Selon le Straits Times, la criminalité financière à Singapour a atteint des niveaux sans précédent, avec des pertes liées à la fraude dépassant 3,4 milliards de dollars singapouriens depuis 2019.
Pour aider les organisations à relever ce défi, Agentforce de Salesforce fournit des fonctionnalités basées sur l’IA qui automatisent la lutte contre les obligations de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT) pour les clients, améliorent le profilage des risques des clients et rationalisent les dépôts réglementaires, selon un document conjoint de Salesforce et PwC.
Cet article examine l’évolution du paysage de la criminalité financière à Singapour, examine la solution Agentforce de Saleforce et montre comment la plateforme peut aider les banques de Singapour à lutter contre la menace de la criminalité financière.
Agentforce est la plateforme d’agents IA d’entreprise de Salesforce qui permet aux entreprises de créer, tester, déployer, gérer et régler des agents IA. Nous couvrons l’intégralité du cycle de vie des agents IA et fournissons des outils low-code et pro-code aux développeurs et aux utilisateurs professionnels afin de créer une main-d’œuvre numérique capable d’agir au nom des clients, des fournisseurs et des employés 24h/24 et 7j/7.
L’objectif principal d’Agentforce est d’automatiser les tâches répétitives et gourmandes en connaissances au sein de votre organisation. Dans le domaine des ventes, les agents IA peuvent générer et mettre à jour des devis, afficher des informations pertinentes sur les transactions et coacher les commerciaux en temps réel, aidant ainsi votre équipe à conclure des transactions plus rapidement et à améliorer les performances globales. Dans un contexte de service client, les agents peuvent résoudre les demandes de routine, récupérer des données à partir des enregistrements CRM et transmettre des problèmes complexes aux opérateurs humains. Cela améliore les temps de réponse, minimise les erreurs et étend les capacités de support.
Pour la détection des fraudes et la conformité, Agentforce s’intègre de manière transparente à MuleSoft Agent Fabric. MuleSoft Agent Fabric est une couche de gouvernance et d’orchestration qui connecte plusieurs agents d’IA en un écosystème unique et coordonné et agit comme un « système nerveux central ». Cette intégration permet une détection coordonnée des fraudes et réduit le temps de détection en permettant aux agents de partager des informations et de lancer des enquêtes collaboratives.
MuleSoft Agent Fabric offre également de solides capacités de gouvernance et d’audit pour tous les agents d’IA de l’écosystème de la criminalité financière, améliorant ainsi la sécurité, la confidentialité et les contrôles réglementaires. Cela permet aux banques de déployer l’IA à grande échelle en toute confiance, sachant que toutes les décisions autonomes sont sécurisées, conformes et vérifiables.
Une autre fonctionnalité importante de MuleSoft Agent Fabric est Agent Visualizer. Il enregistre automatiquement toutes les interactions et décisions entre les agents, créant ainsi une trace complète. Cela signifie que les banques peuvent facilement prouver aux régulateurs comment les décisions ont été prises, quelles agences ont été impliquées et quelles données ont été consultées.
Principaux exemples d’utilisation
La documentation Salesforce et PwC met en évidence trois façons principales par lesquelles Agentforce peut améliorer la détection des fraudes et la conformité.
Premièrement, Agentforce vous permet de rationaliser les processus traditionnellement manuels et chronophages de connaissance du client (KYC) et de diligence raisonnable (CDD). Automatisez l’ingestion et la validation des documents clients, détectez les dates d’expiration, garantissez leur exhaustivité et appliquez des listes de contrôle d’intégration en tirant parti de la génération d’extensions de récupération (RAG). Cela offre des avantages tels qu’une réduction du temps et des efforts d’intégration, une précision et une cohérence améliorées entre les juridictions et une efficacité opérationnelle accrue pour les environnements de services gérés de middle-office.
Deuxièmement, Agentforce peut être utilisé pour automatiser la notation des risques en regroupant et en analysant les sources de données internes et externes à l’aide de règles configurables et d’informations basées sur l’IA. Vous pouvez ajuster dynamiquement le niveau de diligence raisonnable en fonction de l’évolution des indicateurs de risque tels que les modèles de négociation, la géographie et les médias défavorables, et déclencher des escalades si les seuils sont dépassés. Cela permet une évaluation des risques en temps réel, réduit les efforts manuels et les faux positifs, et optimise l’allocation des ressources aux équipes de conformité.
Enfin, dans la gestion de la conformité réglementaire, Agentforce peut automatiser la préparation, la validation et la soumission des dépôts réglementaires requis. Vous pouvez l’utiliser pour extraire des points de données clés, les valider par rapport aux exigences réglementaires et générer des documents prêts à être soumis avec une piste d’audit complète. Cette automatisation réduit l’analyse manuelle des données jusqu’à 30 %, réduit le risque d’erreurs et de délais manqués et augmente la confiance dans le respect des normes de conformité régionales et mondiales, indique le document.
La criminalité financière en hausse
La criminalité financière à Singapour a considérablement augmenté ces dernières années. Selon le Straits Times, près de 500 millions de dollars singapouriens ont été perdus dans la cité-État au premier semestre 2025, avec environ 20 000 cas signalés à Singapour. La fraude, en particulier l’usurpation d’identité de représentants du gouvernement, est restée une préoccupation majeure au cours de cette période, le nombre d’incidents ayant presque triplé, passant de 589 au premier semestre 2024 à 1 762 au premier semestre 2025.
Cette tendance se poursuivra jusqu’en 2026, avec au moins 2,9 millions de dollars singapouriens perdus rien qu’en février, les victimes étant amenées à remettre des objets de valeur tels que des lingots d’or, des bijoux et des montres de luxe à des fraudeurs se faisant passer pour des représentants du gouvernement.
Ces tendances se produisent simultanément avec une transformation numérique rapide. Selon les données officielles, l’économie numérique de Singapour contribue actuellement à 128,1 milliards de dollars singapouriens en valeur ajoutée, soit 18,6 % du PIB en 2024, contre 18 % en 2023 et 14,9 % en 2019. De 2019 à 2024, l’économie numérique a connu un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 12 %. Ce taux est nettement supérieur au taux de croissance du PIB nominal de 7,3 %.
L’adoption du numérique est presque universelle parmi les entreprises. En 2024, 97 % des PME disposeront d’au moins une solution numérique sectorielle, contre 85 % en 2023.
L’IA amplifie encore ces risques, et les deepfakes constituent une menace croissante pour le monde des affaires. En mars 2025, le directeur financier d’une entreprise multinationale de Singapour a approuvé un paiement de 499 000 $ US après un appel Zoom présentant un deepfake généré par l’IA des cadres supérieurs de l’entreprise. Les deepfakes ont recréé de manière convaincante les mouvements du visage et les voix de vrais dirigeants, trompant ainsi le réalisateur.
Selon les données d’une enquête, 56 % des entreprises de Singapour ont été confrontées à une escroquerie audio et 52 % ont été confrontées à une arnaque vidéo.
Image en vedette : Compilé par Fintech News Singapore Basé sur l’image de Musfikur Rahman Muin via Freepik
