Alvin Huang, fondateur de TrueGenics, basé à Singapour, spécialisé dans les produits de santé et de beauté pour le marché américain, a découvert pour la première fois WorldFirst en 2017.
Au début, il n’était pas sûr d’utiliser fintech pour les envois de fonds transfrontaliers, mais il est devenu plus tard convaincu après que son entreprise ait économisé six chiffres grâce aux taux de change concurrentiels de la plateforme de paiement mondiale.
« Nous avons exploré certains de nos concurrents, mais nous utilisons toujours WorldFirst aujourd’hui parce que notre plate-forme et nos services sont transparents et fiables », explique Huang.
Permet une rémunération mondiale de paiement pour les petites et moyennes entreprises
Plus d’un million de commerçants dans le monde, y compris TrueGenics, utilisent des comptes commerciaux mondiaux à guichet unique de WorldFirst pour accéder à des paiements commerciaux transfrontaliers simplifiés et sécurisés disponibles dans plus de 200 pays à travers le monde.
Avec WorldFirst, les petites et moyennes entreprises (PME) et les marchands de commerce électronique peuvent ouvrir des comptes commerciaux transfrontaliers en ligne en quelques minutes. Ce compte vous permet de payer dans plus de 200 pays et régions dans plus de 100 devises, de percevoir des paiements en plus de 30 devises, de gérer les échanges de devises à des conditions et d’accéder aux fonctions de gestion financière.
La gamme mondiale de paiement disponible pour les PME a élargi les partenariats de longue date de World First avec de nombreuses grandes banques internationales et régionales. WorldFirst est un pilier commercial important d’Ant International, dont le siège est à Singapour.
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« Le partenariat nous permettra d’adapter nos services bancaires et de les intégrer dans des comptes commerciaux mondiaux qui peuvent travailler dans le monde entier pour répondre aux besoins des PME croissantes », a déclaré Clara Shi, PDG et vice-président de WorldFirst d’Ant International.
Parmi les partenaires bancaires de WorldFirst, huit personnes sont systématiquement importantes à l’échelle mondiale, notamment JP Morgan, Barclays, HSBC et Citibank. À Singapour, DBS est l’un des partenaires des sociétés de paiement.
Pour les vendeurs de commerce électronique, WorldFirst les relie à plus de 130 marchés mondiaux et propose des ouvertures de magasins Green Lane sur près de 30 sites de commerce électronique en une journée.
Déverrouiller la croissance des banques et des fintechs
Dans le domaine des paiements transfrontaliers pour les petites et moyennes entreprises gérées par WorldFirst, Shi dit qu’il existe de nombreuses possibilités de coopération entre la fintech et les banques.
« Les clients ciblés ne sont pas les clients cibles habituels de la banque », dit-elle. « Les banques ne hiérarchisent généralement pas ce segment du marché. »
Les grandes banques internationales ont une structure de coûts trop coûteuse pour servir efficacement les petits clients, mais les banques locales n’ont pas de réseau pour connecter les petites entreprises avec les acheteurs et les fournisseurs sur des terres éloignées.
Mais en travaillant avec des banques, les fintechs comme WorldFirst « débloquent en fait de nouveaux marchés pour eux », ajoute Shi. Cela positionne les plateformes mondiales de fintech comme WorldFirst en tant que principaux fournisseurs de services pour les petites et moyennes entreprises responsables des opérations transfrontalières.
En février 2025, WorldFirst a organisé un événement de la Journée des partenaires financiers à Singapour avec près de 30 participants à la banque pour discuter des moyens de promouvoir la coopération entre les technologies financières et les banques.
Lorsqu’on lui a demandé comment les banques peuvent soutenir et s’engager avec WorldFirst, Shi a déclaré:
La collaboration de WorldFirst avec Banks a joué un rôle crucial dans l’amélioration des services de petites et moyennes entreprises.
Shi dit que WorldFirst peut offrir des tarifs compétitifs aux petites entreprises. En effet, le volume d’activité peut être consolidé pour obtenir des prix de gros des banques. « Ensuite, nous fournirons au marchand un prix de gros au lieu du prix de détail », ajoute-t-elle.
Les clients de WorldFirFirst peuvent également utiliser des contrats à terme pour verrouiller les taux de change jusqu’à 24 mois, ce qui réduit les risques de forex lors de la navigation sur les marchés mondiaux.
En 2025, WorldFirst s’associera à des banques pour déployer plus de services à valeur ajoutée sur les nouveaux marchés internationaux.
« Ces services à valeur ajoutée renforcent encore notre suite complète de produits que nous proposons via nos comptes commerciaux mondiaux unique », explique Shi.
En 2024, les transactions traitées par WorldFirst d’une valeur de 100 milliards de dollars (133 milliards de dollars). Il s’agit d’une augmentation quatre fois depuis 2020.
L’avenir de la collaboration de la banque fintech
Pour l’avenir, Shi dit que l’augmentation de l’adoption des banques ouvertes modifie le paysage en permettant le partage transparent d’informations financières entre les banques et les fournisseurs de services tiers via des interfaces de programmation d’application (API).
L’intelligence artificielle (AI) représente une autre frontière qui englobe déjà ses opérations, améliorant les pratiques de gestion des risques, améliorant l’efficacité opérationnelle et augmentant le service client.
« La combinaison de cadres bancaires ouverts et de technologie de l’IA crée un écosystème où les fintech et les banques peuvent travailler ensemble pour servir les petites et moyennes entreprises que l’un ou l’autre », explique Shi.
Cette approche collaborative illustre l’implication d’Ant International avec les banques mondiales, les partenaires de paiement électronique et les plateformes de l’industrie, stimulant l’inclusion financière pour les entreprises de toutes tailles et le déverrouillage des opportunités de croissance.
En plus de WorldFirst, Ant International exploite également un portefeuille unifié Alipay +, une solution de paiement marchand unifié Antom et des services financiers intégrés, offrant un total de plus de 90 millions de marchands sur 200 marchés.
Au cours des derniers mois, Ant International a continué à faire progresser les limites de son partenariat finchanque avec de nouveaux projets innovants, y compris des établissements de fonds transfrontaliers, grâce à sa transaction de test de blockchain transversale avec HSBC, et l’innovation de dépôts tokenisés par OCBC.
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