SINGAPOUR – Alors que les investisseurs à Singapour et à l’Asean souhaitent entrer sur le marché australien du logement, ils soutiennent généralement les propriétés d’investissement en brique et en mortier, les fonds de crédit immobilier privés ont gagné du terrain comme alternative.
Alan Greenstein, PDG du prêteur non bancaire Zaga, prêteur australien non bancaire, a déclaré au Strait Times qu’il avait connu une forte demande de crédit immobilier australien privé auprès d’investisseurs institutionnels d’Asie du Sud-Est, de bureaux familiaux et de gestionnaires de patrimoine.
Contrairement aux investisseurs japonais et coréens, les investisseurs de Singapour et des pays voisins connaissent bien en Australie et ont des liens profonds grâce à l’éducation, aux connexions familiales et aux relations commerciales, a-t-il déclaré.
« Nous avons élargi notre empreinte et facilité l’investissement avec nous », a-t-il déclaré.
Environ 15% des fonds de gestion de Zagga (FUM) proviennent des investisseurs de l’ASEAN, avec deux plus grands investisseurs de la région basés à Singapour et au Japon. Il veut doubler la fumée de l’Asean en deux ans.
Zagga a nommé Mme Roushana Sjahsam comme conseillère de comité principale du rôle nouvellement créé de l’ANASE, doublant l’expansion ici et dans la région.
Sjahsam était auparavant directeur général de la société de services financiers de Hong Kong, Cantor Fitzgerald Capital Markets. Elle a également travaillé pour Citibank et le fournisseur de crédit ADM Capital.
Elle a déclaré que les investisseurs en Asie du Sud-Est dépensent de l’argent principalement sur les marchés privés de crédit aux États-Unis et en Europe, mais l’Australie est en partie soutenue par la solide gouvernance et le système juridique du pays, ainsi que des craquements de logement tirés par la croissance démographique et l’immigration.
Zagga a nommé Mme Roushana Sjahsam comme conseillère du conseil d’administration de l’ANASE, un rôle nouvellement créé, pour doubler l’expansion ici et dans la région.Photo: Zaga
Le crédit immobilier privé est un prêt accordé par des prêteurs non bancaires comme Zagga aux promoteurs immobiliers.
Pour les promoteurs immobiliers, ces prêts offrent des sources de financement alternatives pour les banques traditionnelles et pour les investisseurs la possibilité de gagner des revenus grâce à des intérêts.
Greenstein estime que les crédits immobiliers privés de l’Australie valent environ 90 milliards de dollars (75 milliards de dollars), représentant environ 17% du marché total du crédit immobilier.
Zagga a récemment lancé la nouvelle société de capital variable de Singapour (VCC), le Zagga Real Estate Credit Fund (ZRECF) et a remporté un engagement de 20 millions de dollars.
Contrairement à la structure de fonds habituelle où chaque fonds doit être enregistré dans un compte, un gestionnaire d’actifs peut intégrer plusieurs fonds dans un seul VCC.
Greenstein a déclaré que l’objectif est de « au moins correspondre » à la taille de 200 millions de dollars de la taille du fonds australien.
Alan Greenstein a déclaré au Straits Times qu’il y avait une forte demande d’immobilier privé en Australie en provenance d’investisseurs d’Asie du Sud-Est, de bureaux familiaux et de gestionnaires de patrimoine. Photo: Zaga
ZRECF investira directement dans l’immobilier commercial de premier ordre sur la côte est de l’Australie. Ici, le marché est «le plus fluide».
Les investisseurs peuvent choisir d’investir dans leur devise préférée, comme le dollar australien, le dollar de Singapour, le Dollar Hong Kong ou le billet vert.
À Singapour, Zaga est l’un des gestionnaires de crédit privés immobiliers australiens a obtenu les investissements de prêt offerts par Bigfundr, une plate-forme fintech contrôlée par la famille de Singapour.
La licence de Singapour et la réglemente Autorité monétaire de Bigfundr accèdent aux investisseurs de détail sur des opportunités d’investissement en dette immobilière à partir de 1 000 $, ouvrant des véhicules d’investissement auparavant disponibles pour les institutions ou les particuliers.
Depuis l’offre de son premier prêt en 2017, Zagga a investi plus de 2,5 milliards de dollars dans plus de 300 transactions dans le secteur immobilier commercial en Australie, couvrant des biens immobiliers résidentiels, commerciaux et industriels.
Le marché des crédits immobiliers privés en Australie a été motivé ces dernières années par des réglementations bancaires plus strictes qui ont limité la demande croissante de solutions traditionnelles de prêt bancaire et de financement flexible. Dit Greenstein.
Cela a permis à Zagga d’ouvrir un créneau pour les projets de développement de collecte de fonds dans les villes australiennes qui connaissent des pénuries de logements.
Le développement immobilier de l’Australie est considéré comme chaud, mais la croissance n’est pas uniforme à travers le continent, a déclaré Greenstein.
Par exemple, le marché des appartements de grande hauteur de Melbourne fait face à plusieurs défis en raison de l’afflux d’étudiants étrangers et de l’offre excédentaire qui s’est développée en arrière-plan d’un grand investissement chinois.
« Mais il y avait une sensibilisation de refroidissement entre la Chine et l’Australie. Couplé à Covid-19, peu de gens sont venus », a-t-il déclaré.
Il espère que la situation à Melbourne s’améliorera grâce au retour des étudiants internationaux et améliorera les relations entre la Chine et l’Australie.
Zagga a un système de gestion des risques robuste, a-t-il déclaré. La société maintient un record de perte zéro qui est réalisé grâce à une stratégie de prêt conservatrice qui offre des prêts à seulement 65% de l’évaluation de sa propriété. Cette approche fournit un tampon de stock significatif de 35% par rapport aux fluctuations potentielles du marché.
Il déclare:
«La valeur des actifs sous-jacente devrait être réduite de 35% avant que les investisseurs ne perdent un seul dollar.
L’expansion de Zaga à Singapour est opportune, Greenstein a déclaré que les investisseurs recherchaient des abris sûrs pendant les turbulences du marché et essaient de se diversifier des États-Unis et de l’Europe.
Il a déclaré que le crédit immobilier privé en Australie offre des « revenus décents » avec environ 8,5% de l’argent, par rapport aux taux d’épargne sombres offerts par les banques.
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