Nous ne pouvons pas trop insister sur la nécessité pour les nouvelles startups de technologie financière d’investir dans la conformité. Ceci est la position d’Ajetomobi Oluwaferanmi, le chef de la fintech nigérian qui l’a cassé dans un article sur X (anciennement Twitter).
Selon Feranmi, l’exemple du pays à CENOA, la conformité pour ces nouvelles plateformes fintech se compose de fraudeurs dont les premiers employeurs et les utilisateurs tentent de manipuler la technologie des jeunes au profit des criminels.
« Les premiers adoptants (de nouvelles sociétés fintech) sont généralement composés de fraudeurs à la recherche d’échappatoires qui sont probablement bloqués par des alternatives. Donc, bien que les repères soient excellents, ce scénario peut être trompeur. C’est sexuel », explique Oluwaferanmi.
La ruée vers l’adoption précoce des fraudeurs peut sembler une croissance rapide, en particulier sur les marchés compétitifs, mais il dit que les nouvelles startups les essuieront de la plate-forme grâce à des vérifications de conformité solides et robustes. Cela est particulièrement vrai car la plupart des gens essaient de persuader les clients qui ont des alternatives existantes.
Ainsi, vous pouvez vous attendre à ce que ces startups soient en conséquence une croissance lente au stade précoce pendant 3 à 6 mois. Bien que la croissance puisse ralentir au début, le maintien de la plate-forme propre s’avère bénéfique dans les longues races.
L’avance avant la croissance organique de Flutterswave a conseillé de nouvelles startups fintech pour conseiller les références pour les guider sur ce qu’ils peuvent et ce qu’ils essaient de l’emporter. Il a également identifié leurs forces auparavant et leur a conseillé de leur rester fidèle.
« À moins que vous ne vouliez un verrouillage de l’escroquerie dans vos premiers stades, je vous recommande de vous suggérer de faire ce qui suit: La croissance du stade précoce ralentira, mais définissez clairement l’étape initiale. Acceptez de mettre en place un calendrier pour identifier vos avantages et les garder permanents .
FinTech est une cible constante pour les fraudeurs
Les finchs africains étaient des cibles de fraudeurs qui essayaient de manipuler la technologie à des fins personnelles. Les nouvelles fintechs africains sont encore plus à risque car leur inexpérience est également manipulée par ces escrocs. Une startup qui a souffert de l’assaut des fraudeurs était la plate-forme de technologie d’investissement RiseVest.
En 2023, de nombreux clients ont afflué sur les réseaux sociaux, accusant la société fintech de saisir leurs fonds et de restreindre leurs comptes sur un coup de tête. Cela a été dirigé par le co-fondateur et directeur des opérations de RiseVest et directeur de l’analyse des données, Anthony Odiba a expliqué à la technologie comme « un financement extraordinaire et une augmentation des modèles de retrait entre plusieurs comptes ».
Un utilisateur qui a parlé à TechNext de sa situation a déclaré que son frère basé au Kenya lui avait envoyé 1 000 $ via la plate-forme pour l’autorisation de son école. Cependant, l’argent n’est jamais entré sur son compte. RiseVest n’était, à l’époque, pas une plate-forme d’investissement, et non une plate-forme de transfert de fonds.
S’adressant au co-fondateur / officier opérationnel de Rise et au texte de l’analyse des données, Anthony Odiba a fourni quelques explications. Il a dit qu’il y avait de nombreuses restrictions de compte car de nombreux utilisateurs essayaient de tromper le système avec des fonds de carte et des options de retrait. Notant que les utilisateurs peuvent utiliser les options de financement de la carte Naira ou USD, il a déclaré:
« Nous avons remarqué que certains utilisateurs peuvent utiliser une carte Naira avec des options de financement de la carte USD, financer leurs portefeuilles à un taux inférieur, puis demander des retraits au taux de vente de montée. Ces utilisateurs, je pense, j’ai dit à mon ami. Mon ami a dit à mon ami, Mais après un certain temps, quelques utilisateurs ont essayé d’utiliser cette rue aller-retour.
Il a expliqué que les conditions d’utilisation de la plate-forme indiquent clairement que la hausse devrait être strictement utilisée dans le but d’investir dans des options disponibles sur la plate-forme, et non comme un moyen de voyager sur le taux FX. Rise désactive un petit nombre de comptes en raison de problèmes.
Les tendances des fraudeurs opérant dans des sociétés de technologie financière ont entraîné la méfiance des banques traditionnelles. En 2023, la principale plate-forme commerciale nigériane a signalé que l’histoire exclusive de 72 milliards de nairas affectant actuellement l’espace de paiement du Nigéria. Le rapport indique que les sociétés fintech étaient au cœur de l’épidémie de fraude en raison de la vérification inadéquate des utilisateurs et du manque d’un processus de manipulation de contrôle interne rigoureux.
N’attendez pas qu’AJetomobi Oluwaferanmi invite les jeunes startups fintech à apprendre de RiseVest et l’assaut des escrocs constitue une question critique avant que l’action ne soit appropriée.
