Un plan de retrait systématique (SWP) est l’un des moyens les plus intelligents pour les investisseurs de générer un revenu stable tout en continuant d’investir leur capital. De nombreux investisseurs, en particulier les retraités, préfèrent le SWP aux dépôts et des dividendes fixes, car ils offrent une efficacité fiscale, une flexibilité et des retraits ajustés à l’inflation. S’il est choisi judicieusement, SWP aidera les investisseurs à maintenir les flux de trésorerie sans épuiser leur richesse. Dans cet article, nous discuterons de ce qu’est le SWP, la façon efficace de l’utiliser et les 5 meilleurs fonds communs de placement SWP à considérer en 2025.
Si vous prévoyez de créer de la richesse, vous pouvez consulter notre article précédent 13 Fonds commun de placement du constructeur de richesse avec une note 5 étoiles de la recherche de valeur à l’investissement en 2025.
Qu’est-ce qu’un SWP de fonds commun de placement?
Un plan de retraite systématique (SWP) est une installation où les investisseurs peuvent retirer des montants fixes à intervalles réguliers (mensuellement, trimestriellement, chaque année) des investissements de fonds communs de placement. Le reste du corpus reste investi et continue de croître.
Une façon efficace d’utiliser SWP
Plan de démission: les retraités aident à générer un revenu mensuel et le capital continue de gagner. RISSUSSION ÉFORMIENTALE IMPOFFIÉ: Le rachat SWP est plus favorable aux impôts que les intérêts FD. Préservation de la richesse: seule une portion a été retirée et les soldes restent investis. Ajustement de l’inflation: vous pouvez régulièrement augmenter votre montant de retrait pour battre l’inflation.
Il y a Certaines façons de maximiser les rendements des fonds communs de placement SWP.
Dans quelle catégorie de fonds communs de placement convient le mieux à l’investissement dans le SWP en 2025?
Les fonds d’avantage équilibré, les fonds hybrides, les fonds d’épargne-actions et les grands fonds pourraient être meilleurs pour les SW. L’ajout de saveurs à partir de grands fonds médian peut fournir des rendements légèrement plus élevés tout en étant risqué. Il n’y a pas de règles strictes / rapides pour ramasser des fonds. Tant que vous ajustez votre appétit de risque et votre mandat d’investissement, vous pouvez investir dans les meilleurs fonds de performance des catégories ci-dessus.
Les sources de données proviennent de MoneyControl et de ValueResearch, comme le 8-Sep-2025.
Top 5 des fonds communs de placement SWP de 2025
# 1 – Fonds ICICI Prudential Balanced Advantage
Objectif d’investissement: allocation dynamique entre les actions et la dette pour fournir des rendements stables tout au long du cycle de marché. Renus annuelle: 1 an: 6,3% 3 ans: 13,6% 5 ans: 15,1% 10 ans: 12,4% Raisons de considérer: idéal pour la volatilité, les stratégies d’adaptation et le retrait du SWP. Qui peut investir: les investisseurs moyens à la recherche de flux de trésorerie mensuels stables. Facteurs de risque: risque de marché moyen en raison des changements d’allocation.
# 2 – Fonds d’actions hybrides HDFC
Objectif d’investissement: Investissez dans des actions et de la dette pour générer des gains en capital stables et à long terme. Renus annuelle: 1 an: 1,0% 3 ans: 12,8% 5 ans: 18,0% 10 ans: 12,1% Raisons à considérer: des artistes cohérents avec une exposition équilibrée au risque. Ceux qui peuvent investir: les investisseurs conservateurs, en particulier les retraités. Facteurs de risque: La volatilité du marché peut affecter les rendements à court terme.
# 3 – MOTILAL OSWAL Large & Midcap Fund
Objectif d’investissement: un mélange de stabilité dans les grandes plafonds et la croissance des plafonds intermédiaires. Revenus annuels: 1 an: 3,8% 3 ans: 28,3% 5 ans: 29,6% 10 ans: 24,5% Raisons à considérer: Diversification de la croissance axée sur la croissance. Qui peut investir: les preneurs à risque moyen à la recherche d’un retrait SWP plus élevé. Facteur de risque: l’attribution à mi-capules ajoute de la volatilité.
Ce fonds a été analysé tôt. 13 notes 5 étoiles par recherche de valeur (30% + TCAC en 5 ans).
# 4 – Bandhan Large & Midcap Fund
Objectif d’investissement: fournir des gains en capital en investissant dans des entreprises grandes et moyennes. Revenus annuels: 1 an: -1,8% 3 ans: 24,7% 5 ans: 26,9% 10 ans: 18,0% Raisons de considérer: croissance stable due à la diversification. Qui peut investir: les investisseurs à long terme visant à devenir un SWP durable. Facteur de risque: Sensible à la crise boursière.
# 5 – Nippon India Large Cap Fund
Objectif d’investissement: atteindre une croissance à long terme, principalement en investissant dans les grandes entreprises. Renus annuelle: 1 an: 2,2% 3 ans: 19,9% 5 ans: 25,0% 10 ans: 15,9% Raisons à considérer: La mise au point importante garantit la stabilité et convient aux tiroirs SWP prévisibles. Qui peut investir: les investisseurs conservateurs à moyens préfèrent une croissance régulière. Facteur de risque: exposition aux stocks purs. Une crise du marché peut affecter les performances.
J’ai répertorié ce fonds dans le cadre de celui-ci 5 meilleurs fonds communs de placement au bleu pour investir en 2025.
Réflexions finales
Les SWP peuvent changer la donne pour les investisseurs qui souhaitent un revenu constant sans perturber leur corpus d’investissement. Les fonds hybrides et équilibrés sont un choix plus sûr, mais les fonds SWP axés sur les actions peuvent fournir de meilleurs rendements ajustés à l’inflation à long terme. Les fonds ci-dessus sont parmi les meilleurs fonds communs de placement pour SWP en 2025 et peuvent répondre aux besoins d’une variété d’investisseurs.
