Le ministère de la Justice a annoncé vendredi que deux fondateurs de la société de technologie financière Blue Acorn ont été inculpés dans le district nord du Texas pour un stratagème de fraude massive au Plan de protection des chèques de paie.
L’ancienne présentatrice de nouvelles de l’Arizona, Stephanie Hockridge, a été convoquée à une comparution devant le tribunal prévue lundi et son mari, Nathan Reis, a été arrêté à Porto Rico jeudi.
L’acte d’accusation non scellé allègue que les deux hommes ont eux-mêmes soumis des demandes de prêt PPP fausses et frauduleuses, gagné des milliers de dollars et facilité des demandes de prêt PPP fausses et frauduleuses via Blueacorn.
Selon l’acte d’accusation, après que M. Hockridge ait soumis sa demande de prêt PPP, il a envoyé à M. Reese un message texte disant : mdr. «
Reis et Hockridge sont chacun accusés d’un chef de complot en vue de commettre une fraude électronique et de quatre chefs de fraude électronique. En cas de condamnation, chaque accusation est passible d’une peine maximale de 20 ans de prison. Les tentatives pour atteindre Wraith, Hockridge et Blue Acorn via plusieurs itinéraires ont échoué.
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Lorsque le gouvernement fédéral a lancé le programme de protection des chèques de paie en réponse à la pandémie de coronavirus en 2020, les prêteurs ont favorisé les emprunteurs existants qui recherchaient des prêts plus importants. Cela a incité le Congrès à augmenter les frais des prêteurs sur les petits prêts afin d’encourager les banques à soutenir les petites entreprises auparavant marginalisées.
Fondée en Arizona en 2020, Blueacorn a saisi cette opportunité pour fournir des services aux prêteurs, traitant des milliers de demandes de prêt de petites entreprises et de particuliers pour le compte de prêteurs partenaires. Le prêteur répercuterait ensuite une partie des frais collectés via le programme PPP sur Blueacorn. Le New York Times a estimé que Blue Acorn a gagné plus d’un milliard de dollars en 2021 grâce à cet accord.
Le problème est que nombre de ces demandes contenaient des informations fausses et frauduleuses, selon l’acte d’accusation. Un article publié en 2022 par des chercheurs de la UT Austin McCombs School of Business a identifié pour la première fois que les sociétés de technologie financière comme Blueacorn pourraient faciliter la fraude PPP. Le Congrès a ensuite publié un rapport recommandant finalement que le ministère de la Justice enquête sur Blueacorn et plusieurs autres sociétés pour actes répréhensibles. Le rapport révèle également que les propriétaires de Blueacorn ont réalisé plus de 300 millions de dollars de bénéfices.
« M. Reis et M. Hockridge et leurs co-conspirateurs ont fabriqué des documents fiscaux et falsifié des relevés bancaires afin de tromper les prêteurs et la (Small Business Administration) en leur faisant accorder des prêts d’un montant auquel les candidats n’étaient pas éligibles et ont fabriqué d’autres documents. fausses déclarations », affirme l’acte d’accusation.
Ils ont également « réclamé des pots-de-vin aux emprunteurs même s’ils savaient qu’il leur était interdit d’utiliser le produit du prêt PPP pour de tels paiements ».
L’acte d’accusation concerne quatre transactions bancaires impliquant des fonds PPP obtenus frauduleusement et transférés depuis des banques du district nord du Texas. L’affaire est poursuivie par la Division des fraudes de la Division pénale du ministère de la Justice, qui a saisi plus de 78 millions de dollars en relation avec plus de 130 autres cas de fraude PPP, selon le ministère de la Justice.
Une étude réalisée en 2022 par l’Université du Texas à Austin a identifié plus de 1,8 million de prêts PPP présentant des signes de fraude, totalisant 76 milliards de dollars, soit près de 10 % du total des fonds fournis dans le cadre du programme PPP. Près d’un million de dollars (21 milliards de dollars) ont été financés par des sociétés de technologie financière telles que Blueacorn.
