Aux États-Unis, 32 millions d’entreprises économiques familiales forment un pilier important de l’économie, injectant 7,7 billions de dollars par an dans le PIB, créant 83,3 millions d’emplois. Mais leurs valeurs plus larges sont mesurées par des qualités intangibles qui sont souvent cultivées au cours des générations: entrepreneuriat, engagement envers une vision à long terme, dévouement à leur communauté.
Cependant, cette fusion des relations personnelles et professionnelles peut également poser des défis. La préservation de l’héritage multigénérationnel nécessite une approche personnalisée de la dynamique familiale, de la planification de la relève et de la gestion de la structure et de la gestion efficaces du capital. Vous trouverez ci-dessous quatre considérations pour naviguer dans la complexité des entreprises familiales multigénérationnelles:
Attirer les générations futures
Toutes les familles n’ont pas tendance à travailler dans les affaires. Pourtant, Deloitte a constaté que 46% de la génération à venir s’attend à des rôles de leadership, de suite C ou de niveau exécutif dans les cinq ans, avec 28% des dirigeants actuels qui prévoient de transférer le pouvoir dans ce laps de temps. En préparation, nous recommandons d’examiner et de simplifier les structures de propriété existantes pour éviter la fragmentation des générations ultérieures.
Les entreprises multi-générationnelles peuvent créer des constitutions familiales qui aident à définir les conditions préalables pour rejoindre l’entreprise, telles que répondre aux exigences éducatives désignées et acquérir une expérience externe. Vous pouvez également former des comités de famille pour promouvoir l’interaction, tels que les réunions annuelles, les performances de roulement et la formation en culture familiale.
Ces entreprises engagent des conseillers indépendants tels que les banquiers, les planificateurs financiers, les avocats et les comptables pour aider à planifier les successeurs. Les conseillers offrent une perspective stratégique et impartiale et aident les familles à se concentrer sur les lacunes générationnelles dans les objectifs et les ponts à long terme.
Établir le conseil d’administration
Le conseil d’administration est l’une des meilleures ressources dans lesquelles une entreprise familiale peut investir pour maintenir le succès au-delà du mandat du fondateur. Le Conseil apporte la sagesse, l’expertise et la surveillance objective pour aider l’entreprise à prendre des décisions plus intelligentes et axées sur les futurs. Lors de la formation d’un conseil d’administration, les propriétaires doivent décrire les objectifs clés, qu’ils développent une gouvernance d’entreprise plus formelle ou de soutenir une série de leadership.
La structure du conseil d’administration, y compris le numéro d’adhésion, le ratio familial / conseiller extérieur, les divers ensembles de compétences qu’ils proposent et même l’âge, sont également importants. L’étude soutient les avantages de la diversité de l’âge dans les conseils d’administration, qui sont souvent composés de plus de personnes à vie. Par exemple, le rapport PWC a révélé que la diversité de l’âge peut aider à promouvoir une transition de leadership plus lisse.
L’établissement d’un accord officiel qui décrit les rôles, les limites des périodes, la confidentialité, les exigences de fréquentation et les processus décisionnels peuvent aider à promouvoir la responsabilité et la confiance. Et enfin, les propriétaires doivent considérer les stratégies de sortie potentielles pour rédiger des conditions qui doivent être restructurées ou dissoutes par le conseil d’administration.
Préserver le patrimoine de la charité
Dans de nombreux cas, les entreprises familiales sont des piliers locaux, avec 81% d’entre eux disant à PwC qu’ils contribuent à la communauté. Cependant, la préservation des valeurs caritatives n’est pas une activité passive.
La planification successorale complète est un outil puissant pour assurer la continuité de la vision philanthropie axée sur l’objectif d’une famille. Les plans successoraux aident à organiser des contributions familiales et à fournir des cadres juridiques et financiers pour s’assurer que ces objectifs sont maintenus. Par exemple, ils pourraient établir une fondation familiale. Les organismes de bienfaisance sont fondés et dominés par les familles pour promouvoir les causes de la charité sélectionnée.
Il est également important de fixer des attentes en cadeaux pour les familles d’une génération après avoir démarré leur propre entreprise. Une étude récente de la Bank of America Private Bank a révélé que les contributions directes avec les contributions financières sont la forme la plus courante de philanthropie. Cependant, les jeunes donateurs (21 à 43 ans) priorisent les actions directes telles que le bénévolat, la collecte de fonds, les conseils et la place sur un conseil d’administration.
La prochaine génération de dirigeants peut avoir besoin de les aider à comprendre la gestion de la charité, surtout s’ils sont finalement intéressés à rejoindre la Family Foundation. Cela permet également d’éviter un «don de chéquier» unique et assure un don avec la vision et la mission déclarées de la famille.
Façonner l’avenir à travers la transformation
L’évolution est la clé de l’endurance, et les fusions et acquisitions (M&A) peuvent offrir une variété d’options pour les entreprises familiales multigénérationnelles. Les fusions et acquisitions peuvent renforcer la position d’une entreprise en acquérant des concurrents ou des entreprises dans des secteurs ou une géographie complémentaires. Les propriétaires peuvent également promouvoir les transitions intergénérationnelles en vendant des actions et en introduisant des équipes de gestion professionnelle. Ils peuvent également accueillir des investissements externes des marchés publics ou privés pour accélérer l’expansion.
Une autre option consiste à transférer la propriété de l’entreprise par le biais d’un plan de propriété (ESOP) d’un employé. Cela apportera la valeur et la richesse de l’entreprise entre les mains des employés – y compris les familles qui dirigent l’entreprise –
Le transfert de propriété aux fiducies a été créé au profit de ceux qui ont le plus grand intérêt à voir leur entreprise s’épanouir.
Les employés peuvent acquérir la propriété lorsqu’ils quittent ou quittent l’entreprise. ESOP est un outil particulièrement précieux pour les propriétaires d’entreprises familiales qui n’ont pas d’héritiers, car il offre aux propriétaires actuels de vendre tout ou partie de leur entreprise sans sécuriser les acheteurs externes. Cette structure peut fournir des avantages fiscaux significatifs aux propriétaires de vendeurs.
Le maintien du patrimoine de l’entreprise familiale multigénérationnelle est le résultat du travail acharné, de l’adaptation stratégique et de la gestion de patrimoine dédiée. Les dirigeants de l’entreprise devraient considérer les meilleures pratiques pour un succès durable et une transition entre l’entreprise transparente.
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