Au cours de la dernière année, les marchés boursiers indiens ont régulièrement atteint des niveaux record, soutenu par de solides revenus intérieurs, une participation robuste des investisseurs de détail et des flux SIP soutenus.
Mais sous la surface de ce rallye haussier, les investisseurs ont déjà soulevé des questions importantes. Le marché est-il surévalué? Est-ce le bon moment pour investir? Quelle est la meilleure stratégie pour les investisseurs à long terme?
Nous croyons que l’histoire de la croissance structurelle de l’Inde semble bonne. Malgré les révisions à court terme et la volatilité, les actions indiennes resteront bien placées pour la prochaine décennie.
Le calendrier du marché de ce scénario devient progressivement plus difficile. Pour les investisseurs à long terme ayant une tolérance au risque modérée à élevé et une période de 10 ans, investir par des fonds communs de placement en actions est une meilleure stratégie.
Cet éditorial explique pourquoi une période de 10 ans préfère les fonds communs de placement en actions.
Nous présentons également quatre catégories de fonds (et fonds) bien documentées pour construire un portefeuille d’actions équilibré et élevé pour la création de richesse à long terme.
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# 1 Fonds commun de placement à grande capitalisation
Les fonds de grande plafond ont acquis un accent en 2025, avec des rendements absolus d’environ 18 à 21%. Le flux du moteur est revenu à des capuchons de grande qualité à mesure que les capuchons moyens et petits semblent croître.
Les gestionnaires de fonds sont de plus en plus sélectifs des actions et investissent dans des sociétés de lemme de trésorerie de ROE élevé avec des dividendes cohérents.
Parmi les nombreuses options, il est important de trouver un fonds avec des performances à long terme cohérentes.
Si vous recherchez une cohérence soutenue par des données historiques robustes, un fonds qui se démarque est le fonds Nippon India à grande capitalisation.
Ce qui le distingue, c’est le TCAC à 10 ans, qui est le plus élevé de la catégorie, plus de 15,25%.
Cette performance met en évidence non seulement la capacité du fonds à obtenir une tendance à la hausse pendant le bull run, mais aussi la capacité de protéger le capital pendant le retrait.
Les actifs (AUM) du fonds géré sont de Rs 438,29 crore. Le portefeuille démontre une profonde croyance dans la croissance de l’Inde.
La Banque HDFC (8,46%), Reliance Industries (7,2%) et ICICI Bank (5,44%) sont leurs avoirs les plus importants. En ce qui concerne le secteur, l’exposition aux services financiers (30,25%), l’informatique (7,35%) et le pétrole brut (7,2%) était le plus élevé.
# 2 Fonds commun de placement MidCap
L’espace Midcap a attiré une importance considérable de la part des investisseurs pour une croissance solide des revenus. En 2025, l’indice Nifty Midcap 150 a renvoyé plus de 20%, dépassant confortablement l’indice de référence Big Cap avec une marge significative.
Cependant, il existe une opportunité de retour plus élevée, entraînant une volatilité relativement élevée dans la capuchon médical.
Les investisseurs devraient se concentrer sur les fonds de PAC provisoire qui utilisent des stratégies disciplinées et s’avérer avoir des antécédents de rendements ajustés au risque.
Le Fonds Motilal Oswal Midcap est l’un de ces fonds. Nous avons un portefeuille axé sur l’investissement dans AUMS de Rs 330,53 BN et une condamnation relativement faible.
Le dernier portefeuille est au courant de Coforge (10,48%), de systèmes permanents (9,59%) et de Trent (9,39%).
Avec un TCAC à 10 ans de 20,58%, le fonds fonctionne bien au-delà du cycle. L’exposition à ce secteur (24,63%), à l’électricité (12,01%) et au commerce de détail (9,39%) démontrent des stratégies d’investissement adaptées à la croissance économique de l’Inde et à l’augmentation de la demande intérieure.
# 3 Fonds mutuel flexible
Les fonds Flexi CAP sont prouvés dans des scénarios de marché avec des notes élevées dans les grands segments de capuchon à moyen et petit.
Leur capacité intégrée à déplacer les allocations entre les capitalisations boursières est en bonne position pour faire du temps de volatilité accrue et de notes élevées.
Leur mission non contrainte est un avantage important. Il peut être attribué à un plafond plus grand lorsque la stabilité est souhaitée et des capuchons moyens / petits en cas de confort d’évaluation.
L’un des principaux régimes de cette catégorie est le Fonds Parag Parikh Flexi Cap. Il y a un AUM de 1,1 billion de roupies. Nous présentons une stratégie à long terme cohérente par diversification multi-capitaine avec un biais solide vers des stocks de qualité.
Sur la base des investissements de valeur avec un objectif mondial, le fonds se distingue par des investissements allant jusqu’à 30% en actions étrangères.
Cela fournit une couverture contre la diversification et les risques du marché domestique. Il produit des performances à long terme robustes, avec un TCAC à 10 ans de 18,58% démontre une bonne gestion des risques.
Les portefeuilles comprennent la banque HDFC (8,06%), Bajaj Holdings (6,92%) et Power Grid Corp (6,09%), montrant diverses allocations. Les principaux secteurs sont les banques (29,32%), l’IT (9,85%) et les automobiles et subventions (7,98%).
Fonds commun de placement de valeur # 4
Trouvez des fonds communs de placement précieux, des entreprises radicalement puissantes avec des remises sur la valeur intrinsèque. Ces fonds profitent des changements possibles dans le leadership du marché, en particulier en cas de révision.
Les stratégies de valeur offrent une voie paradoxale et prudente car les transactions de momentum provoquent des cotes de bulle vers la plupart des capuchons centraux et petits.
One Value Fund utilise une variété de voies pour découvrir les actions de valeur profonde à l’échelle du marché – JM Value Fund.
Le fonds a un AUM de 11,1 milliards de milliards et utilise une approche ascendante pour identifier les actions très sécurisées et fausses. Plutôt que d’investir dans un nom à prix à des prix richement, nous examinons les cycles ou les jeux de récupération à des prix raisonnables.
Un rendement constant et un TCAC à 10 ans de 18,27% attirent les investisseurs à long terme disposés à s’en tenir à une inaction à court terme.
Les investissements récents sont Godfrey Phillips India (3,94%), HDFC Bank (3,24%) et Larsen & Toubro (3,23%). L’exposition au secteur est biaisée vers la finance (12,67%), les biens d’équipement (11,55%) et les banques (10,79%).
Performance du marché au cours de la dernière décennie
Les performances passées ne sont pas un indicateur des rendements futurs.
Cette liste n’est pas exhaustive.
Les titres cités sont uniquement des illustrations et ne sont pas recommandés.
(Source: ACEMF)
Les tendances de performance de 10 ans pour les Nifty 100, Nifty Midcap 150 et Nifty 500 démontrent clairement qu’ils sont des leaders de la performance, en particulier depuis 2020.
Cependant, cette surperformance coûte la volatilité et l’augmentation du risque d’évaluation, comme en témoignent les rebonds et corrections rapides depuis 2023.
Les grandes formes Nifty 100 vous offrent un rendement plus stable et cohérent et agit comme un tampon de marché.
Le Nifty 500 donne des performances équilibrées et représente des opportunités à travers le segment.
Cette tendance met en évidence la valeur de la diversification du portefeuille. Le simple fait de suivre des champions antérieurs comme Midcaps pourrait amener les investisseurs à s’aligner avec un retrait soudain à l’avenir.
Au contraire, les stratégies de mélange avec des flexicaps de milieu de gamme à grande échelle et l’exposition à la valeur sont de meilleures options au cours de la prochaine décennie.
Réflexions finales: investir au cours des 10 prochaines années
À mesure que les marchés boursiers indiens mûrissent et que les investisseurs s’impliquent, il est essentiel de sélectionner soigneusement vos fonds.
Les rendements historiques peuvent attirer l’attention, mais c’est un portefeuille basé sur la stratégie qui s’aligne sur les environnements de marché et les objectifs des investisseurs qui soutiennent la génération de richesse à long terme.
Plutôt que de suivre les gagnants récents ou de répondre au bruit du marché, les investisseurs seront mieux servis en adoptant un cadre qui équilibre le potentiel de croissance avec une direction à long terme.
En fin de compte, des investissements efficaces à long terme ne consistent pas à choisir le «meilleur» fonds, mais incluent l’investissement tout au long du cycle, la gestion des attentes et la magie de l’intérêt aggravant.
La prochaine décennie n’est peut-être pas la dernière, et bien qu’il puisse y avoir des choix de fonds réfléchis, des allocations et une persévérance disciplinés, les investisseurs bénéficieront de futures opportunités.
Investissement heureux.
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