Les dirigeants de la banque soutiennent que l’IA peut aider les entreprises et les clients. Les outils d’IA peuvent accélérer les vérifications des clients, améliorer les canaux de service client et élargir l’accès aux outils de gestion de patrimoine aux personnes en dehors des tranches de revenu riches.
Cependant, selon Sopnendu Mohanty, co-fondateur de Global Finance and Technology Network (GFTN), les besoins les plus urgents de l’IA sont d’aider les banques à acquérir des prêts à des personnes à faible revenu et à résoudre des défis inclusifs financiers.
GFTN est soutenu par les autorités monétaires de Singapour. Auparavant connu sous le nom d’Elnendi, qui organisait le Singapour Fintech Festival. Actuellement, GFTN étend son pouvoir de fournir des services de conseil aux marchés émergents sur la façon de tirer le meilleur parti de la technologie dans le secteur des finances, tout en soumettant son modèle de Singapour.
Dans une conversation de mercredi à la conférence Fortune Brainstorming AI Singapore, Mohanty a expliqué pourquoi les banques ont encore du mal à étendre leurs prêts.
« Lorsque vous empruntez de l’argent à une banque, la banque vous demande des garanties, ce qui est le processus standard de prêt », a-t-il déclaré. Cependant, « le segment à faible revenu n’a pas de garantie ». Cela signifie que les modèles traditionnels de collecte de fonds ne peuvent pas servir ces personnes.
« Le modèle ne peut pas (subsist) résoudre la nécessité de la confiance mondiale », a déclaré Mohanty, le décrivant comme « l’éléphant dans la salle ».
La Banque mondiale a rapporté l’année dernière qu’il ne s’agissait qu’environ un quart des économies à revenu faible et intermédiaire engagées dans des emprunts formels auprès de banques ou de sociétés de cartes de crédit.
Pour Mohanty, les banques se concentrent sur la façon d’utiliser l’IA pour améliorer la productivité.
« Ce n’est pas quelque chose que nous voulons faire avec l’IA », a-t-il insisté. Au lieu de cela, l’IA peut aider à «créer des données comportementales fiables, prédictives et dorées». Cela remplace le besoin de garantie. »
Plusieurs sociétés d’Asie du Sud-Est, telles que Grab, Sea et Goto, se sont étendues aux services financiers, au service des clients de la banque, tirant parti des données collectées auprès de grandes entreprises telles que Ridehale et le commerce électronique.
Mohanty, le premier officier de fintech de la banque centrale du pays, l’autorité monétaire à Singapour, a également souligné l’importance de créer des infrastructures pour traiter les données d’identité. Il a spécifiquement cité le système indien Aadhaar. Le système indien Aadhaar a fourni des numéros d’identification uniques à tous les résidents indiens.
Mais Mohanti espérait également que dans dix ans, l’identité serait retirée des mains du gouvernement. « Nous n’avons pas besoin d’un État pour contrôler et livrer cette identité de confiance », suggère-t-il, s’appuyant plutôt sur un réseau décentralisé.
Cependant, à proximité, Mohanty a exprimé sa préoccupation quant à la façon dont l’IA pouvait menacer l’emploi. « Ma plus grande priorité est d’être la compétence », a-t-il déclaré. « Si nous ne mûrissons pas, nous nous dirigeons vers une catastrophe économique massive. »
Plus tôt cette année, Singapour a lancé un programme visant à améliorer la maîtrise de l’IA sur les effectifs, y compris des secteurs tels que le commerce de détail et la fabrication. Le pays prévoit également de tripler le nombre de «praticiens de l’IA» à 15 000 au cours des prochaines années.
Mardi à Fortune, Brainstorming AI Singapour, le ministre du Digital, Josephine Theo, a déclaré que le bassin de « praticiens de l’IA » comprend des experts tels que des avocats et des médecins, ainsi que des experts en fabrication. Ces praticiens « deviendront les premiers adoptants de l’IA, puis montrent à leurs pairs comment mieux l’utiliser », a-t-elle déclaré.
