Ces trois ETF offrent une exposition aux actions internationales.
Les actions américaines, en particulier les actions à grande capitalisation, ont très bien performé sur le long terme. Au cours des 10 dernières années jusqu’au 30 septembre, l’indice S&P 500 a produit un rendement annualisé de 15,3 %. Durant cette période, l’indice MSCI World ex-U.S. L’indice, composé d’actions de pays développés, a généré un rendement annuel de 8,4 %.
Cependant, au cours des neuf premiers mois de cette année, l’indice MSCI Monde a généré un rendement de 25,3 %, dépassant les 14,8 % du S&P 500. Les indices internationaux des pays développés ne produiront peut-être pas des rendements aussi élevés à l’avenir, mais ils ont certainement le potentiel de surperformer les actions américaines.
Pour les investisseurs américains, il serait probablement judicieux de s’exposer aux actions internationales afin de se diversifier au-delà des actions nationales. Un moyen efficace d’y parvenir consiste à utiliser les fonds négociés en bourse (ETF).
Ces trois ETF devraient offrir aux investisseurs un excellent moyen d’investir à l’international.
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1. FNB d’actions internationales totales Vanguard
FNB d’actions internationales totales Vanguard (VXUS -0,04%) Suit la performance de l’indice FTSE Global All Cap hors États-Unis. L’indice sous-jacent est composé d’actions non américaines à petite, moyenne et grande capitalisation.
Le fonds investit dans 8 700 valeurs, l’Europe (38 % des actifs), le Pacifique (25,4 %) et les marchés émergents (27,6 %) constituant la majorité de son allocation au 30 septembre.
Aucune société ne représentait à elle seule plus de 3 % des actifs de l’ETF. Taiwan Semiconductor Manufacturing détenait la part la plus élevée avec 2,8 %, suivi de Tencent avec 1,4 %. Alibaba Group et ASML avaient chacun un poids d’environ 1 %.
Au cours des neuf premiers mois de cette année, l’ETF Vanguard Total International Stock a généré un rendement de 26,6 %. Le rendement annualisé sur 10 ans est de 8,3%.
Étant donné que le fonds est géré passivement plutôt que de chercher activement à surperformer son indice de référence, l’ETF a un faible ratio de frais de 0,05 %. Selon le fonds, le ratio de frais moyen pour des fonds similaires est de 0,85 %. Le ratio des dépenses soustrait le revenu de l’investisseur, donc plus il est bas, mieux c’est.
2. FNB Vanguard FTSE Europe
FNB Vanguard FTSE Europe (VGK 0,03%) Nous adoptons également une approche d’investissement passive. Il vise à répliquer la performance de l’indice FTSE Developed Europe All Cap. Comme son nom l’indique, l’indice comprend des sociétés de différentes capitalisations boursières basées sur les principaux marchés du continent.
Cet ETF comprend plus de 1 200 actions individuelles. L’allocation la plus importante a été enregistrée au Royaume-Uni, avec 23,2 %. Viennent ensuite la France et l’Allemagne, avec respectivement 14,5 % et 14,3 %. Les entreprises basées en Suisse se voient attribuer 13,8%. En ce qui concerne les actions individuelles, la pondération d’ASML est de 2,7 %, suivie de celle de SAP de 1,9 %.
Depuis le début de l’année jusqu’au 30 septembre, l’ETF a rapporté 28,5 %. Au cours des 10 dernières années, les détenteurs ont reçu un rendement annualisé de 8,4 %.
L’ETF Vanguard FTSE Europe a un ratio de frais inférieur de 0,06 % par rapport à celui du fonds homologue moyen de 0,81 %.
3. FNB iShares Core MSCI EAFE
FNB iShares Core MSCI EAFE (IEFA 0,10%) est destiné à suivre l’indice MSCI EAFE IMI, qui se compose d’actions de pays développés à l’exclusion des États-Unis et du Canada. Ceux-ci sont notamment situés en Europe, en Australie, en Asie et en Extrême-Orient.
L’ETF compte plus de 2 600 titres, avec la plus grande exposition au Japon à 23,6 % et 14,5 % au Royaume-Uni. La France, l’Allemagne et la Suisse complètent le top cinq, avec des pondérations allant de 8,8 % à 10 %.
En termes d’allocation sectorielle, les financières représentent la plus grande part des actifs de l’ETF avec 22,1 %. Les secteurs de l’industrie, de la santé et de la consommation discrétionnaire représentaient une pondération importante avec respectivement 19,6 %, 10,4 % et 10,2 %.
ASML est le principal titre de l’ETF, représentant 1,7 % des actifs. SAP représentait 1,2%.
L’ETF iShares Core MSCI EAFE a généré un rendement de 26,5 % au cours des neuf premiers mois de cette année. A atteint un rendement annuel moyen de 8,1 % sur 10 ans.
Le ratio des frais de l’ETF est de 0,07 %.
