À Singapour, Wealthtech Solutions remodèle rapidement l’industrie de la gestion des actifs en augmentant l’accessibilité, l’abordabilité et la personnalisation. w
De nouveaux entrants natifs numériques tels que les robo-conseillers et les néobronellers gagnent rapidement des parts de marché, tandis que les institutions financières établies sont en concurrence pour numériser les services à travers la chaîne de valeur de gestion des actifs, selon un nouveau rapport de Quinlan and Associates and Allfunds Asia.
Le rapport, publié plus tôt ce mois-ci, souligne que les investisseurs singapouriens tournent de plus en plus les yeux vers les canaux numériques pour la gestion de patrimoine. 85% des investisseurs ont déclaré avoir accédé à des services de richesse numérique au cours des deux dernières années, avec 59% utilisant des robo-conseillers et 27% en utilisant des outils de guidage alimentés par l’IA.
Le rapport souligne que les réunions en face à face avec des gestionnaires de patrimoine ou des conseillers restent importantes, tandis que ces réunions sont de plus en plus dépouillées d’eux-mêmes en faveur des options de libre-service, en particulier via des plateformes Internet (49%), des applications mobiles (39%) et du chat en ligne (30%).
Reconnaissant la demande croissante du marché d’expériences numériques, de nombreux fournisseurs de services de gestion d’actifs, banques et compagnies d’assurance adoptent des solutions WealthTech pour stimuler les efforts visant à mettre en œuvre des capacités axées sur les données et automatisées.
Joueur de Wealthtech Singapour
Par exemple, Philip Securities, un nom respecté dans l’industrie des services financiers, a été introduit dans son portefeuille intelligent 2017.
En 2021, DBS Bank a lancé Client Connect, une plate-forme tout-en-un, basée sur les données et axée sur les données (CRM) pour aider les gestionnaires de première ligne et les consultants en placement hiérarchirent les listes d’appels basées sur les données et les algorithmes.
Enfin, la compagnie d’assurance de Singapour Singlife propose Grow, une plate-forme d’investissement intégrée connue sous le nom de Navigator Investment Services, conçue pour aider les conseillers à fournir des conseils plus personnalisés.
En parallèle, le rapport souligne que les startups fintech gagnent rapidement des parts de marché dans l’industrie de la gestion des actifs. Ces joueurs font appel à un large éventail d’investisseurs en fournissant une plate-forme rentable, accessible et conviviale.
Endowus, par exemple, a connu une augmentation de 15 fois des revenus entre 2020 et 2023, est passé de 4 millions USD à 6,6 millions USD. Endowus est une plate-forme de gestion des fonds et un conseiller fiduciaire pour les particuliers, les familles, les organismes de bienfaisance, les dons et les agences, vous aidant à investir dans des classes d’actifs clés. L’entreprise est autorisée à Singapour et à Hong Kong.
De même, Stashaway a vu les revenus presque quadruplés au cours de la même période, contre 2,3 millions de dollars américains en 2020 à 2,5 millions de dollars américains en 2023. Stashaway est un gestionnaire de fonds de vente au détail agréé avec une portée mondiale.
Développement de Wealthtech à Singapour
À Singapour, la montée en puissance de la gestion de patrimoine numérique est tirée par les plaintes des investisseurs concernant les services traditionnels de gestion de patrimoine, en particulier en raison des inefficacités opérationnelles et de la personnalisation limitée.
Le rapport indique que les investisseurs sont confrontés à plusieurs défis dans leur parcours de gestion de patrimoine, notamment une faible accessibilité, des frais élevés, une automatisation limitée et un manque de services personnalisés. Le processus d’intégration est souvent fastidieux, la documentation est inefficace et il y a la validation du client (KYC) et du blanchiment d’argent (AML). Les autres plaintes courantes comprennent le manque de transparence dans les décisions d’allocation de portefeuille, les formats de rapports obsolètes tels que les PDF, les déclarations envoyées et les structures de frais non transparentes.
En particulier, 64% des investisseurs ont exprimé leur insatisfaction à l’égard des honoraires facturés par les gestionnaires de patrimoine, tandis que 65% ne savent pas comment ces managers sont compensés, soulignant le manque de transparence qui sape la confiance et la satisfaction globale des clients.
Image en vedette: Basé sur les images Thanyakij-12 via Freepik, édité par Fintech News Singapour
