Les dépenses de consommation n’ont pas été significativement affectées au moins, car le marché boursier reste volatil à la suite des soi-disant tarifs de la «journée de libération» du président Donald Trump. Au cours des appels de revenus trimestriels, les sociétés de cartes de crédit ont fourni de solides perspectives sur les dépenses de consommation, mais beaucoup ont pris des mesures pour atténuer les pertes au milieu d’une récession potentielle.
Alors que la politique commerciale du président Donald Trump contribue à l’incertitude des marchés boursiers, ses retombées tarifaires de la «Journée de libération» n’ont pas encore atteint le reportage financier trimestriel des plus grands prêteurs du pays où les modèles de dépenses de consommation apparaissent souvent en premier en premier
Les rapports de revenus des sociétés de cartes de crédit sont restés solides car les consommateurs ont emprunté, dépensé et ouvert des cartes de crédit plus qu’auparavant.
« Les consommateurs restent résilients et dépensent », a déclaré la semaine dernière le directeur financier de Citigroup, Mark Mason. Mason a également mis en évidence le sentiment révisé des consommateurs.
« Nous voyons la transition vers les éléments essentiels et nous sommes loin des voyages et des divertissements », a déclaré Mason.
JPMorgan Chase a signalé une augmentation de 7% des dépenses de cartes de crédit et de débit par rapport à l’année précédente, mais a noté que les personnes avaient des soldes élevés de cartes de crédit. De plus, Bank of America a décrit un conflit de 4% des dépenses de cartes de crédit et de débit au cours de l’année précédente, associée à une baisse des paiements tardifs des détenteurs de prêts au cours du trimestre précédent.
Malgré une croissance agressive, les grandes sociétés de cartes de crédit se préparent à une récession et les retards de paiement ont déjà atteint leur plus haut niveau en cinq ans.
« L’accent est actuel sur l’avenir, mais cela est clairement inhabituellement incertain », a déclaré Jeremy Burnham, directeur financier de JPMorganChase, lors du dernier appel de revenus de la banque le 11 avril.
JPMorgan présente le risque de récession à 60%, donc la banque a ajouté des fonds du jour de la pluie en augmentant les allocations de perte de crédit (LCA) pour les pertes futures de 973 millions de dollars, ce qui porte le total de réserve nette à 27,6 milliards de dollars.
De plus, la société a alloué 3,3 milliards de dollars à sa clause de perte de prêt. Il s’agit d’une augmentation de 73% par rapport à 1,9 milliard de dollars émis pour lutter contre les prêts impayés il y a un an. JPMorgan maintient également 1,5 billion de dollars en espèces et en titres commercialisables.
JPMorgan n’a pas immédiatement répondu à la demande de commentaires de Fortune.
En plus de JPMorgan, Citi maintient la sécurité en cas de ralentissement. La banque a augmenté les coûts de crédit de plus de 15% à 2,7 milliards de dollars par rapport à l’année précédente.
De plus, Citi a augmenté son total de réserves au premier trimestre de 1 milliard de dollars, de 21,8 milliards de dollars à 22,8 milliards de dollars, appelant à la sécurité alors que l’économie américaine se déplace vers le sud. Les banques maintiennent également une forte liquidité et un statut de capital, les niveaux de trésorerie atteignant 960 milliards de dollars.
City n’a pas immédiatement renvoyé une demande de commentaire de Fortune.
Cette histoire a été initialement présentée sur Fortune.com.
