Depuis le lancement des robo-conseillers à Singapour pour la première fois en 2017, ils ont changé la façon dont beaucoup d’entre nous investissent. Au lieu d’acheter vos propres actions ou obligations ou de choisir une fiducie d’unité et un fonds commun de placement via un conseiller financier ou un gestionnaire de relations, vous pouvez généralement investir facilement et commodément via un robot-conseiller. Il s’agit d’un prix inférieur à ce que vous achetiez ces fonds via un intermédiaire tel qu’une banque ou une compagnie d’assurance.
Les robo-conseillers conviennent particulièrement aux débutants car ils offrent un portefeuille diversifié avec une allocation d’actifs adaptée à la tolérance aux risques. Les robo-conseillers s’adressent aux personnes qui préfèrent un portefeuille géré, contrairement aux investisseurs volontaires qui savent déjà dans quoi ils veulent investir.
Mais que se passe-t-il si vous êtes déjà un investisseur expérimenté qui sait exactement dans quoi vous voulez investir? Est-il toujours logique de mettre de l’argent dans des produits qui ont un accès direct à des échanges comme l’échange de Singapour (SGX)?
C’est la question de la robo-advisor basée à Singapour Endaus à poser des questions sur le partenariat avec le gestionnaire d’actifs Amundi pour lancer l’Amundi Straits of Singapore Times, un fonds qui suit l’indice du Straits Times (STI) par le Global Asset Manager de Singapour.
Lire aussi: Comprendre Endowus: comment ce conseiller d’investissement fintech peut aider les investisseurs s’pore à accéder à un portefeuille mondial supérieur à faible coût
Pourquoi l’index du détroit du Straits (STI)?
Si vous êtes basé à Singapour et que vous lisez cet article, vous connaissez peut-être déjà l’index Straits Times (STI). STI est composée des 30 plus grandes sociétés de bleu liquide de Singapour et sert généralement d’indice de référence pour les rendements boursiers de Singapour.
Comme le partage Endowus, le paysage politique stable et prévisible de Singapour renforce naturellement Investor Trust et fournit une base solide pour soutenir la planification économique à long terme. Cette stabilité a rendu le marché attrayant en raison du rendement des dividendes attrayant de STI et de ses sociétés constituantes et du dollar stable de Singapour qui aide à protéger le pouvoir d’achat des investisseurs.
À l’échelle mondiale, la performance à long terme de STI n’est laissée que sur cinq et dix ans par les marchés indiens et américains.
sauce
À tout le moins, le point de vue de Peaus ici est que les actions de Singapour pourraient servir de composante de stabilisation et de génération de revenus dans un portefeuille plus large et plus diversifié.
Bien sûr, de nombreux investisseurs volontaires basés à Singapour connaissent déjà l’indice Straits Times (STI) et peuvent avoir investi pendant de nombreuses années. Cela facilite le fait de faire l’un des deux ETF STI répertoriés dans SGX: SPDR Straits Times Index ETF (SGX: ES3) et Nikko Am Singapore STI ETF (SGX: G3B).
Donc, le problème est: pourquoi est-il logique d’investir dans STI alors que vous pouvez déjà y accéder directement via ces ETF?
Lisez également: Guide d’investissement des ETF de l’indice du détroit de Singapour Times (STI)
Comparez les coûts d’investissement pour les IST
La première chose que vous pouvez voir est le coût de votre investissement. Les FNB sont généralement l’un des moyens les plus abordables de se faire exposer au marché. Dans le même temps, Endowus se positionne également comme une plate-forme d’investissement à faible coût qui donne accès aux meilleurs fonds en classe. Mais combien payez-vous pour investir dans STI grâce à quelle option?
Pour les investisseurs qui achètent directement des FNB, le ratio de dépenses annuelles est de 0,28% pour le SPDR Straits Times Index ETF (SGX: ES3) et de 0,26% pour le Nikko Am Singapore STI ETF (SGX: G3B). De plus, chaque fois que vous achetez ou vendez une unité ETF, vous devrez payer des frais de courtage unique.
L’investissement dans le fonds Amundi Singapore Straits Times Fund via Endowus entraînera des frais de niveau de fonds de 0,15% inférieurs. Cependant, vous devrez payer des frais de plate-forme Endowus allant de 0,25% à 0,60%, en fonction des actifs de votre actif (AUA), des sources de fonds, des espèces, du CPF, des sources SRS, que vous investissiez dans un seul fonds ou dans le cadre de votre portfolio multifonds.
Par exemple, si vous utilisez Endowus pour utiliser uniquement des investissements dans ce fonds, les frais d’ouverture seront de 0,30% et le coût annuel total sera de 0,45%. Si vous incluez le Fonds dans le cadre de votre portefeuille multi-fonds et que vous représentez moins de 200 000 $ en AUA, les frais d’endowus atteindront 0,60%, ce qui a poussé votre coût total annuel à 0,75%.
En surface, l’achat d’une STI via Endowus semble plus cher que l’achat d’un ETF directement, même après avoir considéré les frais de courtage. Cependant, le seul facteur à craindre n’est pas le coût.
Portfolio que vous prévoyez de construire
L’idée d’utiliser Endowus est de construire un portefeuille diversifié à l’échelle mondiale. Endowus lui-même déclare que « malgré les récentes performances récentes de STI, le principe fondamental d’une stratégie d’investissement solide est la conviction qu’un portefeuille mondial diversifié de pays, de secteurs et de classes d’actifs est le plus significatif à long terme, et que » se concentrerait sur la façon dont les actions de Singapour jouent un rôle complémentaire, contribuant à contribuer à l’environnement du portefeuille et à des objectifs à long terme « .
En d’autres termes, investir dans les IST n’est pas la stratégie idéale proposée par Endowus. La société a également déclaré: « Se concentrer uniquement sur l’indice STI signifie présupper l’exposition aux principaux moteurs de la croissance mondiale et une exposition aux vastes récits de consommation qui se déroulent aux États-Unis, en Chine et en Inde de plus en plus ».
Considérez les frais d’Endowus comme un paiement de conseils d’experts pour construire un portefeuille à long terme diversifié à l’échelle mondiale. Vous ne payez pas seulement plus d’argent pour accéder à plusieurs marchés et experts pour aider à créer un portefeuille, ainsi qu’à un seul fonds.
Qui investira dans les IST via Endowus?
À notre avis, le Fonds Amundi Singapore Strait Times peut faire appel aux investisseurs Endowus existants qui souhaitent ajouter des composants centrés sur Singapour à leur portefeuille diversifié à l’échelle mondiale, plutôt que de nouveaux investisseurs ouvrant des comptes Endowus uniquement pour l’investissement dans les IST.
Cela dit, certains investisseurs existants qui investissent régulièrement dans les IST par le biais de leurs plans d’épargne réguliers, mais ont également le portefeuille d’Endowus le trouvent plus pratique, même si cela signifie qu’ils paieront des frais légèrement plus élevés s’ils seront en mesure de tout consolider dans Endowus.
Les investissements directs dans les ETF des STI font appel aux investisseurs volontaires qui souhaitent un contrôle total sur leur investissement, comme ce qu’ils ont acheté ou lorsqu’ils sont achetés. Il convient à ceux qui ont confiance en gérant leurs propres portefeuilles et préfère une approche pratique.
Pendant ce temps, Endowus et d’autres robo-conseillers similaires sont destinés aux investisseurs qui préfèrent plus de stratégies de transfert. Les frais légèrement plus élevés encourus sont non seulement pratiques, mais également en raison du portefeuille de professionnels et diversifiés dans le monde conçu pour vous aider à atteindre des objectifs financiers à long terme.
Lire aussi: pourquoi je pense que l’investissement dans les ETF via un plan d’épargne régulier (RSP) est l’une des meilleures façons de commencer votre parcours d’investissement
Message annonceur
Obtenez les dernières nouvelles, idées et idées de la taille d’une bouchée
C’est gratuit! Ne manquez pas les derniers mouvements du marché financier. FSMone vise à soutenir les investissements mondiaux et rentables et suit les télégrammes FSMone pour rechercher une analyse financière de la taille d’une bouchée et des événements exclusifs.
