Lloyds (Lloy.L) a rapporté un bond de 5% car il avait un bénéfice avant impôt de 3,5 milliards de livres sterling au premier semestre de 2025 que prévu, les prêteurs bénéficiant d’une augmentation des soldes de prêts et d’épargne.
Les bénéfices sous-jacents du premier semestre ont augmenté de 2% pour atteindre 3,56 milliards de livres sterling. Lloyds a l’intention de verser un dividende provisoire de 1,22p d’une valeur de 731 millions de livres sterling, ce qui représente une augmentation de 15% par rapport à il y a un an.
Les bénéfices ont été soutenus par des accusations de déficience inférieure que prévu pour les créances douteuses. Les analystes de la ville avaient prévu une disposition de 591 millions de livres sterling, mais la perte de dépréciation réelle était de 442 millions de livres sterling, contre 110 millions de livres sterling en même temps en 2024.
Les bénéfices sous-jacents de l’âge gestationnel ont augmenté de 32% en glissement annuel à 2 milliards de livres sterling, avec un atterrissage par action à 2,1p, avec un ratio coût-à-revoir de 52,2%. Les rendements de Tangible Equity ont augmenté de 2,9 points de pourcentage du dernier trimestre à 15,5%.
Pour les six premiers mois de 2025, le bénéfice net des prêteurs a ajouté de 6% à 8,9 milliards de livres sterling, bénéfice par action à 3,8p, contre 3,4p l’année précédente.
Le plus grand prêteur hypothécaire du Royaume-Uni a maintenu son objectif de performance pour l’année, car les attentes des prix des maisons améliorées ont compensé une baisse des perspectives économiques, y compris des attentes de chômage élevées.
Lloyds a déclaré que le total des prêts clients totaux avait augmenté de 11,9 milliards de livres sterling (3%) au cours de la période attribuable aux hypothèques britanniques, avec environ 33 000 acheteurs pour la première fois à la maison.
Les dépôts de clients ont également déplacé de l’argent de leurs comptes actuels à leurs économies, bien qu’ils aient augmenté de 11,2 milliards de livres sterling, ou 2%, après une forte saison ISA.
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