Agent d’IA pour la recherche sur les investissements

Pour adopter rapidement des outils d’intelligence artificielle sur de nombreux aspects commerciaux, la passerelle vers les applications de fintech de l’IA a été lente jusqu’à présent. Cela est en grande partie dû à des obstacles réglementaires et à la conformité liés à la gestion de l’argent par les gens, selon des experts de l’industrie. Jusqu’à présent, la plupart des capacités d’IA de FinTech se sont concentrées sur la vitesse à la hausse des capacités telles que le service client, la comptabilité et d’autres opérations de back-office, allant de Klarna et de la carillon à la bande et à la rampe, et dévoilent de nouveaux produits d’IA. Il existe actuellement de nouvelles tendances dans les fintech. Nous utilisons l’IA pour une recherche en investissement en profondeur.

De nombreuses entreprises qui marchent dans cet espace utilisent des agents d’IA. Il s’agit d’un code qui vous permet de comprendre les informations contextuelles, de prendre des décisions logiques et d’agir. Les agents peuvent effectuer des tâches telles que la création de recommandations d’investissement et la création d’une présentation PowerPoint. Au cours du dernier mois, l’application de négociation Robinhood et Arta Finance, les startups qui visent à devenir des «bureaux familiaux» numériques en donnant aux consommateurs riches accès à des investissements alternatifs, ont annoncé de nouvelles capacités d’IA axées sur les consommateurs. Un ensemble plus important de startups, qui semblent presque entièrement basés à New York, utilise l’IA pour accélérer les recherches des banquiers d’investissement et des investisseurs. Comprend des costumes tels que Alpha Sense, Hebia, Raven Pack et Logo.

Il est difficile de dire lesquelles de ces entreprises seront à la hauteur de leurs promesses et de leurs battage médiatiques. La plupart sont des startups en début de stade, et le capital-risque pour les sociétés de l’IA est toujours à part entière, ce qui rend les prévisions pour construire des entreprises durables encore plus difficiles. Mais ils travaillent tous sur des tâches à forte intensité de main-d’œuvre où les améliorations ont été retardées pendant longtemps.

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Hebbia est une entreprise de New York il y a cinq ans qui a tenté d’utiliser l’IA pour aider les institutions financières, les cabinets d’avocats et d’autres grandes entreprises accélérer leurs recherches. L’année dernière, il a levé 130 millions de dollars de financement à une évaluation de 700 millions de dollars et est soutenu par des investisseurs tels que Index Ventures, Peter Thiel et Andreessen Horowitz.

Parmi les services financiers, Hebia se concentre sur l’analyse des données sur les marchés privés, a déclaré George Sivulka, fondateur et PDG de 27 ans. Si une entreprise cherche à collecter de nouveaux fonds ou à les acquérir, il partage généralement des informations sensibles dans une salle de données virtuelle sécurisée à laquelle les futurs investisseurs peuvent accéder. Ils téléchargent des informations telles que les finances vérifiées, la propriété des actions, les brevets et les divulgations en cours de contentieux. Le logiciel de Hebbia se connecte à la salle de données et essaie de répondre aux questions sur la concentration des clients de l’entreprise (combien cela dépend d’un petit ensemble de clients), de la force de la croissance des revenus et des qualifications de l’équipe de direction.

Il vise également à identifier les risques et les drapeaux rouges, tels que la façon dont une entreprise est exposée aux tarifs ou, même si elle est normalement couverte, le sujet a été rapporté ou omis sur le plan d’investissement. Le logiciel de Hevia peut créer des projets de notes basées sur l’analyse. La société affirme que les sociétés de capital-investissement peuvent économiser de 20 à 30 heures en utilisant leurs produits.

Comme la plupart des startups de cet espace, Hebia utilise une collection de divers modèles d’IA. Nous avons un modèle unique pour obtenir et interpréter les informations d’investissement de la salle de données. Des fonctionnalités telles que la génération de texte du rapport utiliseront des modèles externes d’OpenAI, de l’humanité et d’autres sociétés (selon les préférences des clients). Selon Sivulka, Hebia compte des centaines de clients, dont la société de capital-investissement Charles Bank et la société de crédit privée Oak Hill Advisor, qui dessert « des dizaines de milliers » et des « millions ».

Alphasense, une société de données financières de 14 ans avec 6 000 clients, utilise également des agents de l’IA. Comme Hebia, il vise à aider les analystes à préparer des terrains, à effectuer des recherches sur la diligence raisonnable et à analyser le marché. Par exemple, si un analyste se prépare à rencontrer un PDG ou un directeur financier d’une grande entreprise, Alphasense peut susciter des recherches suggérant quelle est la priorité absolue d’un cadre, dit le porte-parole. Vous pouvez utiliser des témoignages d’experts pour créer des rapports pour vous montrer quel type de questions les investisseurs institutionnels posent sur Klarna avant un roadshow d’introduction en bourse.

Rogo dit que Gabriel Stengel, une startup de New York âgée de 40 ans avec 40 clients et plus de 5 000 utilisateurs finaux actifs. Selon PitchBook, il était évalué à 350 millions de dollars de financement en mars et est soutenu par des investisseurs tels que Thrive et Khosla Ventures.

Rogo peut automatiser les résumés Les analystes de la banque d’investissement doivent écrire lorsqu’une entreprise annonce des revenus trimestriels. Ou disons qu’un banquier veut présenter des idées pour obtenir une startup en IA pour améliorer ses propres capacités d’IA. Rogo vous aide à créer des présentations pour résumer les différentes sociétés d’IA qui peuvent être des objectifs pour les acquisitions. « Vous voulez comparer tous ces différents fournisseurs, startups, toutes les hyperschools qui l’ont fait? » explique Stengel. Un autre exemple: Rogo peut analyser les revenus des applications de rencontres par pays en examinant les entreprises détenues dans différentes régions et en interprétant les commentaires historiques du PDG.

Les startups utilisent leurs propres modèles pour récupérer et interpréter les données. Vous essayez de former votre modèle à penser comme un investisseur. D’autres fonctionnalités utilisent des modèles externes de Google, Meta, Anthropic et OpenAI. Par exemple, si une tâche particulière nécessite une analyse statistique, telle que la régression, vous pouvez utiliser des modèles mathématiques OpenAI.

Ravenpack est une entreprise de New York de 22 ans dont les grandes entreprises utilisent des nouvelles et des analyses de données de dépôt réglementaires pour identifier les événements opérés sur le marché pour des institutions financières telles que les banques et les sociétés de trading quantitative. Selon le PDG Armando Gonzalez, leurs clients incluent JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank et la banque d’investissement Nomura.

Aujourd’hui, il a dévoilé un ensemble de nouvelles fonctionnalités d’IA destinées à un public plus large. Grâce à BigData.com, les analystes peuvent utiliser l’IA pour créer des listes de surveillance d’inventaire qui envoient quotidiennement des rapports de recherche automatisés. En utilisant votre propre modèle, interpréter et récupérer des données à partir de votre requête de recherche initiale et utiliser l’humanité pour interroger les utilisateurs pour des documents spécifiques, tels que les soumissions réglementaires. Ce site propose un service gratuit avec un ensemble limité de sources de données et de requêtes de recherche. Les abonnements premium ont accès à plus de sources de données, à partir de 50 $ par mois.

Il est difficile de suivre le nombre de nouvelles entreprises apparaissant dans cet espace. Le site Web de l’IA Blueflame indique qu’il aidera d’autres gestionnaires d’actifs comme les hedge funds pour mieux utiliser le modèle d’IA généré. Et puis il y a les cultures à croissance rapide de petites startups qui se sont rapidement formées, comme des sociétés comme l’agent Meeth, Bright Wave, Finster AI, ModelML et les prosights.

Les fonctionnalités de l’IA apparaissent également dans les applications grand public. À la fin du mois dernier, Robinhood a annoncé Cortex. Cortex a annoncé qu’il s’agissait d’un nouvel outil d’IA pour investir dans des clients qui paient pour des services d’or premium qui seront lancés plus tard cette année. Créez des rapports automatisés sur ce qui se passe avec l’inventaire, comme BigData.com. Pour la diversité des commerçants de jour, vous pouvez suggérer des idées de trading. Selon le billet de blog de l’entreprise, le produit « rend l’intuitif de trading d’options », selon le billet de blog de l’entreprise.

La semaine dernière, Arta Finance a dévoilé l’Arta AI. Artaai sortira à la mi-2025 et proposera des propositions d’investissement personnalisées. Nous répondons également à des questions telles que la façon dont le portefeuille a fait le mois dernier, comment les actions fonctionnent, et plus encore. Les abonnements commencent à 20 $ par mois, avec des clients gérés par ARTA de plus de 100 000 $ disponibles pour les clients.