Startups à surveiller en juin

Juin a été un mois chargé pour l’industrie fintech indienne sur de nombreux fronts. L’origine du mouvement des titres est CRED lève 8 550 Cr (900 millions de dollars) lors d’un tour de table de série H Dirigée par Mehta, la société est évaluée à 4,5 milliards de dollars post-financement.

Dans un événement qui peut être défini comme un moment décisif pour l’écosystème fintech du pays, Kunal Shah, fondateur de CRED, est actuellement responsable mondial de WhatsApp chez Meta. Pendant ce temps, Razorpay a soumis confidentiellement ses projets de documents d’introduction en bourse à SEBI. Objectif : récolter entre 5 000 et 6 000 ₹.

Sur le plan financier, Navi de Sachin Bansal a entamé des négociations pour lever 250 à 300 millions de dollars afin de renforcer son portefeuille de prêts et préparer sa cotation.

Les plateformes Insurtech à la pointe des introductions en bourse Turtlemint a clôturé son émission publique de ₹882,67 Cr avec un surabonnement de 1,2x. Malgré le sentiment de prudence des investisseurs, la société a été l’une des rares sociétés de technologie financière à entrer sur le marché, malgré le nombre modeste de souscriptions au titre.

Sur le plan réglementaire, les plateformes de paiement ajustent leurs niveaux de conformité autour de la fenêtre de réflexion d’une heure proposée pour les transferts UPI et IMPS supérieurs à 10 000 ₹ afin de lutter contre la fraude numérique alors que les transactions numériques continuent d’augmenter.

Séparément, L’IRDAI propose des normes de divulgation plus strictes pour les intermédiaires d’assuranceappelle à une plus grande transparence autour des structures tarifaires, une décision qui a attiré l’attention sur les assurtechs et les plateformes intermédiaires axées sur la distribution. Parallèlement, la RBI poursuit deux initiatives différentes de type « kill switch » pour protéger l’écosystème financier indien.

C’est dans ce contexte que la troisième édition de « » est de retour.5 startups FinTech à surveillerCet épisode de la série mensuelle d’Inc42 se concentre sur les startups opérant dans certains des segments les plus prometteurs et en évolution rapide de l’écosystème fintech indien.

Nous aimerions donc vous présenter les startups fintech qui ont attiré l’attention en juin.

NDLR : La liste ci-dessous ne constitue en aucun cas un classement. Les startups sont classées par ordre alphabétique.

Fleur | Fournir une infrastructure de distribution numérique aux NBFC

La plupart des applications fintech indiennes souhaitent proposer des dépôts à terme (FD), mais cela nécessite une intégration séparée avec chaque banque, ce qui prend des mois pour chaque partenaire. En conséquence, la plupart des plates-formes ignorent complètement FD ou proposent une option bancaire unique qui laisse aux utilisateurs un rendement.

Blostem, basé à Delhi, résout ce problème avec une seule API. Fondée en 2021 par Sandeep Garg, Ravi Jain, Uday Sharma et Pankaj Pratap Singh, Blostem est une plate-forme d’infrastructure bancaire B2B qui fournit aux courtiers, aux applications fintech, aux sociétés de paiement et aux plates-formes de technologie de richesse une couche plug-and-play pour initier du crédit sur FD, les cartes de crédit adossées à FD et UPI sans avoir à créer des intégrations distinctes avec chaque banque.

Une fois intégrés, les partenaires auront accès au réseau de Blostem de 10 banques et NBFC, dont Suryoday SFB, Unity SFB, Bajaj Finance, Shriram Finance et Mahindra Finance.

La startup fintech génère des revenus grâce aux frais de plateforme et aux spreads de trading et a déjà introduit des plateformes telles que MobiKwik, Jupiter Money, Upstox, Aditya Birla Capital Digital et GoldenPi. La startup a levé un cycle de pré-série A dirigé par Rainmatter, la branche d’investissement de Zerodha. La société avait déjà levé ₹4Cr lors d’un tour de table mené par AC Ventures.

Blostem opère sur le marché indien des services bancaires en tant que service, qui devrait passer de 1,14 milliard de dollars en 2022 à 4,43 milliards de dollars d’ici 2030, et cible 40 % du volume FD numérique de l’Inde au cours des prochaines années grâce à son écosystème de partenaires.

Finanjo | Comprendre votre comportement en matière de dépenses

La plupart des applications de finances personnelles en Inde vous montreront le montant que vous dépensez. Très peu de gens vous diront quoi faire ensuite. Le résultat est une catégorie d’applications que les utilisateurs ouvrent, se sentent coupables et oublient rapidement.

Finanjo, basé à Jaipur, adopte une approche différente. Fondée en 2025 par Prithviraj Singh Chauhan et Pankaj Singh Chauhan, Finanjo est une plateforme de finances personnelles axée sur l’action pour la jeunesse indienne.

Cela donnera aux utilisateurs une vue unifiée de leurs épargnes, dépenses, investissements et dettes, superposée à l’IA pour fournir des conseils personnalisés sur la budgétisation, le FD et l’investissement dans des fonds communs de placement.

Au cœur de la plateforme se trouve Jo, un assistant de finances personnelles alimenté par l’IA qui traduit les signaux comportementaux des utilisateurs en recommandations exploitables. Le principe est que la plupart des nouveaux salariés n’ont pas besoin de données supplémentaires. Ils ont besoin que quelqu’un leur dise comment procéder.

Depuis sa version bêta, Finanjo a intégré plus de 5 000 utilisateurs et compte environ 500 utilisateurs actifs quotidiens avec des économies connectées de plus de ₹25 Cr.

Il a commencé à générer des bénéfices très tôt grâce aux commissions de référence pour les FD et les fiducies d’investissement. La Fintech joue un rôle actif dans Marché indien des logiciels de finances personnellesdevrait dépasser 65,3 millions de dollars d’ici 2034.

Fini | Construire l’épine dorsale financière de l’Inde

L’Inde compte plus de 100 banques agréées, des centaines de NBFC et plus de produits de crédit que la plupart des emprunteurs ne peuvent comparer de manière significative.

Mais lorsque les employés de bureau et les propriétaires de petites entreprises demandent des prêts, ils commencent et finissent souvent par la première institution financière qu’ils connaissent, généralement une banque de paie, et ils savent rarement s’ils obtiennent le meilleur taux d’intérêt. Finfinity, basé à Mumbai, construit un marché de prêts numériques centré sur l’acheteur pour résoudre ce problème.

Fondée en 2023, la plateforme permet aux emprunteurs de comparer les options de prêt de plusieurs prêteurs en temps réel, en fournissant des recommandations personnalisées basées sur l’échange de données en direct et des intégrations technologiques approfondies qui permettent des décisions de crédit plus rapides.

Contrairement aux agrégateurs de prêts traditionnels qui gagnent des frais en dirigeant les utilisateurs vers des prêteurs spécifiques, Finfinity est du côté de l’emprunteur, offrant de meilleurs taux d’intérêt, plus de transparence et une correspondance plus intelligente.

La startup propose une large gamme de prêts immobiliers, de prêts personnels, de prêts automobiles, de prêts éducatifs et de prêts immobiliers, et s’est associée à des institutions financières de premier plan telles que YES Bank, IDFC First Bank, AU Small Finance Bank, Muthoot Finance et InCred.

Finity a levé 2,4 millions de dollars lors d’un tour de table mené par le family office des promoteurs de Mankind Pharma, avec la participation du groupe Vi-John, de plusieurs family offices et d’investisseurs providentiels.

en Inde marché des prêts numériquesla startup, dont les revenus devraient dépasser les 133 milliards de dollars d’ici 2030, cible les utilisateurs 1 Cr au cours des 18 à 24 prochains mois.

Otto Argent | Simplifiez la gestion de patrimoine grâce à des informations basées sur l’IA

L’Inde compte actuellement plus de 10 portefeuilles de fonds communs de placement Cr, des millions d’investisseurs en actions et une culture SIP en pleine expansion. Cependant, la plupart des investisseurs individuels continuent de prendre des décisions financières sans conseils cohérents et impartiaux. Les plateformes de gestion de patrimoine, de par leur conception, gagnent de l’argent grâce à la distribution, de sorte que leurs recommandations sont rarement véritablement neutres.

Otto Money, basé à Bangalore, vise à résoudre ce problème en créant une plate-forme de gestion de patrimoine purement IA qui ne distribue aucun produit financier.

Fondée en 2025, Otto Money utilise des modèles d’investissement institutionnels et l’IA pour fournir aux investisseurs particuliers des conseils sur les portefeuilles multi-actifs qui expliquent les compromis, mettent en évidence les risques et aligne les décisions sur les objectifs à long terme.

Otto cible les investisseurs actifs sur le plan numérique dans les villes de premier plan, qui en ont assez des conseils financiers fragmentés et axés sur les produits et qui souhaitent bénéficier d’une clarté analytique qui n’était auparavant disponible qu’au sein des grandes sociétés de gestion d’actifs.

La startup a levé 1,3 million de dollars lors d’un cycle de pré-amorçage dirigé par Pravega Ventures avec la participation d’investisseurs providentiels. Les startups indiennes de technologie de richesse ont levé plus de 634 millions de dollars dans le cadre de 51 transactions en 2024-2025, et le secteur continue d’attirer des capitaux à mesure que les investisseurs particuliers deviennent plus sophistiqués.

FatakPay | Créer une super application de bien-être financier

L’Inde compte plus de 450 millions d’habitants qui n’ont qu’un accès limité, voire inexistant, au crédit formel. La plupart d’entre eux ne sont pas de mauvais emprunteurs, ils sont simplement invisibles aux systèmes de souscription traditionnels construits autour des revenus salariaux, des déclarations de revenus et des antécédents de crédit établis.

Dans certains cas, contracter un prêt d’urgence de 10 000 ₹ peut ne pas être une option pour un travailleur de chantier à Kanpur ou un employé col bleu à Nagpur. Fondée par quatre cofondateurs Amit Lodha, Amit Goyal, Ajit Kumar et Abhishek Gandhi, FatakPay, basée à Mumbai, tente désormais de combler le fossé entre ceux qui sont éligibles au crédit et ceux qui le reçoivent réellement.

La plate-forme propose des prêts personnels instantanés non garantis allant jusqu’à Rs 500 000 avec une souscription basée sur l’IA, une surveillance CIBIL gratuite, des options de micro-investissement et des récompenses de style de vie, et se positionne davantage comme une application complète de bien-être financier pour Bharat que comme un prêteur.

Depuis sa création, FatakPay affirme avoir déboursé plus de 2 500 ₹, enregistré plus de 2 utilisateurs Cr et construit un réseau de partenaires de plus de 150 entreprises.

Son dernier produit, FatakUdaan, reflète la direction que prendra la startup. Destiné aux nouveaux emprunteurs, aux travailleurs à la demande et aux cols bleus des villes de niveau 2 et 3, FatakUdaan offre aux utilisateurs un accès aux rapports des agences d’évaluation du crédit et à un programme structuré pour créer ou réparer leur profil de crédit.

FatakPay a également lancé FatakSecure, une plateforme d’assurance approuvée par l’IRDAI ciblant les personnes mal desservies, étendant ses ambitions au-delà des prêts à une gamme plus large de services financiers pour le même groupe démographique.

Edité par Shishir Parasher