Alors qu’il se prépare pour devenir public, CHIME est Geroir sur les nouvelles fonctionnalités afin d’attirer plus de clients.
La banque numérique offre aux clients qui acceptent d’avoir leurs chèques de paie directement déposés en épargne de carillon ou en chèques un apy de 3,75%, indique à TechCrunch exclusivement. Pour ceux qui ne choisissent pas de dépôt direct, le taux d’intérêt de 2% pour les utilisateurs standard est toujours compétitif.
En comparaison, le rendement national du compte d’épargne moyen est de 0,61% APY, selon l’enquête de Bankrate sur les institutions depuis la semaine du 24 mars.
Alors que le directeur des produits de chime Madhu Muthukumar ne l’a pas dit carrément, le déménagement semble être au moins en partie visant à attirer plus d’adhésif parmi les clients. L’été dernier, Chime comptait 7 millions de clients et 1,5 milliard de dollars de retour annualisé, selon les rapports de Forbes. La société a refusé de fournir des chiffres mis à jour.
En décembre, CHIME a déposé des documents confidentiels pour rendre public avec la Securities and Exchange Commission des États-Unis. Le carillon était pour la dernière fois à 25 milliards de dollars lorsqu’il a levé 1 milliard de dollars au sommet de la frénésie d’évaluation de 2021 et a levé 2,65 milliards de dollars, estime Pitchbook. Ses investisseurs incluent Forersner Ventures, Menlo Ventures, CrossLink Capital, Sequoia, SoftBank, Tiger Global et bien d’autres.
La société a également refusé la façon dont nous potentiels le calendrier des introductions en bourse.
Adhésion premium requise
Pour être admissible aux 3,7% APY, les clients de CHIME doivent accepter de devenir membres de CHIME +, un niveau d’adhésion premium qui nécessite que l’agrément déposent direct leurs chèques de paie. Il n’y a aucun frais à rejoindre en tant que membre premium.
Fondée en 2012, le carillon se produit comme l’alternative bancaire pour les Américains de tous les jours. Tout cela ne charge pas les frais de découvert, de maintenance ou de faible équilibre ou ne nécessite pas le minimum de naissance.
« Ce sont des gens que vous voulez trouver dans votre communauté, où ils font un café dans votre magasin local, enseignent à vos enfants, livrent un forfait ou vous aident à trouver quelque chose dans votre détaillant grand », a déclaré Muthukumar. « C’est votre voisin. »
Sa clientèle biaise légèrement féminine, a-t-il déclaré à TechCrunch, avec des membres plus dans la tranche d’âge des années 30 en tant que «super jeunes» et sont «employés rémunérés».
En 2020, Chime a commencé à offrir une carte de crédit qui, selon elle, aide les utilisateurs à construire et à améliorer leur crédit en fixant des limites d’achat en fonction de l’équilibrage et de l’action plus comme une carte de débit. Désormais, les membres ne doivent pas diriger par le carillon pour demander et utiliser la carte de crédit Visa Credit Builder de Chime.
D’autres fonctionnalités que Chime annonce le monde comprennent une application Backdropped, un ensemble étendu des «offres» ou des remises spécifiquement pour les utilisateurs de carillon, les offres de cashback et le support client «dédié». Le 21 mars, il a également annoncé un nouveau produit «prêts instantanés».
Les entreprises de technologie de financier continuent de faire preuve de créativité en essayant de courtiser les clients. Le week-end dernier, Robinhood a annoncé qu’il allait commencer à offrir des services de gestion de patrimoine et de banque privée aux investisseurs de détail, vantant que ces services n’étaient «pas longtemps réservés aux riches». Dans le cadre de cette nouvelle offre, Robinhood dit qu’il fournira un apy à 4% sur l’épargne ainsi que l’assistance à la planification et aux impôts successoraux, entre autres. Uniquement, il offrira également la livraison en espèces à la porte d’un utilisateur.
