SINGAPOUR – La fraude constitue un problème grave à Singapour, le nombre d’incidents et de pertes atteignant à plusieurs reprises de nouveaux sommets chaque année depuis 2019.
En 2024,
51 501 cas de fraude dépassant 1,1 milliard de dollars ont été signalés.
Les pertes annuelles dues à la fraude dépassent pour la première fois le milliard de dollars.
Sur ce montant, la police a pu récupérer environ 182 millions de dollars.
Plus de 28 300 cas de fraude ont été signalés jusqu’à présent en 2025, les victimes ayant perdu plus de 667,3 millions de dollars.
Graphiques ST : Billy Carr
Plus de 3 000 cas de fraude ont été signalés en septembre, les victimes ayant perdu plus de 67,2 millions de dollars. Cela comprend plus de 40 cas d’usurpation d’identité utilisant Alipay, les victimes ayant perdu au total plus de 370 000 $.
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Un escroc prétendant appartenir à Alipay a contacté la victime et a affirmé disposer d’un abonnement Alipay existant.
Il a été expliqué aux victimes que pour annuler leur abonnement et éviter des paiements récurrents, elles devraient partager leur écran via WhatsApp dans le cadre du processus d’annulation.
Dans ce cas, les escrocs ont trompé les victimes en leur faisant saisir leurs coordonnées bancaires, puis en autorisant le transfert en leur nom.
Les membres du public ne doivent pas partager leurs écrans avec des inconnus.
Pour vérifier ou annuler les abonnements liés à Alipay, veuillez utiliser uniquement l’application officielle Alipay.
En cas de doute, raccrochez et contactez directement l’organisme pour vérifier l’identité de l’appelant.
Plus de 3 100 cas de fraude ont été signalés en août, les victimes ayant perdu plus de 64,9 millions de dollars. Il s’agissait notamment de 590 signalements de fraude à l’emploi, entraînant une perte de plus de 11 millions de dollars pour les victimes.
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Les victimes ont reçu des offres d’emploi via des applications de messagerie, mais les escrocs ont affirmé qu’il s’agissait de simples emplois à temps partiel pouvant être effectués à distance.
Le prétendu travail consistait à accomplir des tâches subalternes moyennant des frais élevés.
Les fraudeurs commencent par de petites tâches, comme aimer un certain nombre de publications sur les réseaux sociaux qui prétendent être destinées à une campagne marketing.
Les victimes reçoivent initialement une petite récompense pour avoir accompli une tâche, leur faisant croire qu’il s’agit d’un vrai travail.
Une fois que vous serez accro, il vous sera demandé de déposer votre propre argent pour débloquer d’autres tâches, comme remplir des sondages, et il vous sera promis des frais encore plus élevés.
Dans certains cas, il a également été demandé aux victimes de fournir des détails sur les comptes bancaires personnels utilisés pour envoyer ou transférer de l’argent.
Certaines personnes ont été invitées à remettre de l’argent liquide à un inconnu.
Les victimes ne réalisent qu’elles ont été fraudées que lorsqu’elles ne parviennent pas à récupérer leur argent ou lorsque la police les informe qu’elles ont été fraudées.
Plus de 2 800 cas de fraude ont été signalés en juillet, les victimes ayant perdu plus de 55 millions de dollars. Plus de 550 d’entre elles étaient des escroqueries à l’investissement, les victimes ayant perdu au total plus de 23 millions de dollars.
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Les victimes d’escroqueries à l’investissement sont généralement attirées par de fausses publicités et publications sur les plateformes de réseaux sociaux.
Ces publicités et publications présentaient souvent de fausses approbations de la part de politiciens et de célébrités.
Dans certains cas, les victimes ont été invitées à télécharger une fausse application mobile et à créer un compte pour participer à des opportunités d’investissement potentiellement lucratives.
Vous serez ensuite invité à transférer l’argent sur votre compte bancaire ou votre portefeuille de crypto-monnaie désigné.
L’argent aurait fait partie d’un investissement visant à acheter des produits auprès d’un grossiste afin de démarrer une entreprise en ligne.
Dans certains cas, les fraudeurs offraient initialement aux victimes un petit montant de profit pour les inciter à déposer davantage d’argent dans le système.
Les victimes n’ont réalisé qu’elles avaient été victimes d’une arnaque que lorsqu’elles n’étaient pas en mesure de retirer leur argent ou de contacter l’escroc.
Le grand public ne devrait jamais envoyer d’argent vers des comptes bancaires inconnus ou vers des portefeuilles de monnaie virtuelle.
Site Web de l’Autorité monétaire de Singapour
Pour une liste des institutions financières agréées.
Les politiciens ne soutiennent jamais les produits d’investissement.
Plus de 2 900 cas de fraude ont été signalés en juin, les victimes ayant perdu plus de 53 millions de dollars. Sur ce montant, plus d’un million de dollars ont été perdus à cause de la fraude dans le commerce électronique.
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Les victimes ont été attirées par de fausses annonces de location de propriétés publiées sur des plateformes telles que Facebook, Telegram et Carousell.
Dans certains cas, après avoir effectué un dépôt par virement bancaire, la personne censée être en charge de la transaction s’est avérée injoignable.
Dans certains de ces cas, la victime peut tenter de faire preuve de diligence raisonnable en rencontrant physiquement le prétendu agent et en visitant le bien locatif.
Mais ces gens se faisant appeler agents étaient en réalité des mules frauduleuses.
Le public doit toujours vérifier l’identité de l’agent immobilier et contacter l’agent immobilier uniquement via le numéro de téléphone portable enregistré indiqué sur la page d’accueil.
Site Internet de l’association de courtage immobilier
.
Aucun paiement anticipé ne doit être effectué avant la finalisation du contrat de location.
Plus de 3 500 cas de fraude ont été signalés en mai. Au moins 190 de ces cas impliquaient une usurpation d’identité de représentants du gouvernement, entraînant une perte totale de plus de 16,9 millions de dollars pour les victimes.
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Les fraudeurs se faisant passer pour des représentants du gouvernement appellent leurs victimes et les accusent de se livrer à des activités criminelles telles que le blanchiment d’argent.
Dans certains cas, ces faux fonctionnaires peuvent prétendre aider la victime en transférant l’appel à quelqu’un se faisant passer pour la police.
Il est ensuite demandé aux victimes d’envoyer de l’argent sur un prétendu « compte de sécurité » à des fins d’enquête.
Une variante similaire de l’arnaque était répandue en janvier.
Les véritables fonctionnaires du gouvernement ne demanderaient jamais de virements d’argent ou de coordonnées bancaires par téléphone.
De plus, les appels ne peuvent pas être transférés à la police.
Plus de 3 500 cas de fraude ont été signalés en avril. Une variante de l’arnaque par phishing proposant des trajets illimités dans les transports publics a fait l’objet de plus de 100 rapports, entraînant une perte de 106 000 $ pour les victimes.
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Les victimes ont été attirées par de fausses publicités sur Facebook, Instagram et TikTok promettant des voyages illimités avec les cartes ez-link et Nets FlashPay.
L’annonce contenait un lien vers un site de phishing, invitant les victimes à saisir les détails de leur carte de crédit ou de débit, leurs identifiants bancaires et leur mot de passe à usage unique.
Les victimes ont réalisé pour la première fois qu’elles avaient été victimes d’une arnaque lorsqu’elles ont découvert des transactions frauduleuses sur leurs comptes bancaires et leurs cartes.
Dans certains cas, les transactions ont été effectuées via des portefeuilles Grab ou GrabPay, et certaines ont été effectuées en devises étrangères.
Plus de 3 400 cas de fraude ont été signalés en mars. Plus de 525 d’entre eux concernaient des fraudes en matière d’investissement dans lesquelles les victimes avaient perdu au total plus de 24,5 millions de dollars.
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Les victimes ont généralement découvert de fausses opportunités d’investissement via des publicités en ligne ou leur ont été recommandées par des amis rencontrés en ligne.
Ces escroqueries peuvent impliquer des crypto-monnaies ou semblent être approuvées par des politiciens ou des célébrités.
Une fois attirée, la victime a transféré des fonds vers un compte bancaire désigné ou un portefeuille de crypto-monnaie.
Dans certains cas, ils n’ont réalisé qu’un petit profit au départ, ce qui les a amenés à croire que l’investissement était réel et ont fini par investir encore plus d’argent.
Ils ne se rendront compte qu’ils ont été victimes d’une arnaque qu’après avoir éprouvé des difficultés à retirer leurs prétendus bénéfices.
En février, il y a eu plus de 2 600 cas de fraude, dont plus de 265 étaient des rapports de fraude par usurpation d’identité de service chinois, impliquant un total de plus de 5,6 millions de dollars.
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Dans cette variante du vol d’identité, les victimes reçoivent des appels téléphoniques non sollicités d’escrocs prétendant être des employés de services chinois tels que Tencent, WeChat et UnionPay.
Les fraudeurs informent généralement les victimes que leur abonnement est sur le point d’expirer et que les frais de facturation seront débités de leur compte bancaire à moins qu’elles n’annulent immédiatement leur abonnement.
Pour annuler un abonnement, les victimes doivent vérifier leur identité en fournissant des informations personnelles et en envoyant de l’argent.
On dit également que l’argent sera remboursé si la vérification réussit.
La plupart des victimes ne réalisent qu’elles ont été victimes d’une arnaque qu’après avoir effectué plusieurs transferts sans recevoir les remboursements promis.
Sur les plus de 3 500 escroqueries signalées en janvier, plus de 135 impliquaient des personnes usurpant l’identité de représentants du gouvernement, entraînant une perte totale de plus de 1,6 million de dollars pour les victimes.
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Dans ces escroqueries, les victimes reçoivent des appels téléphoniques non sollicités de personnes prétendant appartenir à des agences gouvernementales telles que la police de Singapour ou le ministère de l’Immigration.
Ces escrocs prétendent que les victimes ont des problèmes et que si elles ne fournissent pas d’informations personnelles et de coordonnées bancaires, elles risquent des poursuites judiciaires.
Il peut également vous être demandé de transférer de l’argent vers un autre compte bancaire ou de télécharger certaines applications sur votre appareil mobile à des fins de conservation ou de vérification.
Dans certains cas, les fraudeurs ont passé des appels vidéo à leurs victimes alors qu’ils portaient l’uniforme.
Beaucoup de ces appels vidéo utilisent l’intelligence artificielle pour masquer l’apparence et la voix réelles de l’appelant.
Cependant, les vrais représentants du gouvernement ne demanderont jamais d’argent, d’informations bancaires ou d’informations personnelles par téléphone.
La campagne nationale antifraude « Je peux AGIR contre les tricheurs » a été lancée en janvier 2023.
L’acronyme ACT dans le slogan de la campagne décrit comment le public peut ajouter des fonctionnalités de sécurité, rechercher des panneaux d’avertissement et signaler les escroqueries aux autorités et autres.
Le public est encouragé à ajouter des fonctionnalités de sécurité telles que l’application ScamShield pour aider à identifier les messages et appels frauduleux potentiels, et à installer une application antivirus pour protéger ses appareils contre les logiciels malveillants.
Vous devez également vérifier l’identité de l’appelant ou de l’expéditeur directement auprès de l’organisation à partir de laquelle il prétend envoyer pour rechercher des signes de fraude.
Si vous êtes victime d’une fraude, vous devez immédiatement le signaler à la police et à l’institution financière compétente.
En cas de doute, appelez la ligne d’assistance ScamShield 24h/24 et 7j/7 au 1799.
