Pillar, une plateforme qui aide les entreprises axées sur les matières premières (comme celles des métaux, de l’alimentation et des compagnies aériennes) à gérer les risques financiers, a annoncé mardi un tour de table de 20 millions de dollars dirigé par Andreessen Horowitz.
Parmi les autres participants au cycle de démarrage figurent Crucible Capital, Gallery Ventures et le PDG d’Uber, Dara Khosrowshahi. L’entreprise a levé 23 millions de dollars à ce jour.
Pillar, fondée en 2023, automatise les processus de couverture pour ces entreprises. La couverture, c’est lorsqu’une entreprise effectue une transaction qui peut compenser ou annuler les pertes d’autres transactions tarifées. La géopolitique n’a pas été tendre avec le marché des matières premières, qui a connu une grande volatilité au cours de l’année écoulée.
Harsha Ramesh, co-fondateur et PDG de la société (fondée aux côtés de Chinmay Deshpande, le CTO de la société), a déclaré que la société utilise l’IA pour ingérer et analyser les données des contrats clients, des flux de trésorerie, des stocks, des logiciels ERP, des feuilles de calcul et même des messages WhatsApp pour « analyser en permanence l’exposition aux matières premières, aux devises et au fret ».
Elle peut ensuite constituer et gérer un portefeuille de couverture pour ses clients et ajuster automatiquement les positions en fonction des « conditions du marché, de la volatilité et de la tolérance au risque du client », a poursuivi Ramesh. La plateforme exécute des transactions et surveille en permanence le risque et l’exposition, faisant passer la couverture d’une « décision statique et périodique à un système continu et autonome », a déclaré Ramesh.
Les clients de Pillar comprennent Shibuya Sakura Industries, une société commerciale qui achète et vend des matières premières comme les métaux ; l’entreprise de matériaux recyclables Sigma Recycling ; et United Metal Solutions Group, qui recycle et commercialise également des métaux.
Ramesh était autrefois un macro-trader, gérant d’importants portefeuilles de négociation de produits dérivés et travaillant avec certaines des plus grandes entreprises du monde alors qu’elles cherchaient à couvrir les taux de change et l’exposition aux taux d’intérêt, a-t-il déclaré. « J’ai également travaillé dans une entreprise physique de taille moyenne dans l’import-export », se souvient-il.
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« Ce qui ressortait, c’est que les institutions sophistiquées avaient accès aux outils, aux infrastructures et aux talents, alors que les véritables producteurs, importateurs et fabricants qui dirigent le commerce mondial n’y avaient que peu ou pas accès », a-t-il déclaré. « La gestion des risques était considérée comme un luxe, même si elle était essentielle. »
Pillar espère offrir des outils sophistiqués de qualité institutionnelle aux petites et moyennes entreprises. « Notre objectif est de rendre la couverture aussi accessible et omniprésente que les logiciels de paiement ou de comptabilité », a-t-il déclaré.
Parmi les autres acteurs de ce secteur figurent les anciens bureaux des grandes banques et les plateformes de risque sur matières premières comme Topaz et RadarRadar.
Ramesh a déclaré que les humains sont toujours au courant d’une certaine manière chez Pillar, gérant « les approbations, la surveillance et les décisions stratégiques ». Les humains aident également dans des « situations plus complexes » – comme les transactions importantes, où une équipe humaine mélangera son jugement avec l’exécution de la machine.
