L’économiste en chef d’Apollo, Torten Sloak, a déclaré que l’efficacité du gouvernement d’Elon Musk et que les licenciements de Trump de la guerre commerciale pourraient constituer une menace pour un logement qui avait autrement des ventes décentes sur le marché gelé. Un chômage plus élevé ne fait qu’aggraver le problème.
Ce fut une semaine de données de logement consécutives qui ont révélé des symptômes positifs et négatifs sur le marché. Mais il y a un développement inattendu à surveiller: l’efficacité du gouvernement géré par Elon Musk, l’homme le plus riche du monde.
« L’inconvénient du marché du logement est les licenciements dus aux licenciements potentiels dus à Doge et à l’incertitude de la guerre commerciale. » « Si les taux de chômage commencent à augmenter, cela devient un risque de lacunes pour le logement. »
Le gouvernement fédéral connaît des licenciements massifs. Il s’agit d’une économie de coûts pour certains des muscs et son niveau non capricieux. Les gens sont moins susceptibles d’envisager d’acheter une maison s’ils perdent leur emploi.
Jusqu’à présent, cela n’a pas nécessairement été un problème dans le monde du logement post-pandémique. Au lieu de cela, les ventes de maisons diminuent car ils ne peuvent pas se permettre d’acheter après que les frais de pandémie et de hypothèque continuent de monter en flèche. D’autres ne vendent pas parce qu’ils ne veulent pas perdre leurs faibles taux hypothécaires. Ainsi, si les ventes, principalement les ventes de maisons existantes, sont déjà à un niveau de récession et que le taux de chômage augmente, ce n’est pas bon.
Le bureau de presse de Doge et de la Maison Blanche n’a pas répondu à la demande de commentaires de Fortune.
Les licenciements viendront comme il y a des signaux qui pourraient déplacer les ventes de maisons pour le mieux. Les données publiées tout au long de la semaine ont montré que les emplois solides et la croissance des salaires augmentent la demande de logements, selon Slok. Mais d’autres économistes ont déclaré à Fortune, étant donné votre vue d’ensemble, les ventes de maisons positives peuvent ne pas être si positives.
En février, les ventes de maisons nouvellement construites ont augmenté de 1,8% par rapport à il y a un mois et 5,1% par rapport à l’année précédente, en hausse de 5,1% par rapport aux données gouvernementales publiées mardi. Les ventes de maisons en attente ont augmenté de 2% en février par rapport à il y a un mois, mais ont chuté de 3,6% pour chaque données publiées jeudi par rapport à il y a un an.
Après le nombre plus faible en janvier, il « suggère une amélioration de l’activité d’achat de maisons », selon Charles Dorgerty, économiste principal à Wells Fargo. « Mais ce qui est en train de zoomer, c’est que les conditions abordables sont considérablement fortement dans le secteur du logement. »
Dougherty a expliqué qu’un mois de ventes d’un mois en vente est encourageant, car cela signifie qu’il n’est pas gratuit. Mais ils sont toujours léthargiques et enregistrent presque des bas. En ce qui concerne les ventes de maisons neuves, ils continuent de surpasser les ventes existantes car les constructeurs de maisons peuvent fournir ce que les vendeurs ne peuvent pas. Mais les ventes de nouvelles maisons ont été essentiellement aplaties au cours des derniers mois, a déclaré Dougherty.
Les données sur les ventes de maisons existantes ont été publiées la semaine dernière, les ventes en augmentation de 4,2% entre janvier et février, mais glissant de 1,2% il y a plus d’un an.
Auparavant, l’économiste en chef de Kotari, Selma Hep, anciennement Corelogic, a déclaré que malgré une légère augmentation, il est moins actif par rapport aux tendances historiques.
Pendant ce temps, les prix élevés des maisons et les taux hypothécaires continuent de peser l’abordabilité et de limiter la reprise du marché du logement, a déclaré Sam Williamson, le premier économiste financier américain. Les prix des maisons ont augmenté de 4,1% en janvier, selon l’indice S&P Corelogic Case-Shiller indiqué mardi. Cela est conforme aux récentes tendances d’appréciation, mais elle augmente toujours.
Le taux hypothécaire fixe moyen de 30 ans était de 6,65% pour la lecture hebdomadaire de Freddie Mac, une baisse de deux points de veges. C’est une amélioration, mais les taux hypothécaires ne sont pas proches du fond de la roche pandémique de moins de 3% auquel les gens se sont habitués. Une combinaison de prêts immobiliers à prix élevé est en train d’éroder l’abordabilité et ne peut pas être inversée en raison de certaines données positives.
Cette histoire a été initialement présentée sur Fortune.com.
