Le commerce institutionnel d’actifs numériques est déjà une grosse affaire. Il semble sur le point de prendre encore plus d’ampleur, puisque Binance, la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, a annoncé vendredi qu’elle accepterait des garanties sous la forme d’un jeton populaire émis par BlackRock. Le jeton, connu sous le nom de BUIDL, se négocie à 1 $ et est adossé à des réserves de bons du Trésor et à d’autres actifs sûrs à court terme.
La nouvelle du partenariat avec Binance est importante car BUIDL, lancé l’année dernière par le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, est susceptible de devenir encore plus populaire. Depuis, sa capitalisation boursière a dépassé les 2,5 milliards de dollars.
BUIDL fonctionne un peu comme un stablecoin et est souvent utilisé comme garantie pour les transactions sur dérivés de crypto-monnaie. Cependant, cela n’est disponible que pour les grands investisseurs institutionnels, y compris les sociétés de capital-investissement et les fonds spéculatifs, qui investissent au moins 5 millions de dollars dans le BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund.
Ce token est particulièrement attractif pour les grands investisseurs car, contrairement aux stablecoins comme Tether ou USDC, il verse un rendement collecté sur ses réserves. Le rendement actuel est d’environ 4 % et BlackRock facture des frais de gestion de 0,2 % à 0,5 %.
Pour créer le jeton, BlackRock travaille avec une société appelée Securitize, spécialisée dans l’émission d’actifs numériques. Dans une interview avec Fortune, Carlos Domingo, PDG de Securitize, a déclaré que BUIDL est attrayant pour les investisseurs institutionnels non seulement en raison de son rendement élevé, mais également parce que les bourses le considèrent comme une garantie de grande valeur permettant à ses détenteurs d’emprunter davantage.
Domingo a également déclaré que les actifs tokenisés deviennent de plus en plus populaires car ils offrent un moyen rapide et efficace de régler les transactions.
« Sur les marchés des capitaux, chaque transaction implique la mise à jour d’un grand livre. Actuellement, les grands livres sont construits sur des logiciels datant des années 1970 et les processus sont cloisonnés », a déclaré Domingo. En revanche, la blockchain est plus facile d’accès et peut régler les transactions presque instantanément, a-t-il noté.
Dans le cadre de sa dernière avancée dans le domaine des crypto-monnaies, BlackRock prévoit également d’émettre une nouvelle classe d’actions BUIDL sur la chaîne BNB. BNB Chain est une blockchain lancée par Binance et aujourd’hui elle est principalement décentralisée.
La décision de Binance d’ajouter BUIDL intervient à un moment où le géant des changes renforce ses liens avec le secteur financier traditionnel. Catherine Chen, responsable de la division VIP et institutionnelle de l’entreprise, a déclaré dans un communiqué que l’ajout de BUIDL était en partie une réponse aux demandes des clients.
« L’intégration de BUIDL avec notre partenaire bancaire tripartite et notre partenaire de conservation crypto-natif Cefffu répondra à leurs besoins et permettra à nos clients d’augmenter leurs allocations en toute confiance tout en répondant aux exigences de conformité », a déclaré Chen.
La nouvelle de BUIDL de vendredi intervient après que d’autres grandes plateformes de dérivés de crypto-monnaie, notamment Deribit, propriété de Coinbase, aient fait des choses similaires ces derniers mois.
