Désolé, acheteurs potentiels. Un peu plus d’un an après avoir ajouté les scores de risque climatique, Zillow les a supprimés de plus d’un million d’annonces après que des agents immobiliers se sont plaints que ces informations leur faisaient perdre des ventes.
Zillow a ajouté les données sur le site pour la première fois en septembre 2024, affirmant que plus de 80 % des acheteurs prennent en compte les risques climatiques lors de l’achat d’une nouvelle maison.
Mais le mois dernier, suite aux objections du California Regional Multiple Listing Service (CRMLS), Zillow a supprimé les scores climatiques des annonces. À leur place se trouve un lien subtil avec leurs dossiers chez First Street, la startup d’analyse des risques climatiques qui fournit les données.
« Lorsque les acheteurs n’ont pas accès à des informations claires sur les risques climatiques, ils prennent la plus grande décision financière de leur vie en volant à l’aveugle », a déclaré le porte-parole de First Street, Matthew Eby, à TechCrunch par courrier électronique. « Le risque ne disparaît pas ; il passe simplement d’une décision préalable à l’achat à une responsabilité post-achat. »
Les scores des risques climatiques de First Street sont apparus pour la première fois sur Realtor.com en 2020, où ils restent. Ils apparaissent également toujours sur Redfin et Homes.com.
La startup basée à New York a levé plus de 50 millions de dollars auprès d’investisseurs dont General Catalyst, Congruent Ventures et Galvanize Climate Solutions, selon PitchBook.
Art Carter, PDG de CRMLS, a déclaré au New York Times que « afficher la probabilité d’une inondation de maison spécifique cette année ou au cours des cinq prochaines années peut avoir un impact significatif sur l’opportunité perçue de cette propriété ». Il a également remis en question l’exactitude des données de First Street, affirmant qu’il ne pensait pas que les zones qui n’avaient pas été inondées au cours des 40 à 50 dernières années étaient susceptibles de le devenir au cours des cinq prochaines années.
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Ce n’est pas la première fois que les agents immobiliers se plaignent des scores liés aux risques climatiques. L’année dernière, lorsque Zillow a introduit cette fonctionnalité, un agent du Massachusetts a déclaré au Boston Globe que les scores de risque « faisaient penser aux gens à propos de mon annonce qui ne seraient normalement pas là ».
First Street a défendu ses données. « Nos modèles reposent sur des données scientifiques transparentes et évaluées par des pairs et sont continuellement validés par rapport aux résultats du monde réel », a déclaré Eby.
« Dans la zone de couverture CRMLS, pendant les incendies de forêt de Los Angeles, nos cartes ont identifié plus de 90 pour cent des maisons qui ont finalement brûlé comme étant exposées à un risque grave ou extrême – notre cote de risque la plus élevée – et 100 pour cent comme présentant un certain niveau de risque, surpassant considérablement les cartes officielles des dangers de CalFire », a-t-il ajouté.
Les cartes officielles des risques ont été critiquées ces dernières années, soit parce qu’elles étaient obsolètes, soit parce qu’elles sous-estimaient le niveau de risque d’un bien. Selon une analyse de l’Université d’État de Louisiane, près de deux fois plus de propriétés présentent un risque annuel d’inondation de 1% – une inondation dite centennale – que celles répertoriées sur les cartes d’inondation de l’Agence fédérale de gestion des urgences, qui sont utilisées pour désigner les propriétés qui doivent souscrire une assurance contre les inondations.
Les secteurs de l’immobilier et des assurances se sont efforcés de faire face à la dégradation des conditions climatiques provoquée par le changement climatique.
« Si les bâtiments sont en feu ou sous l’eau, ils n’ont pas beaucoup de valeur », a écrit Peter Gajdoš, associé de la société de capital-risque proptech Fifth Wall, pour TechCrunch il y a quatre ans. « Nous discutons de ces questions avec de grands assureurs et l’intérêt est sans précédent. »
Les investisseurs, les assureurs et les villes continueront probablement à utiliser les données d’entreprises comme First Street pour déterminer où se situent les risques climatiques. En offrant aux acheteurs de maison l’accès aux mêmes données, Zillow a contribué à uniformiser les règles du jeu. Mais grâce aux objections des agents immobiliers, les consommateurs ont encore un obstacle à franchir.
