Le fondateur de Tricolor Holdings a dirigé d’autres dirigeants du prêteur automobile à risque dans une campagne de sept ans visant à frauder les principaux prêteurs de près d’un milliard de dollars, ont annoncé mercredi les autorités, annonçant deux arrestations et des plaidoyers de culpabilité de deux anciens dirigeants.
Le fondateur et PDG de la société, Daniel Chu, a été inculpé dans le cadre d’un acte d’accusation privé devant le tribunal fédéral de Manhattan pour avoir ordonné à plusieurs dirigeants de frauder des investisseurs et des institutions financières depuis 2018. La fraude comprenait la fabrication de données et la réalisation de fausses déclarations, selon l’acte d’accusation.
L’avocat de M. Chu n’a pas immédiatement renvoyé de message sollicitant des commentaires.
Chu, 62 ans, de Miami, a été arrêté en Floride, et l’ancien directeur des opérations de l’entreprise, David Goodgame, 49 ans, de Waxahachie, Texas, a été arrêté au Texas. On ne savait pas immédiatement qui représenterait Goodgame lors de sa première comparution devant le tribunal.
Le procureur américain Jay Clayton a déclaré lors d’une conférence de presse que Chu avait menti à plusieurs reprises aux banques et autres fournisseurs de crédit en faisant de la fraude « une partie intégrante de la stratégie commerciale de Tricolor ».
Il a déclaré que l’échec de l’entreprise était un coup dur pour les clients acheteurs de voitures qui avaient besoin des services d’une entreprise de prêt pour les personnes ayant des antécédents de crédit problématiques.
« Bien sûr, quand quelque chose comme ça se produit, quand il y a de la fraude dans ce domaine, il est difficile pour ces personnes d’obtenir un prêt automobile », a déclaré Clayton.
Selon l’acte d’accusation, l’ampleur de la fraude est devenue claire fin août lorsque le financier a confronté Chu et d’autres dirigeants au sujet des garanties du Tricolor.
Selon l’acte d’accusation, M. Chu et d’autres personnes accusées d’avoir perpétré la fraude ont d’abord tenté de dissimuler la fraude en prétendant que les problèmes accessoires étaient dus à des erreurs administratives. Après l’échec de ces efforts, Chu a retiré plus de 6 millions de dollars de l’entreprise et en a utilisé une partie pour acheter une propriété de plusieurs millions de dollars à Beverly Hills, en Californie, en août, indique l’acte d’accusation.
Selon l’acte d’accusation, Tricolor a déposé son bilan le 10 septembre parce qu’elle devait plus de 900 millions de dollars à son plus grand prêteur.
Si Chu est reconnu coupable de l’accusation la plus grave consistant à continuer d’exploiter une entreprise de délits financiers, il pourrait encourir une peine minimale de 10 ans de prison et une peine maximale de prison à vie. D’autres accusations incluent le complot, la fraude bancaire et la fraude électronique. Goodgame a été accusé de complot, de fraude bancaire et de fraude électronique.
Les autorités ont également annoncé que l’ancien directeur financier et ancien directeur financier de Tricolor avait plaidé coupable mardi à Manhattan et qu’ils coopéraient avec le gouvernement.
