« Nous avons construit une pile de technologies de fraude pour fonctionner en temps réel, voir plus de paiements en temps réel et intervenir en temps réel avec des paiements suspects », explique Sheehan.
Le système bancaire peut être récupéré lorsque quelqu’un est sur le point de faire une transaction à partir d’un ordinateur portable ou d’un téléphone. Cela améliore la capacité d’identifier et de suspendre les paiements pour les comptes que les criminels peuvent gérer.
« Les alertes de paiement en temps réel sur les applications NAB et les banques Internet ont été extrêmement réussies pour encourager les clients à reconsidérer les paiements qui peuvent faire partie des escroqueries d’investissement et de romance », a déclaré Sheehan.
C’est important. Les chiffres de l’ACCC montrent que les Australiens ont perdu 2,7 milliards de dollars de fraude en 2023, dans un environnement où les criminels continuent de trouver de nouvelles façons de déchirer les gens.
Selon l’ACCC, les escroqueries d’investissement mettant en vedette des fesses profondes des célébrités et des crypto-monnaies sont la plus grande source de pertes. La fraude des produits et des services, parfois appelée achat et vente frauduleux, est particulièrement courant car il s’agit d’un jeu de volume destiné aux criminels. Les billets et les escroqueries en ligne entrent dans cette catégorie.
Les petites et moyennes entreprises devraient également être conscientes des escroqueries d’accès à distance. Des criminels prétendant être des représentants des opérateurs de télécommunications, des fournisseurs d’Internet, des banques ou des agences gouvernementales contactent les entreprises affirmant qu’ils résoudront le problème. La soi-disant «solution» implique le téléchargement de logiciels qui permet aux gens d’accéder à des ordinateurs et des comptes bancaires, en exploitant des demandes qui rivalisent avec les pressions temporelles auxquelles sont confrontés les propriétaires d’entreprise.
La collaboration à l’échelle de l’industrie est essentielle aux systèmes de paiement pour arrêter les criminels transfrontaliers organisés derrière cette pandémie mondiale.
Au cœur de ceci se trouve le paiement Australie Plus (AP +) exécutant EFTPOS, BPAY et nouvelles plates-formes de paiement, et BEEM de Digital Identity Solutions, ConnectId et Digital Wallet. Opéré pour l’intérêt public, AP + est une organisation appartenant à des membres avec des contrôles et des processus qui aident à prévenir et à détecter la fraude par de mauvais acteurs.
« Nous avons une vision au niveau du réseau des données et transactions applicables à travers le système. Nous rapportons également des informations et des informations des rails qui sont exécutés à nos membres. Le principal agent de paiement et de régime d’AP + Adrian Lovney a déclaré:
Les banques comptent sur un vaste ensemble de données pour détecter les anomalies et les changements subtils dans le comportement des clients qui pourraient indiquer une implication dans la fraude. À l’avenir, l’IA jouera un rôle de plus en plus important dans l’analyse de grands modèles de transaction. Cette technologie génère un aperçu précieux de la fraude, d’autant plus que le volume des transactions continue de croître.
AP + Officier en chef des paiements et des régimes Adrian Lovney.
« La technologie vous permet d’aller au-delà des données transactionnelles telles que BSB et les numéros de compte pour passer à des données non monétaires non monétaires autres que non-non, afin d’enrichir votre compréhension de ce qui se passe. vous aide à prendre des décisions meilleures et plus précises en agrégeant les informations en temps réel.
NAB a un système qui vous aide à déterminer à quel point un paiement est dangereux et à l’approuver, à le conserver ou à le rejeter.
« Certains paiements sont très risqués, il n’est donc pas confortable de les passer, et les gens et la technologie travaillent ensemble pour protéger les clients. Par exemple, la technologie en temps réel et la modélisation sophistiquée sont rouges. Le client et découvre ce qui se passe « , explique Sheehan.
NAB a accéléré plus d’un milliard de paiements numériques en 2024.
« Bien que la plupart des paiements soient légaux, il est primordial de protéger les clients touchés par la fraude. »
