Les six derniers mois ont été extrêmement volatils pour les marchés boursiers du monde entier. Trump 2.0, les tensions géopolitiques et la politique tarifaire des échanges américains de la FII (investisseurs institutionnels étrangers) ont changé de capital de l’Inde. Ce marché a entraîné des pertes profondes dans la plupart des catégories de fonds communs de placement au cours des trois à six derniers mois. En regardant les rendements d’un an dans les principales catégories de fonds, les grands, petits, flexibles, EL, etc., nous n’avons pas été en mesure de donner des rendements à deux chiffres au cours de la dernière année.
Cependant, pendant cette période difficile, les fonds communs de placement internationaux fonctionnent mieux. Le rendement moyen pour la catégorie des fonds mondiaux (67 fonds) était de 14% au cours de la dernière année. Mis à part les catégories de fonds internationaux, seules les catégories de plafond moyen et multipapé ont connu des rendements à deux chiffres moyens. Cette performance importante des fonds communs de placement internationaux pourrait encourager les investisseurs indiens à envisager d’investir dans de tels fonds, en particulier pendant les récessions sur le marché intérieur.
Les fonds communs de placement internationaux permettent aux investisseurs indiens d’investir à l’échelle mondiale et de participer à la croissance des entreprises mondiales et de l’économie. Qu’il s’agisse d’une entreprise américaine de haute technologie, d’une entreprise européenne de bleu-cope ou d’un marché asiatique, ces fonds peuvent exploiter les opportunités de croissance de l’économie internationale.
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De plus, si vous envisagez d’investir sur les marchés internationaux, consultez cette liste de cinq fonds communs de placement qui ont fourni jusqu’à 97% de rendements au cours de la dernière année.
1 et 1 Fonds de fonds Mirae Asset Hang Centec ETF
Fund 1 an Retour: 97,34%
Taille du fonds (AUM): Rs 102,93 crores (28 février 2025)
Benchmark: Hang Seng Tech Tri
Date de sortie du fonds: 8 décembre 2021
Le Mirae Asset Hang Seng Tech ETF Fund of Fund est un fonds de financement et investit directement des actifs dans une série de régimes de fonds communs de placement plutôt que de titres sous-jacents.
2 Les actifs miae sont Seng Tech ETF
Fund 1 an Retour: 64,17%
Taille du fonds (AUM): Rs 404 Kroules (28 février 2025)
Benchmark: Hang Seng Tech Tri
Date de sortie du fonds: 6 décembre 2021
Mirae Asset reproduit un portefeuille d’index de référence sélectionnés avec un ETF Seng Tech géré passivement avec le Hang Seng Tech ETF.
3 et 3 DSP World Gold Fof
Fund 1 an Retour: 54,65%
Taille du fonds (AUM): Rs 1 058 crores (28 février 2025)
Benchmark: FTSE Goldmines
Date de sortie du fonds: 2 janvier 2013
Le fonds du fonds, DSP World Gold FOF, investit les actifs directement dans une série de régimes de fonds communs de placement, au lieu des titres sous-jacents.
4 Nipponindia ETF Hang Seng Bees
Fund 1 an Retour: 51%
Taille du fonds (AUM): Rs 869 Kroules (28 février 2025)
Benchmark: Hang Seng Tri
Date de sortie du fonds: 9 mars 2010
Le FNB de Nippon India accroche les abeilles Seng gérées passivement pour reproduire un portefeuille d’index de référence sélectionnés.
5 Miraeasset Nyse Fang + ETF FOF
Fund 1 an Retour: 43,69%
Taille du fonds (AUM): 1 869 Rs (28 février 2025)
Benchmark: Nyse Fang + Tri
Date de sortie du fonds: 10 mai 2021
Mirae Asset Nyse Fang + ETF FOF est un fonds de fonds et investit donc directement des actifs dans une série de régimes de fonds communs de placement, plutôt que de titres sous-jacents.
(Source de données: enquête sur la valeur)
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Pourquoi investir dans des fonds communs de placement internationaux?
Diversification: atténuer les risques en répartissant les investissements dans différents pays et secteurs.
Avantages de la croissance mondiale: il est possible de participer à la croissance des grandes entreprises du monde.
Avantages en devises: les investissements en dollars ou autres devises étrangères peuvent fournir des revenus supplémentaires.
Équilibre des risques: lorsque le marché indien s’effondrera, ces fonds aideront à stabiliser le portefeuille.
Si vous ne souhaitez pas limiter votre portefeuille d’investissement au marché indien seul, ou si vous souhaitez profiter des opportunités à l’échelle mondiale, les fonds communs de placement internationaux peuvent être une excellente option. Cependant, tous les investissements ont des risques associés, donc avant d’investir dans un fonds, effectuez une recherche approfondie et consultez un conseiller financier.
Frais liés à l’investissement dans les fonds communs de placement internationaux
Il y a plusieurs frais chaque fois que vous investissez dans un fonds commun de placement. Le ratio de coûts est l’un d’eux. En dehors de cela, certains fonds ont également une charge d’entrée et de sortie. Cela signifie que si vous retirez de l’argent tôt, vous pouvez être facturé une somme modique. Alors, assurez-vous de comprendre ces frais avant d’investir.
Comment les fonds communs de placement internationaux sont-ils taxés en Inde?
En Inde, les bénéfices des fonds communs de placement internationaux sont imposés en fonction de la période de détention, les bénéfices à court terme (moins de 24 mois) sont imposés au taux d’impôt sur le revenu des investisseurs, et les bénéfices à long terme (détention sur 24 mois) sont imposés à 12,5% sans avantages imposables.
Est-ce le bon moment pour investir dans des fonds internationaux?
Le marché boursier de l’Inde a diminué au cours des six derniers mois, mais certains marchés internationaux ont été sur la bonne voie. Dans ces circonstances, se concentrer sur la diversification mondiale pourrait être une sage décision. Cependant, avant d’investir, ne prenez pas vos propres recherches et prenez des décisions simplement en examinant les tendances.
À quelle fréquence dois-je revoir les fonds communs de placement internationaux?
Si vous investissez dans des fonds communs de placement internationaux, veuillez consulter une fois par an, tous les six mois. Si le fonds ralentit constamment ou qu’il y a un changement important dans l’économie mondiale, vous devriez envisager de modifier votre stratégie.
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Quels sont les risques d’investir dans des fonds communs de placement internationaux?
Chaque investissement présente des risques et le financement international ne fait pas exception. Certains des principaux risques qui leur sont associés sont les risques géopolitiques, les risques monétaires et la volatilité du marché.
Risques géopolitiques – Si votre pays fait face à une crise politique ou économique, cela peut affecter votre investissement.
Risque de monnaie – Si la roupie indienne se renforce, elle peut endommager les rendements.
Volatilité du marché – Certains marchés internationaux sont très instables et peuvent rendre les performances de fonds imprévisibles.
Le taux de change affecte-t-il vos revenus?
Alors que les fonds communs de placement internationaux investissent dans des actifs étrangers, le taux de change des dollars et des roupies affecte directement les rendements. Si le dollar est renforcé, la valeur du fonds pourrait augmenter. Si la roupie est améliorée, le retour pourrait être sous pression. Par conséquent, il est important de comprendre les taux de change, surtout si vous investissez à long terme.
Avertissement: le contenu ci-dessus est à des fins informatives uniquement. Les investissements des fonds communs de placement sont soumis à un risque de marché. Parlez à votre conseiller financier avant d’investir.
