de rendement aux investisseurs.
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