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Le régulateur financier britannique a infligé une amende à Monzo 21 millions de livres sterling pour avoir violé à plusieurs reprises des règles pour l’ouverture de « clients à haut risque » après que les banques numériques ont acquis des clients avec « des informations clairement incroyables ».
La Financial Conduct Authority a commencé à examiner la gestion des risques financiers de Monzo en 2020 et a commencé une enquête officielle en 2021.
Malgré le fait que le chien de garde impose Monzo à ouvrir de nouveaux comptes pour les clients à haut risque, les prêteurs ont enregistré plus de 34 000 clients à haut risque entre août 2020 et juin 2022, car les prêteurs « ne se conforment pas de manière répétitive aux conditions des exigences ».
Annoncé mardi la pénalité, la FCA a déclaré que Monzo « n’avait pas réussi à concevoir, mettre en œuvre et maintenir des systèmes appropriés d’intégration des clients, d’évaluation des risques des clients et de surveillance des transactions pour atténuer le risque de criminalité financière ».
« Nous sommes heureux d’annoncer qu’il existe de nombreux facteurs qui peuvent être utilisés pour mettre en œuvre ce programme », a déclaré Therese Chambers, directeur co-exécutif de l’application et de la surveillance du marché de la FCA.
« Monzo a embauché des clients basés sur des informations limitées et dans certains cas clairement incroyables, car ils utilisent des monuments londoniens célèbres comme adresses », a-t-elle déclaré.
Cependant, Monzo a depuis « établi et terminé un programme de changement de criminalité financière pour améliorer et renforcer le cadre du contrôle financier de la criminalité financière conformément aux recommandations formulées dans la revue indépendante », a déclaré la FCA.
