Pour les Indiens, l’or n’est pas seulement un investissement, mais émotionnel. Pendant des siècles, les familles indiennes ont vu l’or comme synonyme de richesse et de prospérité. Traditionnellement, les gens l’achèteraient sous forme de bijoux et de pièces, mais au fil du temps, de nouvelles options d’investissement sont venues.
Actuellement, des options telles que les ETF Gold (Fonds de vente d’échange), les obligations souverains d’or (SGB) et l’or numérique sont disponibles sur le marché. Ces options vous font économiser les tracas de l’achat et de la vente et de la maintenance de votre argent en toute sécurité. Mais le problème est que, malgré ces nouvelles options, l’épidémie indienne traditionnelle d’or a diminué.
Or physique: toujours le premier choix pour les Indiens
L’achat d’argent est considéré comme bon augure lors des mariages, des cérémonies religieuses et des occasions spéciales. C’est pourquoi les gens sont restés penchés vers l’or physique malgré le gouvernement et la Reserve Bank of India (RBI) introduisant des régimes comme Sovereign Gold Bond.
Les gens n’aiment pas seulement le porter en tant que bijoux, ils le considèrent également comme un investissement sûr qui peut être vendu si nécessaire. C’est pourquoi des tonnes d’or sont achetées chaque année sur le marché indien, et l’intérêt des gens pour elle ne s’estompe jamais.
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GOLD ETFS: les dernières façons d’investir dans l’or
Les FNB Gold sont négociés en bourse et leurs prix sont liés aux prix physiques de l’or. C’est une excellente option pour ceux qui veulent investir dans l’or mais ne veulent pas se soucier du stockage, du vol ou des impuretés.
Vous avez besoin d’un compte Demat pour investir dans un ETF Gold, et vous pouvez acheter et vendre via la bourse. C’est complètement numérique, donc les investisseurs n’ont pas à se soucier de garder leur argent en sécurité.
Les FNB Gold sont extrêmement populaires parmi les investisseurs en raison de leurs propriétés telles que la liquidité des métaux, la transparence et les ajustements mondiaux des prix.
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En 2024-25 (les 11 premiers mois de février à février 2025), l’ETF Gold a augmenté près de trois fois entre 2023-24, enregistrant un afflux de Rs 14 948. Du point de vue des actifs gérés (AUM), Gold ETF a signalé une augmentation de 95,2% à Rs 55 677 à l’AUM en février 2025.
ETF or ou or? Lequel des éléments suivants nous a donné de meilleurs rendements sur 10 et 15 ans?
L’investissement en or reviendra dans 10 ans
Au cours de la dernière décennie, les prix de l’or sont passés de Rs 26,340 à Rs 88 996 (12% CAGR) pour 10 grammes. Le prix du spot MCX pour l’or était de 88 996 Rs par 10 grammes au 28 mars 2025.
L’investissement en or revivra dans 15 ans
En regardant le voyage d’or sur 15 ans de 2010 à 2025, le prix du métal jaune était de Rs 18 500 par gramme, atteignant un TCAC de 88 996 par gramme, un TCAC de 17,01%.
Les FNB Gold reviendront dans 10 et 15 ans
Le rendement moyen des ETF Gold était de 11,44% au cours des 10 dernières années et de 10,80% au cours des 15 dernières années.
Cela montre clairement que l’or physique avec un TCAC de 17% est supérieur aux ETF d’or et peut-être plusieurs autres classes d’actifs. Les rendements de 10 ans d’or et d’or physique sont restés à peu près les mêmes.
Avantages et risques d’investissement dans des ETF physiques en or et en or
Les avantages de l’or physique
L’or physique est important car il est porté comme des bijoux et peut être préservé comme un héritage de génération en génération. C’est pourquoi l’argent physique a toujours été considéré comme un atout sûr pour les familles indiennes.
En dehors de cela, un autre avantage majeur de l’or physique est qu’il peut être hypothéqué si nécessaire. Face à une crise financière, les banques et les institutions financières lui accordent des prêts. De cette façon, l’or physique peut également agir comme un actif liquide sûr.
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Risques de l’investissement physique de l’or
C’est aussi simple que d’acheter de l’or physique, et le garder est tout aussi difficile. La sécurité et le stockage sont l’une des plus grandes préoccupations. Les casiers sont nécessaires pour le maintenir et peuvent apporter des coûts supplémentaires. Si vous le laissez à la maison, il y a toujours un risque de vol et de perte.
Le deuxième problème est de facturer des impuretés et des frais. Les bijoux fausses ou impurs en or sont facilement disponibles sur le marché, il est donc recommandé que les acheteurs achètent toujours après avoir regardé Bis Hallmark. En dehors de cela, vous devrez également payer pour la fabrication de bijoux en or. Cela augmente le coût total.
La liquidité physique de l’or est également limitée. Si vous avez soudainement besoin de vendre, il n’est pas toujours possible d’obtenir le bon prix. Dans de nombreux cas, l’argent de la réclamation ne sera pas remboursé, ce qui peut entraîner des pertes pour les investisseurs.
Avantages des FNB Gold
Les FNB Gold sont une excellente option pour les investisseurs qui souhaitent investir dans l’or mais qui souhaitent éviter les tracas du stockage et de la sécurité. Les comptes Demat formatés numériquement sont sécurisés afin que vous n’ayez pas à vous soucier du vol ou de la perte.
Aucun frais n’est payé pour investir dans des FNB Gold. Vous pouvez également acheter et vendre aux prix du marché. Il s’agit d’une option d’investissement transparente car son prix est déterminé sur le marché libre.
Le plus grand avantage est que vous pouvez acheter et vendre des ETF en or immédiatement. Il est inscrit à la bourse, il n’y a donc pas de problème de liquidité. Vous pouvez le vendre immédiatement chaque fois que vous avez besoin d’argent.
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Inconvénients des ETF en or
Pour investir dans des FNB Gold, vous avez besoin d’un compte Demat. Tous les investisseurs n’ont pas un compte Demat, et s’ils ne le font pas, il peut coûter de l’argent pour l’ouvrir et l’entretenir.
De plus, la taxe sur les gains en capital à long terme (LTCG) s’applique. Si vous avez un FNB Gold pendant plus de 12 mois, vous devrez payer une taxe LTCG de 12,5% sans indexation. Cela s’applique également à l’or physique.
Les FNB Gold sont négociés en bourse, de sorte que leurs prix peuvent être volatils. Il fluctue en fonction de la demande et de l’offre du marché. Cela peut susciter la préoccupation de certains investisseurs.
Qui devrait investir où?
Pour ceux qui considèrent l’or comme des bijoux ou des héritages familiaux, l’or physique est une meilleure option. Utile pour les mariages et les événements traditionnels.
Ceux qui achètent de l’or uniquement à des fins d’investissement et préfèrent la sécurité et la liquidité peuvent opter pour des FNB en or. Il est numériquement sécurisé et peut être facilement vendu si nécessaire.
ETF d’or ou or physique – Quelles options sont les meilleures?
Les FNB et l’or physique ont leurs propres avantages et inconvénients. Si vous voulez simplement investir et que vous ne voulez pas dépenser d’effort de stockage d’argent, les FNB Gold sont une option raisonnable. Mais si vous voulez le porter en tant que bijoux, ou si vous voulez acheter de l’or pour la pensée traditionnelle, l’or physique est le bon choix.
Il est important de comprendre vos objectifs et vos besoins avant d’investir. Cela vous aidera à prendre les bonnes décisions et à sécuriser votre avenir.
Avertissement: le contenu ci-dessus est à des fins informatives uniquement. Les investissements des fonds communs de placement sont soumis à un risque de marché. Parlez à votre conseiller financier avant d’investir.
