Tech a une petite présence en Asie du Sud-Est 500, générant un peu moins de 3% des revenus totaux de la liste. Une entreprise Internet, Sea, figure dans le top 20, mais quatre de ces sociétés figurent dans le top 20 du Fortune 500.
Cependant, toutes les plateformes Internet les plus importantes de la région ont grimpé au classement de l’année. La mer n ° 15 s’est classée cinquième en Asie du Sud-Est 500 cette année, en hausse d’environ 30% de l’année précédente à 16,8 milliards de dollars.
Le gant de Singapour a également augmenté dans 24 endroits, atteignant la 128e place sur la liste de cette année, un bénéfice de 2,8 milliards de dollars. Et la plate-forme de conduite basée en Indonésie, Goto, a vendu 1 milliard de dollars de ventes à 13 places.
Les trois plateformes peuvent citer une entreprise spécifique pour promouvoir le succès ces jours-ci. Il s’agit d’un service financier. Aucune de ces sociétés n’a commencé comme de véritables sociétés fintech. Sea se concentre sur les jeux et le commerce électronique, mais Grab and Goto a commencé avec le trajet et la livraison. Cependant, les services financiers se sont avérés être une voie simple et potentiellement avantageuse pour les entreprises de haute technologie dans la région.
Les services financiers font partie du secteur des océans, mais se développent rapidement. La division des services financiers numériques de SEA a récemment été rebaptisée à Monee, augmentant près de 35% l’année dernière pour atteindre 2,4 milliards de dollars. Sea a porté cet élan en 2025. Les revenus de Monee ont atteint 787,1 millions de dollars au premier trimestre, augmentant de 57,6% en glissement annuel.
Au 31 mars 2025, le consommateur et le capital de prêt en suspens se sont élevés à 5,8 milliards de dollars, soit une augmentation de 76,5% par rapport à la même période il y a un an.
Monee a lancé un portefeuille électronique en 2014 et s’est depuis étendu à des services tels que le crédit, la banque et Insurtech. Une grande partie des revenus financiers numériques et du bénéfice d’exploitation de SEA est motivé par l’activité de crédit des consommateurs et des petites entreprises.
Sea possède également deux banques numériques. Malibank, opérait à Singapour, et Seabank, a opéré en Indonésie et aux Philippines.
L’année dernière, les services financiers de Grab ont également été la plus rapide sur sa plate-forme de conduite, les revenus augmentant de 44% à 253 millions de dollars. Encore une fois, cet élan est arrivé en 2025, les revenus des services financiers augmentant de 36% en glissement annuel au premier trimestre.
Comme Sea, Grab a d’abord lancé son activité de services financiers avec E-Wallet. La société offre actuellement des prêts aux conducteurs et aux partenaires marchands, élargissant respectivement les banques GXS et GX à Singapour et en Malaisie dans les espaces bancaires numériques.
Les prêts totaux de Grab ont été payés au 31 mars 2025 ont atteint 566 millions de dollars, soit une augmentation de 56% par rapport à la même période l’an dernier.
Goto a également sa propre application de services financiers en place distincte de son service phare de GOJEK. Sorti en 2023, Gopay utilise moins de données mobiles que l’utilisation de Gopay via l’application Gojek, ce qui facilite l’accès aux personnes avec des téléphones puissants. Goto détient également une participation de 22% dans Bank Jago, une banque numérique indonésienne.
Les revenus de l’unité des services financiers de Goto ont presque doublé l’an dernier, atteignant la roupie indonésienne (230 millions de dollars).
Pourquoi investir dans les services financiers?
Les services financiers sont encore des petites entreprises pour les mers, les glabs et les guthos par rapport aux services clés, mais pour ces entreprises technologiques, il est une progression naturelle d’essayer de servir une population qui n’est encore largement pas bancarisée. La marge totale des services financiers est souvent plus élevée par rapport aux principaux services offerts, tels que le commerce électronique et les manèges.
Ces clients présentent généralement un grand risque pour les institutions financières traditionnelles. Cependant, les plates-formes de haute technologie aident à créer un profil de risque qui peut être utilisé pour affirmer des données sur les utilisateurs collectés auprès de services de commerce électronique ou à la demande et de déterminer la solvabilité, permettant aux banques traditionnelles de consacrer des prêts à des segments de population avec lesquels ils ne souhaitent pas collaborer.
Les banques numériques offrent une autre façon d’attirer plus de clients. Grab, Sea ou Goto peut encourager les utilisateurs de services électroniques pour ouvrir de nouveaux comptes dans leurs banques numériques. Cela fournira plus de données à ces sociétés et commencera finalement à offrir d’autres services, tels que les investissements et les produits d’assurance.
