OnePay, une startup fintech appartenant à Walmart, a introduit son propre service sans fil de marque OnePay Wireless.
Le produit, lancé ce mois-ci, serait disponible via l’application OnePay, marquant une étape clé dans l’objectif de l’entreprise d’évoluer en une « super application » tout-en-un pour les consommateurs américains.
Comme l’a rapporté CNBC pour la première fois, le déménagement place OnePay en tant que pionnier dans l’intégration des télécommunications aux services financiers, une tendance à gagner du terrain parmi les sociétés fintech.
Développé en partenariat avec les concerts de startup des services mobiles, OnePay Wireless propose des données 5G illimitées, des discussions et des SMS sur le réseau d’AT & T pour 35 $ par mois.
Ce plan est conçu pour la simplicité et ne nécessite aucune vérification de crédit ni frais d’activation. Vous pouvez également l’activer directement dans l’application OnePay en quelques clics.
Cette intégration est conforme à la mission de OnePay de fournir des services accessibles et conviviaux, en particulier à une clientèle qui n’est pas desservative par les fournisseurs de finances et de communication traditionnelles.
Le PDG de GIGS, Hermann Frank, a souligné le potentiel d’économies de coûts pour le modèle, soulignant que l’intégration de plans sans fil sur la plate-forme fintech réduit les coûts d’acquisition des clients pour les transporteurs tels que AT&T, et permet d’adopter des économies aux utilisateurs.
Fondée en 2021 en collaboration avec la société de capital-risque Ribbit Capital, OnePay a élargi son portefeuille pour inclure les cartes de débit et de crédit, les comptes d’épargne à haut rendement, l’achat maintenant, les prêts de paiement ultérieur (BNPL) et les portefeuilles numériques avec des capacités de paiement entre pairs.
L’ajout de services sans fil suit un modèle stratégique de diversification des services pour créer un guichet unique pour les utilisateurs.
Cette approche reflète les mouvements récents par d’autres joueurs fintech comme Klarna et Nubank, et remet également en question la connectivité sans fil pour améliorer l’écosystème.
OnePay vise à approfondir l’engagement et la fidélité des clients et à tirer parti de la portée de Walmart en apportant des services de communication dans des produits financiers.
Le lancement de OnePay Wireless fait partie d’une poussée plus large de Walmart pour perturber le secteur financier et des services traditionnel.
Au début de 2025, OnePay s’est associé à Synchrony pour introduire un programme de cartes de crédit, offrant à la fois une carte MasterCard générique et une carte de magasin dédiée à Walmart, qui devrait être déployée à l’automne 2025.
De plus, la collaboration avec Klarna a apporté des prêts BNPL aux clients américains de Walmart, avec des conditions de remboursement allant de trois à 36 mois.
Ces initiatives reflètent l’objectif de OnePay de s’attaquer aux consommateurs à la recherche de solutions financières transparentes et faciles à utiliser.
La croissance de OnePay souligne le potentiel de remodeler la façon dont les Américains gèrent leurs finances et leur connectivité.
Avec une note de 2,5 milliards de dollars et plus de 3 millions d’utilisateurs actifs, la startup génère des revenus à un taux d’exécution annuel de plus de 200 millions de dollars.
L’échelle et l’infrastructure de Walmart offrent des avantages importants, permettant à OnePay de tirer parti de sa vaste clientèle et de rivaliser avec les banques et les néobanques traditionnels.
L’abordabilité et l’accessibilité des plans sans fil peuvent attirer les consommateurs budgétaires, en particulier car les pressions économiques poussent les consommateurs vers des options axées sur la valeur.
Alors que OnePay continue de se concentrer sur le développement de produits, la vision de la super application est axée, combinant les services financiers, les paiements et maintenant les télécommunications dans une seule plate-forme.
Cette expansion vise non seulement à renforcer le bras fintech de Walmart, mais positionne également Onipay en tant qu’acteur clé de l’économie numérique, ce qui est potentiellement contesté les normes établies en finance et en télécommunications.
