Shruti Mishra de CNBC-TV18 a tenu une table ronde avec Faisal Toukan, co-fondateur et PDG de Ziina. Islam Shawky, co-fondateur et PDG de PayMob. Ahmad Coucha, PDG de Flapkap. Cette conversation explore comment la fintech révolutionne la façon dont les PME fonctionnent, se développent et s’épanouissent.
Finance de la démocratisation: révolution fintech
La discussion s’est ouverte en mettant l’accent sur la façon dont la fintech modifie l’accès financier pour les petites et moyennes entreprises. Faisal Toukan a souligné l’impact de l’automatisation, de l’IA et du libre-service dans la personnalisation des services financiers.
«L’avènement de l’automatisation, de l’IA et du libre-service permet aux petites entreprises de fournir des expériences personnalisées.
Surtout, ce changement a nivelé les arènes et a donné aux petites entreprises l’accès à des outils financiers sophistiqués qui étaient autrefois dédiés aux grandes entreprises.
En élargissant cela, Islamic Shokey a souligné le rôle central des outils de transaction numérique dans cette transformation. Il a expliqué: « Nous sommes à un point d’inflexion pendant la phase d’activation où les petites entreprises et les consommateurs manquent d’outils pour payer numériquement, et maintenant nous manquons d’outils pour passer à cette phase d’activation. »
Cependant, le financement de la démocratisation ne fournit pas seulement des outils, mais s’assurant qu’il est activement utilisé pour stimuler la croissance des entreprises. Les sociétés fintech utilisent de plus en plus des sources de données alternatives pour évaluer leur solvabilité, accédant aux petites entreprises au capital que les systèmes bancaires traditionnels rejettent souvent.
En conséquence, les services financiers deviennent de plus en plus complets, permettant aux petites et moyennes entreprises de rivaliser sur un pied plus égal avec les grandes entreprises.
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Élargir l’accès à la finance
Un autre aspect important de l’impact de la fintech est l’accès accru aux finances pour les petites et moyennes entreprises. Malgré la représentation de la majorité des entreprises et de l’emploi dans de nombreuses régions, les petites entreprises ont souvent du mal à obtenir un financement traditionnel.
Les sociétés fintech utilisent des sources de données alternatives pour évaluer leur solvabilité. Cela ouvre de nouvelles opportunités aux PME d’accéder au capital qui n’était pas disponible auparavant.
Ahmad Coucha a souligné ce point, disant: « Bien sûr, l’impact le plus excitant pour les fintech est l’élargissement de l’accès aux finances pour les petites et moyennes entreprises. »
Il a déclaré que les petites entreprises représentent une partie importante de l’entreprise et de l’emploi dans la région, mais ont reçu un financement historiquement disproportionné.
Solutions d’ajustement pour la croissance des petites et moyennes entreprises
La discussion s’est ensuite déplacée vers la façon dont les sociétés de fintech coordonnent leurs solutions pour répondre aux besoins spécifiques des petites et moyennes entreprises sur les marchés émergents. Par exemple, les EAU ont connu une augmentation significative du nombre d’entreprises petites et moyennes, et les prévisions montrent une croissance continue. Ce segment d’extension nécessite des solutions personnalisées pour soutenir la croissance des entreprises.
Faisal Toukan a partagé des informations sur le marché des EAU. « Il y a deux ans, il y avait 300 000 petites entreprises aux EAU. Aujourd’hui, il y a environ 610 000 personnes, et d’ici 2030, nous serons environ 1 à 1,1 million. »
Cette croissance rapide souligne la nécessité de solutions fintech qui peuvent se développer et s’adapter aux besoins des petites et moyennes entreprises.
Surmonter les obstacles à la confiance
Un défi clé dans le recrutement de fintech est de surmonter les obstacles à la confiance, en particulier dans les domaines où les espèces sont encore dominées. Les panélistes ont mis en évidence deux facteurs importants dans le renforcement de la confiance. Licence et avis. La conformité réglementaire et les licences officielles sont prises très au sérieux dans de nombreuses régions et fournissent un sceau d’approbation qui aidera à renforcer la confiance des consommateurs.
Islam Shawky déclare: « Le toucher humain est très important. Par exemple, le toucher humain est très important car c’est un marchand avec chaque jour à bord.
Cette méthode aidera à combler l’écart entre les opérations en espèces traditionnelles et les services financiers numériques.
Le rôle des données et de l’IA
Les données numériques ont été mises en évidence comme une superpuissance pour les petites et moyennes entreprises de l’écosystème fintech. À mesure que les entreprises numérisent leurs opérations, elles créent de précieuses pistes de données qui peuvent être utilisées pour évaluer leur solvabilité et fournir des services financiers plus personnalisés.
Les panélistes ont souligné l’importance des petites entreprises adoptant la numérisation pour accéder à un plus large éventail de produits et services financiers.
Ahmad Coucha a souligné: « La superpuissance des PME est que la plupart des données transactionnelles sont au sein des prestataires tiers. »
Ces données permettront aux entreprises fintech de mieux comprendre leurs entreprises et de fournir de meilleures solutions financières.
En avant
Enfin, comme le conseille correctement Faisal Toukan, les petites entreprises « petites entreprises » gonflent vos attentes de votre fournisseur et estiment que la solution n’est pas personnalisée pour vous, c’est probablement la mauvaise solution. «
Cela résume l’essence de la révolution fintech. Il s’agit d’une solution sur mesure, accessible et stimulante pour les entreprises de toutes tailles.
À l’avenir, l’intégration de l’IA, des stablecoins et d’autres technologies émergentes promet de révolutionner davantage le paysage fintech, de réduire les coûts, d’augmenter l’accès au capital et de rationaliser les transactions transfrontalières pour les petites et moyennes entreprises sur les marchés émergents.
