Immad Akhund, PDG et co-fondateur de la startup Mercury ;
Fourni par : Mercure Technologies
Mercury, une société de technologie financière qui fournit des services bancaires aux startups, a levé 200 millions de dollars de financement pour une valorisation de 5,2 milliards de dollars, a appris CNBC en exclusivité.
La valorisation est 49 % plus élevée que celle du précédent cycle de financement de la société basée à San Francisco il y a à peine 14 mois, surmontant ainsi le ralentissement auquel est confronté une grande partie du secteur des technologies financières.
Le cycle de série D a été mené par la société de capital-risque TCV, un bailleur de fonds d’autres sociétés de technologie financière bien connues telles que Revolut et Revolut. Nubanque Le PDG de Mercury, Imad Akhund, a déclaré à CNBC que les investisseurs existants incluent Sequoia Capital, Andreessen Horowitz et Courtue.
Mercury est apparue ces dernières années comme l’une d’un groupe restreint de sociétés de technologie financière, y compris les géants des paiements Lamp et Stripe, qui continuent de croître après l’effondrement de leurs valorisations en hausse à l’époque de la pandémie.
Mercury compte plus de 300 000 clients, dont un tiers des startups en démarrage aux États-Unis, et a été rentable au cours des quatre dernières années, atteignant récemment un chiffre d’affaires annuel de 650 millions de dollars, a déclaré Acundo.
L’IA générative a porté préjudice à de nombreuses startups fondées avant l’arrivée du ChatGPT d’OpenAI fin 2022, mais elle a également encouragé la création de nouvelles entreprises. Cette tendance a directement profité à Mercury, qui ouvre très tôt des comptes d’entreprise, a déclaré Akhand.
« Nous avons constaté une forte croissance, surtout récemment, et cela s’explique en grande partie par le fait que l’IA est un formidable catalyseur de l’entrepreneuriat », a-t-il déclaré. « Nous voyons beaucoup de personnes travailler sur des startups d’IA, mais aussi des entreprises non spécialisées dans l’IA qui utilisent l’IA pour créer des applications très facilement, ou des produits et des sites Web très rapidement. »
Le financement intervient quelques semaines après que Mercury a révélé qu’elle avait reçu l’approbation conditionnelle du Bureau du contrôleur de la monnaie pour devenir une banque réglementée par le gouvernement fédéral, faisant partie d’une vague de sociétés de technologie financière et de cryptographie cherchant à entrer dans le système bancaire traditionnel dominé par les prêteurs historiques.
construire une banque de mercure
Acundo a déclaré que la charte pourrait être prête pour une approbation finale en 2027, à mesure que Mercury développe ses produits et ses contrôles internes, ce qui permettrait à l’entreprise de conserver davantage de revenus pour elle-même.
Devenir une banque réglementée permettra également à Mercury d’élargir ses offres de prêts, de rejoindre le réseau Zelle pour des paiements instantanés et de réduire sa dépendance à l’égard des banques partenaires Column et Choice Financial.
« Compte tenu de la taille de Mercure, il est logique qu’elle soit réglementée directement », a déclaré Acundo. « Nous avons tendance à être beaucoup plus grands que nos banques sponsors. Lorsque les régulateurs bancaires interviennent, ils veulent en fait nous réglementer directement. »
Cette décision reflète également des changements plus larges en cours dans le secteur des technologies financières, après que l’effondrement de l’intermédiaire financier Synapse a révélé les faiblesses du modèle de partenariat qui a soutenu une grande partie de la croissance du secteur au cours de la dernière décennie.
Acundo a néanmoins déclaré que Mercury prévoyait de continuer à travailler avec des banques partenaires même après avoir reçu sa propre licence, car certains services bancaires resteraient partagés entre les institutions.
Mercury a initialement gagné du terrain parmi les startups en tant qu’alternative plus technologique aux banques traditionnelles. L’entreprise a ensuite bénéficié des retombées de la faillite bancaire de la Silicon Valley en 2023. L’entreprise vise désormais à tirer parti de l’IA pour maintenir son avance en matière de capacités numériques pour les startups et les fondateurs de petites entreprises.
Mercury a récemment annoncé un outil qui permet aux entreprises d’interagir avec leurs comptes via un assistant de codage IA. Nous prévoyons également de dévoiler une interface d’IA plus large plus tard cette année, qui permettra aux clients d’autoriser des paiements, d’envoyer des factures et de gérer leurs finances dans un langage conversationnel.
Acundo a déclaré qu’il n’était pas prévu de vendre l’entreprise à une banque, comme l’a fait le Brex en janvier. Il a déclaré qu’il aimerait éventuellement rendre Mercury public.
« Je veux construire une marque indépendante très forte », a-t-il déclaré. « Je veux qu’elle devienne une société cotée. »
